Сбербанк- отстой ! Эпилог

Пишу продолжение  о блокировке пластиковой карты по 115 ФЗ( Ссылка). После того как отправил все запрашиваемые Росфинмониторингом документы о происхождении денежных средств, а также письменные разъяснения по экономической целесообразности проводимых по  пластиковой карте операций, работники сбера сообщили что вопрос о разблокировке будет рассмотрен в течении 6 рабочих дней. По прошествии 6 дней молчание, никто ничего не сообщает. Звоню сам, интересуюсь как обстоят дела с моим вопросом. Просят подождать еще 6 дней. Хорошо, жду. И О-Чудо! на 11-й день меня разблокируют, звонят, извиняются за причиненные неудобства. Честно говоря был очень обрадован. За все время, когда был заблокирован, пересмотрел много информации по пресловутому 115 ФЗ( никогда о нем не слышал до этого) и вот несколько советов что-бы не попасть под блокировку по 115 ФЗ:

1) Необходимо иметь документальное подтверждение происхождения ваших доходов;
2) Платить налоги с расчетного счета, куда поступают доходы от предпринимательской деятельности;
3) Кэшить не более 80 % поступивших денег;
4) Желательно иметь депозит в этом банке
5) Не заниматься транзитом в один и тот же день ( надо подождать 2-3 дня после поступления денег на счет)
6) Если вы тратите по карте более 100 т. рублей в месяц, будьте готовы к тому что банк запросит у вас отчет куда вы тратите деньги
7) Проверяйте контрагентов

 Это основные такие пункты, на самом деле их гораздо больше. Если кому интересно смотри:  15 рекомедаций как избежать блокировки счета