Открытие брокер: еврооблигации с плечом

Да не обидится на меня брокер, ведь в конце концов мне всё выплатили и даже немного компенсировали их косяки, но мне хочется поделиться опытом.

Итак, с 15.08.2018 у них появилась возможность покупать сабж. Косяки начались сразу: со всех, у кого были Rus-28 (и кажется Единый брокерский счёт) начали брать комиссию «Предоставление информации по риск-поддержке открытой позиции», с меня лично около 2200р в день. Эта комиссия относится к СР, на к-м я ничего не делал и, если посчитать через 20%, то получалось, что у меня была нехватка ГО в районе 6 лимонов. Глюк начался с четверга 16.08, в пятницу я про него сообщил, а в Пн 20.08 его исправили и все деньги вернули, но за те выходные я изучил тарифы и регламент намного лучше, чем до этого, а ночью мне плохо спалось. Казалось, что они так и будут списывать у меня эту комиссию и так все деньги и спишут. 2-й раз этот глюк вылез уже в конце октября, предположительно при обновлении системы из-за исправления другого глюка, но исправили в тот же день.

Сама услуга заявлена под 3.75%. Но из-за того, что она технически реализована через репо, а продать часть бумаги нельзя, реальный процент получается немного выше (чем больше бумаг, тем лучше), кроме того, есть мин. комиссия $0.1, из-за к-й лучше покупать от 10 бумаг.

Итак, в сентябре я купил 20 бумаг, получил минус на счёте и стал смотреть за тем, как с меня снимают эти 3.75%, потихоньку этот минус увеличивая. По началу всё было нормально, но 05.10 (пятница) вместо репо Rus-28 получился своп до 09.10, из-за к-го минус стал уже рублёвым, и затем из-за него было сделано репо моих ОФЗ. 08.10 (Пн) в США выходной, а в России торги идут, но расчётов по доллару нет, и этот момент они видимо изначально не учли. В результате за 4 дня с меня взяли по ставке 5+16.4=21.4%, а не 3.75% (на 4200р больше). 3 раза разговаривал по телефону с поддержкой, но попался такой человек, к-му было очень сложно объяснить, в чём проблема, поэтому съездил в офис и потом написал им подробное письмо.

Через какое-то время мне звонит менеджер, и говорит, что решение проблемы «может затянуться», потому что регламент не был нарушен (!?), и что давайте мы вам сделаем доп. соглашение, по к-му у вас комиссии на ФР в 2019 будут в 2 раза ниже, и вы так за год и получите компенсацию. По моим прикидкам, это дало бы экономию где-то в 2 раза меньше, чем надо. Плюс на тот момент не было точно известно, что проблема исправлена, и я уже психологически смирился с потерей 25-30тр, т.к. они могли брать 21.4% в каждый день без расчётов по доллару до 09.01.2019. А продать назад бумаги с плеча до 2019 я не мог, потому что возник бы большой налог из-за валютной переоценки. В общем, доп. соглашение звучало как издевательство. Я до этого верил, что Открытие – это серьёзная контора, но тут сильно обломился. Такой большой брокер, такая маленькая сумма, глюк на стороне брокера, но мне вместо перерасчёта предлагают вернуть 2000р за год!

В следующие 2 даты, когда расчётов по доллару не было, их система сработала правильно: репо Rus-28 делалось не до следующего рабочего дня, а до дня, когда были расчёты по доллару (как своп). Меж тем, в тот период я изучил их регламент в разделе ЕБС уже совсем хорошо и к своему удивлению обнаружил, что он и сам недоработан, в том смысле, что он просто не рассчитан на технические проблемы. Если всё нормально, то с тебя честно берут 3.75%, а если репо Rus-28 не прошло (или, как они потом объяснили другому клиенту, они не имеют право сделать репо Rus-28 на рабочий день, потому что клиент может захотеть их продать!), то долларовый долг попадает на конвейер правил, по к-м сначала делается бессмысленный своп (рублей-то для его покрытия нет!) и потом репо ОФЗ (или просто берётся комиссия 16.4%). ЕБС им это сделать позволяет, т.к. с одного счёта доступны все рынки!

Через 1.5 месяца после 08.10 (выдержал паузу для приличия), т.к. вопрос заглох, написал жалобу в ЦБ (уже был положительный опыт). Через дней 15 мне снова пишет менеджер насчёт доп. соглашения, там уже и ФР и ВР, и комиссии снижены в 3 раза, и я бы не против — с паршивой овцы хоть шерсти клок — но через ещё дня 3 звонит другой чел и говорит, что мол как так, и доп. соглашение и жалоба в ЦБ? Ну я ему всё объяснил, на что он мне отвечает, что вернуть деньги в любом случае не получится, просто у них бухгалтерия такое не пропустит. Через пару дней звонит он же, и говорит, а что мне вообще надо для того, чтобы я отменил свою жалобу в ЦБ? И через ещё пару дней мне платят 4430р, а я иду (по просьбе менеджера) на сайт ЦБ и там пишу, что проблема решена. Из ситуации, где я беспомощный никто и с брокером сделать не могу ничего вообще, я попадаю в ситуацию, где его реально напрягает ЦБ и он должен решить мою проблему и никакая их бухгалтерия уже ничему не мешает!

Дальше, казалось бы, всё должно работать. Я ждал Нового года чисто как формальную проверку их системы репо евробондов. Но … глюки начались снова, причём уже не только у меня, и даже не в пятницу 28.12, а раньше. И … теперь возврат бабла в такой ситуации они стали делать по звонку и за  1 день, причем с переплатой как бы в качестве моральной компенсации. Ну это понятно: иначе продукт можно было бы закрывать, т.к. никаких 3.75% бы не получалось. Итого, система работает, хоть и с косяками. Я лично не понимаю, почему они реализовали взимание этих 3.75% так сложно через репо, вместо того, чтобы просто взимать комиссию в долларах, как это делается с рублями.

В 2019 я сразу же закрыл плечо, и обнаружил  ещё 1 глюк – их отчёт по налогам ни фига не учитывает отмену валютной переоценки. Но это обещали исправить в течение месяца. Итого я получил $537 за 4 месяца (на 90% — это следствие роста цены Rus-28 на 1% за указанный период), но … потрачена куча времени и нервов и больше я такого не хочу. Каждый день проверять счёт, и я уже запускать квик и открывать отчёты просто боюсь – так и ждёшь, что они там опять что-то накосячили. В общем, не всё так просто с этим брокером.