🚀 10 надежных облигаций с ежемесячными купонами на 1 год и более. Доходность от 14% до 16% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас на карандаше отличная подборка из 10 выпусков с высочайшим рейтингом АА+ и ААА.

Все бумаги без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор! 💸

⚙️ Из каких параметров подборка?

Я регулярно прочесываю рейтинги – от самых низов (В-) до элиты (ААА). Ищу то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше — каждый месяц.

Оферты стараюсь обходить стороной: а то забудете вовремя подать заявку, а вам потом влепят купон в 0,1%… Оно вам надо? ))

Фильтры сегодняшней подборки:

✅ Кредитный рейтинг: АА+, ААА (высокая надежность)

✅ Купон: фиксированный (выплаты каждый месяц)

✅ Без оферт

✅ Срок: от 1 года и более

💸 1. Сбербанк 001Р-SBER51

ISIN: RU000A10DS74

Рейтинг: AAA

Цена: 100,96% от номинала

Купон: 14,85% (₽12,21)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 14,51%

YTM: 15,17%

Погашение: 03.06.2028

💸 2. МКПАО Яндекс 001Р-02

ISIN: RU000A10CMT9

Рейтинг: AAA

Цена: 99,59% от номинала

Купон: 13,50% (₽11,10)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 13,37%

YTM: 14,74%

Погашение: 26.02.2028

💸 3. МегаФон БО-002Р-13

ISIN: RU000A10F827

Рейтинг: AAA

Цена: 99,05% от номинала

Купон: 13,30% (₽10,93)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 13,24%

YTM: 15,06%

Погашение: 17.01.2028

💸 4. Ростелеком 001Р-22R

ISIN: RU000A10E739

Рейтинг: AAA

Цена: 100,67% от номинала

Купон: 14,75% (₽12,12)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 14,45%

YTM: 15,30%

Погашение: 23.07.2028

💸 5. Промсвязьбанк 004Р-02

ISIN: RU000A10ETQ6

Рейтинг: AAA

Цена: 98,15% от номинала

Купон: 14,05% (₽11,55)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 14,12%

YTM: 16,02%

Погашение: 29.03.2029

💸 6. ФПК 002Р-01

ISIN: RU000A10DYC8

Рейтинг: AA+

Цена: 100,51% от номинала

Купон: 15,40% (₽12,66)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 15,11%

YTM: 16,14%

Погашение: 10.06.2028

💸 7. ФосАгро БО-02-06

ISIN: RU000A10ER66

Рейтинг: AAA

Цена: 98,19% от номинала

Купон: 13,75% (₽11,30)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 13,81%

YTM: 15,63%

Погашение: 16.04.2029

💸 8. РЖД 001Р-38R

ISIN: RU000A10AZ60

Рейтинг: AAA

Цена: 107,77% от номинала

Купон: 17,90% (₽14,71)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 16,38%

YTM: 16,04%

Погашение: 02.03.2030

💸 9. РусГидро БО-002Р-08

ISIN: RU000A10D3C0

Рейтинг: AAA

Цена: 101,50% от номинала

Купон: 15,45% (₽12,70)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 15,01%

YTM: 15,59%

Погашение: 28.09.2028

💸 10. Магнит БО-004Р-08

ISIN: RU000A10C618

Рейтинг: AA+

Цена: 100,73% от номинала

Купон: 14,95% (₽12,29)

Выплаты: ежемесячно

ТКД: 14,64%

YTM: 15,07%

Погашение: 12.09.2027

А что насчёт длинных ОФЗ?

На 2 октября 2026 года доходность ОФЗ:

• 2 года: 15,13%
• 3 года: 15,81%
• 5 лет: 16,39%
• 10 лет: 16,86%

ОФЗ 26238 с погашением в 2041 году сейчас торгуется с доходностью около 16,47%.

А что предлагают банки?

По последним данным ЦБ, средняя максимальная ставка по вкладам в десяти крупнейших банках в сентябре составила 13,06%. 

В среднем как-то так все выглядит:

• до 90 дней: 12,50%
• от 91 до 180 дней: 12,79%
• от 181 дня до года: 12,68%
• свыше года: 11,64%

ОФЗ доходнее, но корпораты с высоким рейтингом менее волатильны, если вам вдруг срочно могут понадобиться деньги.

При снижении ключевой ставки в ближайшее время, именно длинные ОФЗ способны показать наиболее бодрый рост цены. В обратном случае, наоборот.Ну а вклады для тех, кто совсем не хочет рисковать никаким своим рублем.

Поэтому всё, как всегда, упирается в ваши цели:

• нужен ежемесячный денежный поток и меньшая чувствительность к ставке, вот вам надежные корпораты;
• хотим зафиксировать высокую доходность надолго и рассчитываем на снижение ставки, присматриваемся к длинным ОФЗ;
• не готовы видеть какие-то колебани цен, то вам во вклады.

Что выбрал я?

В моём облигационном портфеле:

• 30%: длинные ОФЗ
• 35%: корпоративные облигации в рублях
• 35%: замещающие облигации

Диверсификация – наше все. Холодная голова и здравый рассудок подсказывают, что в один прекрасный солнечный день кто-то да может дефолтнуться. 

Всех обнял! 💙

👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале и MAX-канале. Там я обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. Путь к пассивному доходу! 

🧮  Сервис, где веду учет инвестиций!

❤️ Другие интересные подборки:

● 10 надежных облигаций с купонами до 15% годовых (рейтинг АА+, ААА)

● 8 облигаций с купонами до 19% годовых (рейтинг А)

● 8 облигаций с купонами до 17% годовых (рейтинг АА)

● 8 облигаций с купонами до 16,5% годовых (рейтинг А+)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются. 😉