Оформляем возврат на ИИС в 2019 году через личный кабинет сайта nalog.ru

Оформляя сегодня 3НДФЛ на возврат НДФЛа на счет ИИС, подумал, что можно запилить пост.
Итак по по порядку:

1) Заходим в личный кабинет на сайт nalog.ru, через: либо подтвержденную запись на госуслугах, либо через учетную запись полученную именно в налоговой службе.

2) Выбираем «Заполнить декларацию онлайн».

3) Далее заполняем общую информацию по декларации.

4) Выбираем «Доходы от источников в Российской Федерации»

5) Выбирает тип налогового вычета.

6) Заполняем данные по источнику дохода и суммам (все данные берутся из справки 2НДФЛ).

7) Заполняем сумму вычета (сумма на которую пополнен ИИС в текущем году) и прикрепляем документы подтверждающие перечисление ДС на счет ИИС и скан договора на открытие ИИС.

8) На этом шаге обязательно проверяем сумму предварительного возврата и прикрепленные документы.

БИНГО!!! Теперь ждем пока ФНС проверит нашу декларацию и выполнит возврат.

Всем спасибо, помидорами сильно не кидайте — может кому будет интересно!

ИИС 2ндфл 3 НДФЛ 2019 2018 ФНС возврат ндфл

ИИС

Инвестор

Санкт-Петербург

1 006

с 2 августа 2017

94 Комментария

Михаил FarEast
14 января 2019, 17:33
Спасибо! Сам собираюсь заполнять на этой неделе)
+1
user_n
14 января 2019, 17:34
Спасибо! +сы пока ставить не можу(
+2
Oleg
14 января 2019, 17:39
Свежая информация касательно ВТБ. Если вы открывали договор дистанционно через интернет, то у вас не получится сразу взять требуемые документы.
Вам нужно прийти в офис ВТБ, где могут работать с брокерскими счетами. Причем у нас в городе отдел «Привилегии». Просто так прийти может не получится, т.к. у менеджера может быть расписан весь день, т.е. только по записи.
После этого сверяют данные, отправляют в Москву в центральный офис на подписание и простановку печатей и только через 2 недели документы придут к вам.
Короче гемор еще тот.
Подозреваю, что в Открытии та же хрень, но могу ошибаться.
+5
- Инвестор
  14 января 2019, 17:49
  Oleg, Нет — в открытии все хорошо — маме открывали счет дистанционно в сентябре, и в декабре через личный кабинет попросили прислать скан договора на открытие счета ИИС — в течении 2 дней прислали скан, единственное — ее подпись там, естественно, цифровая — не знаю на сколько это утроит налоговую, но будем смотреть…
  0
- Великий комбинатор
  14 января 2019, 17:51
  Oleg, мне Открытие через день после запроса по почте прислали документы (Заявление о присоединении и Извещение об открытии счета) в формате pdf, открывал удаленно через Госуслуги
  0
  - Oleg
    14 января 2019, 18:00
    Великий комбинатор, какая бюрократия с этим ВТБ.
    +1
- vitanimka
  14 января 2019, 20:26
  Oleg, да, в втб геморно. Но есть один момент, читал в одной статье, что запрос на список документов для вычета ИИС можно подать по электронной почте, идти не обязательно. Тогда они сами подготовят вам документы и пришлют обратно (по почте, или в указанный офис).
  0
- Stan avenue
  15 января 2019, 10:31
  Oleg, в СПб с распиванием чаев — 10 минут все про все. И это в 19.00 буднего дня. Хотя, полагаю дело в конкретной точке.
  0
- Александр Лопатин
  20 января 2019, 14:10
  Oleg, Я открывал не дистанционно. Но все равно две недели жду каждый год для получения брокерского отчета за год.
  0
karpov72
14 января 2019, 17:57
Спасибо за доброе дело!
+2
Марат
14 января 2019, 18:07
Мне 2НДФЛ только в конце марта обычно приходит.
+1
Scary
14 января 2019, 18:28
Почему-то не получается на сайте внести данные по доходам за пределами РФ.
Имеются ввиду гдр Русагро, которые приходят от BNY Mellon в валюте.
Чуть позже буду пытаться сделать через софт налоговый.
Напишу как что.
+2
Виталий
14 января 2019, 19:13
Где указывается куда должны перечислить дс?
0
- Dobermann
  14 января 2019, 21:00
  ТВиталий, это отдельное заявление на возврата послетокончания камеральной проверки декларации
  0
  - Виталий
    14 января 2019, 21:05
    Dobermann, в том году все сразу можно было отправить)
    0
- Инвестор
  14 января 2019, 23:01
  Виталий, после возврата вы их увидите в личном кабинете, а от туда их можно вывести на карту по реквизитам, но это позже.
  0
civilizator
14 января 2019, 19:37
Если держать акции на ИИС больше 3 лет, то прибыль от их продажи в любом случае не облагается налогом, и второй вариант вычета не имеет смысла?
+1
- Иван Безродный
  14 января 2019, 19:44
  civilizator, сейчас вроде 5 лет надо держать бумаги (если не ошибаюсь), чтобы с прибыли от их продажи налог не платить потом (не ИИС).
  0
  - civilizator
    14 января 2019, 20:12
    Иван Безродный, а на ИИС?
    0
  - Ссерджио
    14 января 2019, 21:18
    Иван Безродный, и мало того, например, в ВТБ каждый год для этого надо подавать заявление на вычет по сроку владения ЦБ.
    И, да, бумажную 2- НДФЛ они дают спустя два три месяца. Правда, она не всем нужна.
    0
- vitanimka
  14 января 2019, 20:27
  civilizator, на ИИС эта льгота не действует.
  0
- Инвестор
  14 января 2019, 23:03
  civilizator, 2-й вариант в принципе имеет вмысл только если ваша доходность з 3 год больше 100% от внесенных средств.
  0
- Инвестор
  14 января 2019, 23:04
  civilizator, в любом случае если держать акции больше 3-х лет, то курсовая разница не облагается налогом.
  +1
  - Павел
    15 января 2019, 11:01
    Kaban.spb, если говорить именно про ИИС, то сталкивался с пояснением что на типе A действительно нет такого вычета. но никто не мешает закрыть ИИС по истечению 3 лет не продавая бумаги, а переведя их на обычный брокерский счет. а вот дальше есть два варианта, здесь необходимо разбираться. либо можно будет продать и получить вычет, либо придется подождать еще 3 года :)
    0
    - Инвестор
      15 января 2019, 11:13
      Павел, как я понимаю по типу А мы получаем вычет при любом раскладе т.к. ввели деньги на ИИС и продержали их там необходимое время. А вот бумаги надо додерживать до 3-х летнего срока что не платить налог на курсовую разницу, но это как вы и сказали уже можно делать на обычном брокерском счете.
      0
      - Павел
        15 января 2019, 11:39
        Kaban.spb, если говорить про инвестиционный вычет — да, получаем при любом раскладе, при условии пополнения счета в год за который подаем декларацию. речь в моем комментарии выше шла о вычете на долгосрочное владение.
        
