Остерегайтесь инвестиций в фонды недвижимости

Финансовая грамотность — это 99% знаний того, чего делать с деньгами не нужно. Это знание можно обрести на своем опыте, потеряв деньги. Из теории, книг и историй других людей. А также вывести самостоятельно интеллектуально.

На днях на Смартлабе была заметка о том, что инвесторы в ЗПИФ (фонды недвижимости) потеряли свои деньги. Написал к ней комментарий, для меня очевидный, что любой ЗПИФ по умолчанию — это мошенничество, потому что они могут рисовать любую отчетность. И что они, дураки, платить больше, чем процент по вкладу?

И на удивление получил больше 20 лайков за эту, казалось бы, очевидную мысль. Для читателей это стало откровением. Это говорит о том, что большинство людей не понимает базовых финансовых мыслей.

Мышление — это умение поставить вопрос и ответить на него. Про фонды недвижимости нужно спросить себя: «Могут ли управляющие этими фондами рисовать отчетности?». Сможете ли вы лично их проверить? Что и где по каким ценам было куплено, сдано в аренду, продано? Ответьте на эти вопросы.

Нет, вы не сможете это проверить.

Теперь встаньте на место создателей этих фондов, они понимают, что информация непроверяемая. Значит, можно рисовать и рассказывать что угодно. Раз так, то какой смысл им рассказывать о прибыльных сделках, если можно рассказывать про убытки? Зачем им платить больше? Не ради этого они всех тут собирали. В самом гуманном случае они могли бы платить чуть-чуть меньше ставки по вкладам, а сами держать деньги на депозитах и на эту разницу жить. Но это мелочи, когда можно сказать, что извините, но недвижимость упала в цене и ваши паи в фонде теперь обесценились.

Вам не нужно читать отчеты, вникать в тему, анализировать, смотреть графики, вам достаточно всего одного вопроса: «Могут ли управляющие этими фондами рисовать отчетности?» и ответа на него, а дальше вы раскручиваете мысль до очевидных вещей.

Если хотите вложить в недвижимость, то покупайте недвижимость. Хоть цоколь (у меня товарищ есть, называю его цокольным королем Краснодара) или гаражи покупайте. Но не фонды, не Дубай (не шахедную сторону), только то, где вы можете контролировать инвестицию.

И особенно остерегайтесь фондов, которые вам предлагают, вообще, всё, что вам предлагает брокер или банк, — это обман. Не так уж и сложно это понять.