Хомячкам "Тинькоффа" теперь невесело

Когда у начинающего инвестора есть только желание заработать деньги, но нет никаких фундаментальных знаний об экономике и инвестировании, он становится жертвой разного рода мошенничества.

Последнее обсуждали на прошлой неделе – хайп с криптовалютами.

Хайп с биткоином закончился еще в январе 2018 года, а людям подавай другое шоу. Как известно, деньги и дураки должны постоянно расставаться.

Это и устроил Тинькофф Банк. Как акулы бизнеса команда Тинькова увидела огромную непаханую поляну для своей деятельности – это трейдинг, спекуляции и доступ к фондовому рынку простым людям. Дело в том, что рынком интересуется крайне малая доля населения. И ни один банк не агитирует за фондовый рынок. Им хватает депозитов и кредитования. Но Тинькову этого мало, он решил дать максимально простой доступ на рынок неподготовленному большинству через свои технологические решения.

Удивительно, но факт. В нашей стране инноваций и технологий особо нет, зато население готово принимать и использовать самые передовые технологии: «Низы хотят, а верхи не могут».
На этом и сыграл Тиньков: дал «оружие обогащения» для масс. Для хомячков…

Почему так уничижительно пишу про новых инвесторов?

По той причине, что люди похожи на тех самых мышей и хомячков, перед которыми повесили кусок сыра и ведут их куда пожелает ведущий. Это равносильно дать оружие маленькому ребенку – он любопытства нанесет себе вред по незнанию. Только взрослые люди – это не дети, и им непростительна такая глупость. За нее они отвечают своими кошельками.

Что же произошло такого?

Если еще в феврале такого игрока как АО «Тинькофф Банк» на рынке брокерских и депозитарных услуг еще не было, то в октябре Банк уже пятый по общему количеству клиентов, и второй по числу активных. (Лицензию получили 06 марта)

Напомню, про агрессивную рекламу выхода на рынок нового игрока:

«Мне в мае и начале лета часто попадалась реклама в социальных сетях от этого банка с предложением «выгодно инвестировать, как профи» на американском рынке.»

Это говорит, что благодаря своей рекламе «Тинькофф» получил огромное количество активных хомячков, у которых нет знаний, но хотят «поднять бабло».

Что происходит в таком случае?

Правильно, расстаются с деньгами. Хотите посмотреть «как выгодно инвестируют профи»?

Смотрите внимательно.

1. Напомню о том, куда вкладывают «профи»

Россияне активно покупают иностранные акции во главе с американскими Apple Inc. и Amazon.com Inc. несмотря на сжимающееся кольцо западных санкций: падение ставок по депозитам и волатильность рынков РФ делают такие вложения более привлекательными.

Около половины из 13 миллиардов рублей, инвестированных клиентами АО «Тинькофф Банк» с момента запуска им собственного брокерского бизнеса, пришлось на акции иностранных компаний, в первую очередь американских — Apple, Amazon, материнской компании Google Alphabet Inc., Facebook Inc. и NVIDIA Corp., — рассказал в интервью вице-президент банка Александр Емешев. При этом, по его словам, покупки российских бумаг составили около трети вложений.

Тинькофф Банк начал работу под собственной брокерской лицензией в середине мая и по итогам июля вошел в топ-5 ведущих операторов фондового рынка с 16,3 тысячи активных клиентов, часть которых перешла от ФГ «БКС», на чьей платформе сервис для розничных инвесторов работал изначально. Из предлагаемых банком к покупке акций на иностранные приходится около 80 процентов, сообщили в пресс-службе.

2. Мои комментарии и предостережения в августе 2018:

Но! Мы говорим про рынок, а не отдельные акции. Перечисленные в статье акции – это лидеры рынка, которые покупаютабсолютно все от хедж-фондов до швейцарского центробанка.

Их покупки основаны не на каком-либо фундаментальном анализе, а только попытка найти еще большего дурака.

Пока это удается: недавно APPLE покорила вершину в триллион долларов СМИ раздувают эмоции спекулянтов мыслями, что за яблочниками последуют и другие – GOOGLE и AMAZON. Вот почему эти акции так популярны и спекулянтов. Но все мы знаем, чем заканчивают спекулянты.

Если хотите диверсифицировать, то покупайте индексный фонд, а не конкретные акции.
Стоит ли вообще закупаться САМЫМИ ПЕРЕГРЕТЫМИ АКЦИЯМИ САМОГО ПЕРЕГРЕТОГО РЫНКА В МИРЕ – это отдельный вопрос.

3. Что же произошло?

Большинство акций на фондовом рынке США уже и так падало или находилось «в боковике». Только лидеры индексов – технологические гиганты FAANG (Facebook, Apple, Amazon, Netflix, Google) росли и тянули вверх за собой весь рынок в США.

Об этом писал еще раньше – в июле:

Всего 10 компаний из 500 в индексе вносят свою лепту в размере 122% роста индекса. Причем 5 из них — 92%. Уберите их и никакого роста не будет. Будут одни «зомби компании». Уберите AMAZON и чудо роста индекса испарится.

Это самые модные акции, которые держат все хедж-фонды. Поэтому как только мода пройдет, как в начале 2000-х, увидим реальную картину событий… Или как говорит Баффетт, увидим, кто купался голышом.

Facebook: - 29,4% с мая и -39,43% с пика в июлеApple: - 7,95% с мая и -25,76% с пика в июлеAmazon: - 4,59% с мая и -25,35% с пика в сентябреNetflix: - 20,16% с мая и -38,22% с пика в июлеGoogle: - 5,17% с мая и -19,27% с пика в июлеВряд ли, хомячки рассчитывали на такой результат.

Скорей всего, у них сейчас пока еще сидит вера, что это временный отскок, и скоро опять рынок вырастет.

Что ж, поживём увидим. Но что-то мне подсказывает, что эту веру сдует сразу при следующей возможной коррекции, как и с криптовалютами.

Хомячки не долгосрочные инвесторы и ждать не умеют. Им нужно всё и сразу. Только получают ничего и постепенно.

Поэтому не будьте хомячками, развивайтесь и учитесь.