        нашел вот такое интересное письмо Минфина, - http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71425548/#ixzz5L4KHL6xg т.е. действительно можно через 3 года закрыть ИИС (получая каждый год инвестиционные вычеты при выполнении условий), бумаги перевести на обычный счет и воспользоваться вычетом на долгосрочное владение (с поправкой на учет бумаг по FIFO).
        +1
        Инвестор
        15 января 2019, 11:43
        Павел, т.е. при таком подходе мы по сути применим оба типа ИИС, тоже на днях задумывался о таком подходе.
        +1
- Step
  15 января 2019, 15:41
  civilizator, на ИИС это льгота не распространяется
  0
Dobermann
14 января 2019, 21:03
В этом году не пробовал а раньше по новому формату сразу после НГ не получалось грузить, на том конце не готовы были принимать, поэтому посылаю письмом, срок камералка три месяца отсчитывается с момента почтового штемпеля
0
Евгений Попов
14 января 2019, 21:41
Спасибо за информацию. Заводил деньги на ИИС в ВТБ онлайн с другого счета. Соответственно никаких документов нет. Кто-нибудь сталкивался с получением подтверждения у брокера? Какие документы выдает брокер, в какие сроки?
0
- Сергей
  14 января 2019, 21:54
  Евгений Попов, с другого вашего счета у того же брокера?
  0
  - Инвестор
    14 января 2019, 23:06
    Сергей, ИИС можно пополнять только с расчетного счета или при личном посещении офиса брокера, с брокерского счета — нельзя.
    0
    - Павел
      15 января 2019, 10:45
      Kaban.spb, можно со своего брокерского счета поручением перевести деньги на ИИС. К декларации прикладывал «поручение на зачисление денежных средств» от брокера, за прошлый год вычет успешно получил.
      0
      - Инвестор
        15 января 2019, 10:49
        Павел, спасибо — буду иметь в виду, а я в прошлом году сначала выводил на карту, а потом делал перевод на ИИС (брокер посоветовал так сделать).
        0
      - Vugas
        03 марта 2019, 20:07
        Павел, не пдскажешь «поручение на зачисление денежных средств» это отчет брокера на дату совершения операции по переводу д/с или это отдельный документ? Тоже часть денег на ИИС переводил с обычного брокерского счёта, теперь вот парюсь какие документы собирать
        0
  - Евгений Попов
    15 января 2019, 12:44
    Сергей, Да
    
