Experimentum. Итоги 3 лет инвестирования

Под Новый Год принято подводить итоги, ну что же, я не стану исключением и подведу очередной очередную черту под своим, уже трехлетним, исследованием-экспериментом.
 
Напомню, что 3 года назад — 24.12.2010 я начал свое соревнование с профессиональными управляющими и вложил:
– 1 млн в 3 фонда равными долями (Арсагера – фонд акций, Атон — фонд акций, УНИВЕР – фонд акций);
– 1 млн в набор акций, сформированный на мое разумение.
 
Сводный результат в виде графика:
 
 
Краткие выводы по итогам трех лет:
 

1. Выбирать управляющих реально сложно. Не поленитесь досконально изучить методы работы и, если вы их не понимаете или вам их плохо объясняют, это плохой знак. Я поленился. Из трех отобранных мною по прошлым результатам: один — продолжает радовать, другой показывает нормальные результаты, а третий окончательно разочаровал.
2. Учитывая, что один из управляющих окончательно разочаровал, в январе буду менять схему эксперимента, добавлять УК и избавляться от неудачников.
3. В последний год сильно изменилась ситуация с доходность банковских вкладов (она снижается), фондовый рынок пусть в небольшом, но все же плюсе. Думаю тенденция будет продолжена, потому эксперимент считаю удачным и буду продолжать (окончательные итоги подведу лет через 10-15, напишу книгу и стану известным, как Богл)
4. Управление портфелем довольно пассивно, много времени не отнимает, могу утверждать, что посты пишутся дольше по времени, нежели я совершаю сделки по портфелю. Ближайшее изменение состава портфеля наметил на Январь.

 
Теперь к практике.


Мой счет. 
Состав портфеля на 24.12.2013:

• ВТБ (в минусе)
• Газпром нефть (плюс)
• Газпром (в минусе, но уже все не так плохо)
• Лукойл (плюс)
• Сбербанк (плюс)
• Транснефть (бооольшой плюс)
• Кеш где-то на 7% от портфеля

 
Как итог по моему портфелю +13,44% за 3 года.

Пифы. Общий итог: -8,41% с конца 2010 года.

Результаты в разрезе управляющих:

Арсагера – фонд акций: 5,58%;
Атон – фонд акций: -11,21%;
УНИВЕР – фонд акций: -19,60%.
Думаю теперь понятно о ком конкретно я говорил в пункте 1.

 
Бенчмарк. С 24.12.2010 индекс ММВБ упал на -10,02%. Мой результат уверенно лучше индекса. Диверсифицированный портфель ПИФов также смог обогнать индекс.

Регулярные инвестиции. А что, если бы я вложился не сразу, а регулярно доинвестировал (ежемесячно)? Тогда результаты были бы следующими:

Вложено: 360 000 р. за 36 месяцев.
Индекс: 365 977,80р.
Арсагера: 409 972,26р.
Атон: 381 043,73р.
Универ: 351 671,63р.
Мой портфель: 395 182,68р.

Как видите, регулярные инвестиции почти везде в плюсе. Наибольший прирост денег пришелся на Арсагеровский фонд, который показал лучший результат среди всех фондов, особенно за последний месяц (к слову, 24 ноября ситуация была -0,77% у фонда Арсагеры и +16,25% у моего портфеля).