Регулярные инвестиции в американский рынок. Исследование.

Всех приветствую!

Те кто следит за моим записями знает, что я инвестирую на регулярной основе в рынок РФ. Ксати на этой неделе был дополнительно куплен Мегафон и на остатки ВТБ. Обновления доступны в профиле. ОПД уже 300 рублей в месяц с нуля за месяц работы. Общий счет превысил 90,000 рублей. Но сейчас речь не об этом. 

После того как я закончу формирование первичного портфеля на РФ я обязательно выйду на рынок США. Во первых — страновая диверсификация, а во вторых — валютная. В предыдущих постах я показал, что регулярные инвестиции в СП500 обогнали по доходности все другие вложения в сравнении. (ммвб, $).

Прежде чем выходить на рынок США я отобрал несколько инструментов, которые меня заинтересовали. К сожалению, выходить на рынок США мне придеться через ETF, т.к. покупка отдельных бумаг весьма дорогая для меня в настоящий момент, а комиссия (если имеется минимум) будет огромной для меня в % от оборота.

Рынок США я рассматриваю именно как снижение рисков, а потому и портфель составлен соответствующим образом.

И так. Я выбрал: SPY (это ETF на SP500), GLD (ETF на золото) FRI (ETF на REIT (недвижимость) JNK (ETF на корп бонды неинвестиционного качества) и TLT (ETF на 30и летние трежеря). Именно так будет выглядеть мой портфель, когда я начну инвестировать на рынок США, после того как закончу с РФ. На РФ же я нашел для себя 37 дойстойных эмитентов, в них будут вложены деньги.

Начинаем наше исследование!

Старт: 03,12,2007г. Почему эта дата? К сожалению ранее фонд FRI был недоступен. Очень хотелось копнуть глубже, но увы.

Окончание: сегодняшняя дата.

Принципы инвестирования: в каждый фонд  раз в неделю инвестируем условные 1000 у.е. У каждого они свои. Доходность в $ США. Рынок, напомню, американский.



Вот они наши красавцы. Желтый — СП500. Темно синий — золото. Серый — корп бонды. Синий — РЕЙТ. Оранджевый — трежеря.

Что видим для начала? Корп бонды не выросли с 2008 года (9 лет в минусе, прям как РФ). Лучше всех динамика у трежерей и СП500. Неплохо ведут себя РЕЙТы.

В % за 9 лет:

РЕЙТ — 39%
СП500 — 42%
Золото — 61%
Трежеря — 51%
Корп бонды — (минус) 24%.

Всего недель исследование — 461 неделя.

Начиная с 03,12,2007 в каждый актив инвестирую одинаковую сумму (условную 1000 у.е.). Каков же общий результат на данный момент? Смотрим.



Всего проинвестировано — 2,305,000.
Общий результат — 2,977,300.

+30% за 9 лет (впрочем так считать нельзя, т.к. инвестиции регулярные и никаких 2,305,000 на начальном этапе не было)

Неплохо. Это БЕЗ дивидендов и знаете, что самое интересное? Максимальная просадка по портфелю ВСЕГО 10% в 2008-2009 годах. Вот так вот. СП500 просел за тот же период на 50%. Кстати, рекомендую трейдерам посмотреть как ведут себя TLT+SPY при ребалансировке квартальной в равные веса — будете приятно удивлены ;-)

Теперь давайте посмотрим как вели себя каждый инструмент отдельно и какие он дал нам результаты.


 
1) JNK (корп бонды) несмотря на регулярное инвестирование — в минусе господа. 
2) Немногим лучше отработало золото несмотря на рост в 61%. Темно синий график.
3) Рейты обогнали СП500. СП500 желтый, РЕЙТ голобой. 

Но ведь у нас есть дивиденды! Какая доходность такого портфеля была в среднем по дивам спросите Вы? 2.55% в год. Дивиденды квартальные или 0,63%. Давайте посмотрим, что получится, если их учитывать. Кстати, в JNK дивиденды 6% в год, т.е. реальная ликвидационная стоимость наших активов ВЫШЕ вложенных средств.

Смотрим картинку с дивидендами.



Эта сумма накопленные дивидендов суммарно — 288,900. 
Итого имеем 2,305,000 проинвестировано за весь период. Ликвидационная стоимость с учетом дивидендов — 3,266,900. 
Дивиденды НЕ реинвестируются. При реинвестировании будет еще больше. 

Рост дивидендов по квартально:



Также очень приятные результаты!

Какие выводы:

1) Это $. Переведите в рубли и с учетом девальвации получите более интересный результат.
2) Удивительно как рейты обогнали СП500, а золото заняло лишь 4-ое место.
3) Время работает на инвестора.
4) В американские ETF инвестировать можно (если сумма недостаточная для покупки отдельных бумаг) т.к. комиссия за управление намного ниже чем в РФ и спреды биржевые — минимальные.
5) Вы никогода не будете инвестировать одну и туже цифру постоянно. Она будет расти, т.к. Ваши доходы также растут (инфляция) т.ч. результаты будут еще лучше.

Господа! Тут многие ищут грааль. Каждый день я читаю, как все хотят заработать, но вместо этого теряют и теряют. Перестаньте заниматься ерундой. Перестаньте кормить биржу и брокера. Всех кроме себя. Начните инвестировать и создавать! Создавать свой капитал. Это намного лучше чем терять время и тратить нервы в поисках паттернов, линий поддержки и т.д. Начните быть разумными! Используйте биржу по назначению, а не для лудомании. 

p.s. Отдельную благодарность хочу выразить Олегу Клоченку, Элвису и Ларисе Морозовой за информацию, которую они выложили в сети. Очень разумные и адекватные мысли! 

Ставим лайки, подписываемся на канал! Всех благ, Ваш AlexVestor.