    0
- Инвестор
  14 января 2019, 23:09
  Евгений Попов, если это ваш расчетный счет, то должна быть квитанция о переводе или платежное поручение. От брокера не запрашивал подтверждения.
  0
Grebnev Aleks
14 января 2019, 21:44
Приветствую! Спасибо за инфу. Есть вопрос я в Открытии. Купоны и дивиденды кидают на счет фонды. А они считаются как пополнение средств ИИС для налогового вычета? И кто в Открытии -они дивы и купоны на отдельный счет кидают?
0
- vitanimka
  14 января 2019, 22:04
  Grebnev Aleks, пополнением не считается. Дивы и купоны на отдельный счет вывести нельзя.
  0
  - Инвестор
    14 января 2019, 23:10
    vitanimka, в открытии дивы можно выводить и ИИС на отдельный счет, а вот купоны нельзя, уточнял этот вопрос в декабре.
    0
    - vitanimka
      14 января 2019, 23:15
      Kaban.spb, странно. Только сегодня в офисе с менеджером открытия брокер общался и затрагивал этот вопрос. Он ответил, что пока нет возможность выводить. Спрашивали меня, почему я у них ИИС не открыл ))
      0
      - Инвестор
        14 января 2019, 23:33
        vitanimka, ну спорить не буду за что купил за то и продал. На самом деле есть документ от ЦБ где написано, что все можно выводить на отдельные счета, я своему менеджеру показал его помялся, и сказал, что пока так, но мы работаем в этом направлении.
        0
  - П М
    15 января 2019, 07:56
    vitanimka, пополнением считается.
    0
П М
15 января 2019, 07:55
вопрос такой, может кто знает.
у меня за 2018ый год дивидендов было прилично, и налогов с них собрали тоже ощутимо.
а результат инвестирования за этот год — огромный убыток.
вопрос: можно ли сальдировать НДФЛ по дивидендам и убыток по инвестициям и как получать вычет?
0
- akledirs
  15 января 2019, 09:37
  ПBМ, насколько мне известно так сальдировать нельзя
  +3
  - П М
    15 января 2019, 11:32
    akledirs, ага, я так и думал, спасибосики
    0
Юрий Емельянов
15 января 2019, 10:04
А если я внес на ИИС за 2018 год сумму больше 400000, то какую сумму я должен указать пр заполнении декларации 400000 или реальную, которую внес? Налог вернут только с 400000, но все же как верно заполнить декларацию, чтобы ее не вернули на доработку?
0
- Инвестор
  15 января 2019, 10:40
  Юрий Емельянов, Сумму, думаю, что надо указать фактически внесенную т.к. ваша платежка или отчет брокера о внесении средств будет подтверждать именно фактически внесенную сумму, а расчет на возврат будет сделан исходя из 400 000 р.
  0
  - Харламов Дмитрий
    15 января 2019, 11:34
    Kaban.spb, да, согласен. Вчера пробовал внести и на сайте и в программе от ИФНС… Если вводить больше 400к, то он автоматом делает 400к и все… А если вносил больше чем 400, то уверен ИФНС завернет такую 3ндфл… хотя сама же программа не позволяет написать 1000… И таких ляпов в их ПО тьма (((
    0
    - Харламов Дмитрий
      15 января 2019, 16:12
      Харламов Дмитрий, Точнее это наверное не «ляп», а ограничение по закону… с Ипотекой в 2 000 000 аналогично… больше не дает вписать в 3НДФЛ
      0
Марио Лемью
15 января 2019, 10:36
А не проще через брокера оформить налоговый вычет? В БКС, например, через личный кабинет есть данная услуга.
0
- Инвестор
  15 января 2019, 10:41
  Владислав Горячев, у меня открытие брокер — у них нет такой услуги.
  0
Николай Медушевский
15 января 2019, 10:56
Цифровая подпись обязательна же?

