21 апреля 2018, 21:10

Сбербанк- отстой ! Эпилог

Пишу продолжение о блокировке пластиковой карты по 115 ФЗ( Ссылка). После того как отправил все запрашиваемые Росфинмониторингом документы о происхождении денежных средств, а также письменные разъяснения по экономической целесообразности проводимых по пластиковой карте операций, работники сбера сообщили что вопрос о разблокировке будет рассмотрен в течении 6 рабочих дней. По прошествии 6 дней молчание, никто ничего не сообщает. Звоню сам, интересуюсь как обстоят дела с моим вопросом. Просят подождать еще 6 дней. Хорошо, жду. И О-Чудо! на 11-й день меня разблокируют, звонят, извиняются за причиненные неудобства. Честно говоря был очень обрадован. За все время, когда был заблокирован, пересмотрел много информации по пресловутому 115 ФЗ( никогда о нем не слышал до этого) и вот несколько советов что-бы не попасть под блокировку по 115 ФЗ:

1) Необходимо иметь документальное подтверждение происхождения ваших доходов;
2) Платить налоги с расчетного счета, куда поступают доходы от предпринимательской деятельности;
3) Кэшить не более 80 % поступивших денег;
4) Желательно иметь депозит в этом банке
5) Не заниматься транзитом в один и тот же день ( надо подождать 2-3 дня после поступления денег на счет)
6) Если вы тратите по карте более 100 т. рублей в месяц, будьте готовы к тому что банк запросит у вас отчет куда вы тратите деньги
7) Проверяйте контрагентов

Это основные такие пункты, на самом деле их гораздо больше. Если кому интересно смотри: 15 рекомедаций как избежать блокировки счета

сбербанк

андрей самойлов

Ставрополь

824

с 12 апреля 2016

27 Комментариев

Igr
21 апреля 2018, 21:20
педики ебан....., они б так проверяли гос служащий высоких постов, и миллиардеров, а не простых граждан
+6
- igor12
  21 апреля 2018, 22:11
  Igr, И любителей виолончелей , гоняющих через оффшоры ярды долларов и сенаторов таскающих безнаказанно миллиарды зелени нала в чемоданах .
  +3
Александр Тихонов
21 апреля 2018, 21:23
А Сбер тут при чем?
0
- андрей самойлов
  21 апреля 2018, 21:29
  Александр Тихонов, Сбер заблокировал карту.
  -1
андрей самойлов
21 апреля 2018, 21:23
Блин, что-то ссылки не открываются.
0
- андрей самойлов
  21 апреля 2018, 21:49
  андрей самойлов, все, исправил.
  0
siesta00
21 апреля 2018, 21:42
После блока говорят деньги можно увести в любой другой банк. Закон не разрешает их конфисковать с концами.
Так ли это?
0
- андрей самойлов
  21 апреля 2018, 21:48
  siesta00, Да, это правда. Если банк отказал в разблокировке, вы пишите заявление об отказе от банковского обслуживания и можете забрать наличкой или перевести в другой банк. Сложнее если вас росфинмониторинг занесет в черный список, тогда будете получать по 10 т. рублей на каждого не работающего члена семьи в месяц.
  +1
Евгений Гуревич
21 апреля 2018, 21:52
письменные разъяснения по экономической целесообразности проводимых по пластиковой карте операций

Что вы написали, если не секрет?
0
- андрей самойлов
  21 апреля 2018, 22:09
  Евгений Гуревич, Не секрет, написал что и куда тратил с подтверждением кассовыми чеками, приложил договор купли-продажи авто, договор без процентного займа якобы другу. ну и все.
  0
  - Евгений Гуревич
    21 апреля 2018, 23:02
    андрей самойлов, т.е., операции по карте всё же были проведены, а после них заблокировали? Или не так?
    0
    - андрей самойлов
      21 апреля 2018, 23:04
      Евгений Гуревич, Да, заблокировали после нескольких операций.
      0
Тимур К
21 апреля 2018, 22:46
И самый главный совет!!! Отъе*аться от сбербанка. Да да. Я так сделал после того, как они карту в банкомате зажрали. Как я понял, я ночью в двух разных банкоматах несколько раз проверял счёт, и вставлял карту, они решили, надо бы зажать. Дауны. Ещё и хотели чтобы я заново карту у них открыл после этого. Послал…
0
Маркиз Лафайет
21 апреля 2018, 22:58
«Проверяйте контрагентов» — а зачем это физ.лицу? Какие контрагенты у физика, который по идее, должен на карту получать зарплату, мат.помощь от родственников, ну или вкрайнем случае деньги за парочку проданных товаров на авито?

Сначала используете карту как аналог расчетного счета, а затем удивляетесь.
0
- андрей самойлов
  21 апреля 2018, 23:07
  Маркиз Лафайет, Все же хотят сэкономить на налогах, а как иначе.
  0
Turbo Pascal
21 апреля 2018, 23:12
Если вы тратите по карте более 100 т. рублей в месяц, будьте готовы к тому что банк запросит у вас отчет куда вы тратите деньги

Вот это впервые слышу. 100к это очень немного, кому и за что отчет давать? Если оплачиваешь покупки по POS, и так понятно куда ушло.
0
- андрей самойлов
  21 апреля 2018, 23:34
  Turbo Pascal, 100к это обнал, банк не видит куда уходят деньги.
  0
Wasiliew Wasilij
21 апреля 2018, 23:13
да-а-а… 6 пункт впечатляет… «Куда я трачу свои собственные деньги (оправдание на тему)»… Вроде не ребёнок уже, а изволь отчитаться! Какие там кодексы?! Вот вам и прелести безнала.
0
- Сергей Кузнецов
  21 апреля 2018, 23:38
  Wasiliew Wasilij, какой-то бред. Банк и так видет куда идут бабки. 100тр В месяц, наверняка, это платежей 20. И что по всему договор?
  0
  - Wasiliew Wasilij
    21 апреля 2018, 23:51
    Сергей Кузнецов, наличность банк видит? Они требуют отчитываться куда я дел снятые с карточки на налик деньги! Это ж край уже!
    0
    - Сергей Кузнецов
      22 апреля 2018, 00:00
      Wasiliew Wasilij, не понял сразу.
      За снятые наличные разве могут потребовать отчет по 115-фз???
      По-моему, это перегиб на месте
      .
      +1
      - Wasiliew Wasilij
        22 апреля 2018, 00:03
        Сергей Кузнецов, «а куда это вы свыше 100 тр снимаете?! Тероризм?!». Может я их жгу — как это объяснить?! Справкой от терапевта?
        0
Денис
22 апреля 2018, 08:16
У меня с 12 февраля счет в банке открытие, они вообще удивительные: законные сроки все прошли, предписание прокуратуры игнорируют, писал жалобу в цб — тишина, сейчас жду до судебного разбирательства на следующей неделе, если конечно не перенесут, а то сейчас судьи завалены работой по торговым центрам.
0
Алексей
22 апреля 2018, 09:49
Есть вариант обслуживаться в другом банке.
0
Евгений Межуев
19 декабря 2020, 16:48
Спасибо за информацию, ситуация конечно крайне неприятная и к сожалению распространенная(((
0