0
- Инвестор
  15 января 2019, 11:34
  Николай, Если у вас есть подтвержденная учетная запись на госуслугах, то после входа под этой учеткой на сайт ФНС, вам сразу начнет формироваться личный кабинет (занимает до 2-3 дней), и после этого в настройках вам будет доступно создание электронной подписи (действовать она будет только для сайта ФНС). Этой подписи достаточно для подписания документов на сайте ФНС.
  0
Харламов Дмитрий
15 января 2019, 11:36
Хочу дополнить автора.

Все очень просто, вот ссылка на ИФНС — www.nalog.ru/rn77/fl/interest/tax_deduction/invacc/

Тут есть вся инфа и что нужно приложить.

Очень модно оформлять ИИС дистантом, но не забудьте приехать в их офис и получить копию заявления о присоединении к Договору…
+1
Ruscash
15 января 2019, 12:01
сделайте инструкцию по возмещению убытков прошлых лет
0
- Инвестор
  15 января 2019, 12:28
  Ruscash, У меня есть убытки, но не из чего возмещать — отошел от краткосрочных спекуляций.
  +1
- Инвестор
  16 января 2019, 11:27
  Ruscash, https://smart-lab.ru/blog/302789.php вот посмотрите этот пост я его как-то для себя сохранял — может поможет вам.
  +1
Stalnoi
15 января 2019, 12:56

Вас не смутило данное сообщение??
0
- Инвестор
  15 января 2019, 14:44
  Stalnoi, за пару дней до этого невозможно было выбрать 2018 год, потом стало можно, я решил, что проблема ушла, а предупреждение осталось — посмотрим на результат.
  0
  - Тимофей Мартынов
    15 января 2019, 15:44
    Kaban.spb, твой пост просто рекордсмен полезности!
    так держать!
    
    vk.com/wall-53159866_9403
    www.facebook.com/doktormart/posts/2217213331658702
    0
    - Инвестор
      15 января 2019, 15:48
      Тимофей Мартынов, Спасибо, даже не предполагал, что будет такой отклик!
      +1
      - Tat123
        15 января 2019, 17:09
        Kaban.spb, топик интересный, подаю декларацию каждый год, казалось, что я все уже знаю, но в ИФНС приходиться ходить ногами, т к нет сканера дома (торгую из дома), может я чего-то не знаю, как прикрепить иначе доки к декларации, если ее заполнять на сайте. Я распечатываю электрон декларацию, подкладываю оригиналы документов и иду, может есть разумный вариант при отсутствии сканера? Спасибо.
        0
        Инвестор
        15 января 2019, 17:15
        Tat123, к сожалению, не подскажу по вариантам при отсутствии сканера.
        0
        Eugene
        18 января 2019, 10:48
        Tat123, фотоаппарат
        0
        Tat123
        18 января 2019, 15:51
        Eugene, нет фото документов они не принимают, им надо синие печати.
        0
        Eugene
        18 января 2019, 17:01
        Tat123, не понял. А на фото печати какого цвета? Ч/б что ли?
        Я много раз отправлял фотографии. Главное, чтобы всё было хорошо читаемо.
        0
Анна
16 января 2019, 11:45
Нашла более подробную статью «для чайников» здесь: fin-plan.org/blog/investitsii/investitsionnyy-nalogovyy-vychet/ может кому пригодится
0
Eugene
18 января 2019, 10:47
странно, что брокерский отчёт больше не является обязательным.
0
- Ruscash
  19 января 2019, 22:29
  Eugene, откуда инфа?!
  0
  - Eugene
    20 января 2019, 00:32
    Ruscash, с сайта налоговой, где про список документов
    0
    - Ruscash
      20 января 2019, 00:34
      Eugene, ну да. есть такое. Но я и другие прикладываем брокерский отчет на всякий случай.
      0
Илья Лобачев
01 февраля 2019, 23:19
Уважаемый автор и форумчане, подскажите пожалуйста, заполнил все как написал автор, и все, жду денежные средства? Или получаю готовую 3-НДФЛ и пишу заявление, чтобы перечислили ДС. Спасибо.
0
- Инвестор
  01 февраля 2019, 23:35
  Илья Лобачев, да — заполнили и ждете решения по решения по вашей декларации.
  0
  - Илья Лобачев
    02 февраля 2019, 21:58
    Kaban.spb, спасибо за ответ. Если не секрет, как долго ожидали возврат?) (и, если можно, ваш брокер).
    0
    - Инвестор
      02 февраля 2019, 22:19
      Илья Лобачев, еще жду. Открытие у меня.
      0
Илья Лобачев
03 февраля 2019, 22:14
Через 2 недели после заполнения всех формальностей, прислали 3-НДФЛ. В личном кабинете на сайте nalog.ru такая картина, это нормально?? (P.S. естественно никому ничего не должен. Указанная сумма = сумме налогового вычета ).

0
- Инвестор
  03 февраля 2019, 22:25
  Илья Лобачев, нет, это не нормально. Это значит, что, скорее всего, при заполнении 3НДФЛ вы, где-то ошиблись с запятой. Скачайте вашу декларацию и проверьте цифры, и видимо придется подавать корректировку. Я когда свою заполнял, тоже промахнулся с запятой, но на этапе проверки заметил, что мне написали к оплате около 72к…
  0
Илья Лобачев
06 февраля 2019, 20:16

smart-lab.ru/blog/520142.php
Бро, спасибо) проблема решена, я не один такой «счастливчик» был. Спустя сутки в личном кабинете долг высвечивается как сумма, которой я могу распорядиться ( вернуть себе)
0
- Инвестор
  06 февраля 2019, 20:26
  Илья Лобачев, повезло — быстро отработали!
  0
Henry
15 февраля 2019, 15:18
Отставлю коммент, чтобы в дальнейшем найти пост, не нашёл кнопку добавить в избранное.

Спасибо за пост!
0
Анна Старикова
27 февраля 2019, 18:58
Судя про скринам иис у Вас открыт в Тинькове (у меня тоже). Вопрос Вы распечатывали эту анкету, подписывали ее? Или приложили неподписанную?
0
- Инвестор
  27 февраля 2019, 19:24
  Анна Старикова, иис у меня в открытии, а от тинькова это квитанции о переводе денег. И какую анкету вы имеете в виду?
  0
  - Анна Старикова
    27 февраля 2019, 19:39
    Kaban.spb, ясно, просто т.к. ИИС я открывала дистанционно «живого» договора (в моем случае это называется заявление-анкета на заключение договора) с моей подписью у меня нет. Вот думаю может для налоговой лучше распечатать и приложить документ с моей подписью или и так пройдет?
    0
    - Инвестор
      28 февраля 2019, 09:24
      Анна Старикова, запросите у брокера этот договор о присоединении — там должны стоять электронные подписи и запись должна быть о том, что счет открыт дистанционно, этого должно быть достаточно — по крайней мере мне в открытии так говорили при открытии ИИСа дистанционно.
      0
Константин Манулов
05 марта 2019, 11:24
Коллеги, не могли бы вы подсказать, деньги заводил на иис в 17 и 18 году, но налоговый вычет еще не получал ни разу. могу ли я сейчас оформить два вычета. можно ли подавать декларацию и просить вычет за 17 год, а потом за 18?
0
- Инвестор
  05 марта 2019, 11:26
  Константин Манулов, можно сразу оба подать.
  0
  - Константин Манулов
    05 марта 2019, 11:32
    Kaban.spb, спасибо за ответ. раньше не проходилось сталкиваться с заполнением деклараций. увидел, что срок подачи деклараций 3ндфл за 17 год закончился в мае 17 года. немного озадачился, не возникнет ли у налоговой вопросы если я сейчас за 17 год подам.
    0
    - Инвестор
      05 марта 2019, 11:35
      Константин Манулов, там за последние 3 года можно подавать 3НДФЛ.
      +1
Dur
17 января 2020, 01:08
Мне банк в эл. виде прислал документы, необходимые для подачи для налогового вычета. Они в формате pdf. Принимают в налоговой подобные документы?

0
- Инвестор
  17 января 2020, 17:21
  Dur, да.
  0
Алексей
08 февраля 2020, 20:43
Подскажите, пожалуйста, если ФИНАМ мне пакет документов одним файлом пдф на 31 страницу, он нормально загрузится или могут быть проблемы?
Примет ли такое налоговая?
0
- Инвестор
  09 февраля 2020, 18:32
  Alexey Khomutov, надо смотреть на вес этого файла, а не на количество листов в документе. По памяти — комплект всех документов не более 20мб
  0