Дневник инвестора: $500 000 на счету. Пополнений больше не будет

Всем привет!

В прошлом году я писал, что обязательно отмечусь здесь, когда портфель пробьет отметку в $500 000. Ну что ж, «дорогой дневник»: цель достигнута.

Но нужно признать, что чудо бы не случилось, если бы я ему не помог. Последний крупный кэш, который планировался для инвестирования был размещен. И теперь мой портфель в сервисе учета полностью синхронизирован с реальным семейным портфелем.

По цифрам видно, что уже значительная часть портфеля обусловлена ростом активов.

Итого: на табло $500 000+

Стратегия и состав

Здесь без изменений. Я по-прежнему придерживаюсь своей «ленивой» базы:

JEPQ — основной генератор кэш-флоу
SPY5 / IUIT — широкий рынок и технологии
MSTR — на сдачу, для остроты ощущений.

Новая эпоха: пополнений больше не будет. Точка.

Это, пожалуй, самое важное для меня изменение. С этого момента я прекращаю вносить новые средства на счета. Портфель переходит в режим автономного плавания.

Более того, теперь он начинает понемногу «кормить» нас: планирую выводить около 500 евро в месяц из поступающих дивидендов на текущие расходы. Остальное будет продолжать реинвестироваться в пропорции по 33,3% на JEPQ / SPY5 /IUIT

Это автоматически сдвигает инвестиционные цели вправо, так как означает увеличение расходов. В месячных расходах портфель снова спускается к отметке 75. Ну я и не сильно тороплюсь.

Что за скобками?

Где-то все так же болтаются в заблокированном состоянии FinEX активы (US и IT) на сумму около $30К. От них ничего не жду. Если разблокируются, то будет приятный сюрприз. Но если нет ожиданий, значит и разочароваться невозможно.

Что дальше?

Только пассивный рост и перераспределение остатка дивидендов. Теперь этот инвестиционный проект не будет забирать деньги из семьи. А даже немного возвращать.

Это очень необычное ощущение. Так как очередная мини-цель достигнута. А к цифрам очень быстро привыкаешь.
Двигаемся дальше, но теперь уже полностью «на свои»!

PS: всем удачи, кто в пути.

SnP 500 портфель портфель инвестора акции США радость трейдинг S&P500

S&P500 фьючерс | SPX

Ed Wildi

Санкт-Петербург

604

с 27 августа 2021

21 Комментарий

ВВШ Free.Solo.
Вчера в 16:13
" . Теперь этот инвестиционный проект не будет забирать деньги из семьи. А даже немного возвращать." --- ну что ж. поработали десятки лет на БАНКИ БИРЖИ БРОКЕРОВ ЭМИТЕНТОВ ... а ВДРУГ и они на вас чуть чуть чуть поработают.
+2
- Ed Wildi
  Вчера в 16:24
  ВВШ Free.Solo.,
  Спасибо! Да, пора менять вектор. Проверим систему на устойчивость и жадность :) Думаю я продоложу изрездка выходить в эфир, так что будет шанс проверить этот поход временем с логом в руках
  +1
ves2010
Вчера в 16:37
у мя тож mstr есть по 132
jepq этож опционы!

т.е взяли насдак и продали на него колы… по факту это синтетический голый продааный пут...

при чильном движняке вниз размажет
+1
- Ed Wildi
  Вчера в 17:00
  ves2010,
  MSTR — добро пожаловать в клуб. Я по 167 заходил по-моему. Терплю пока. А до этого отсиделся в MSTY. В общем поэксперементировал, теперь трогать не хочется. Пусть уже болтается.
  
  JEPQ немного сложнее. Он не голый пут. JP отбирают акции самостоятельно и покупают реальные активы на большую часть (80%), но не копируют индекс. На остальное покупают ELN, привязанные к индексу. Вот в этих нотах есть премия за проданные вне денег опционах с экспирацией в один месяц. По сути это делает его covered call.
  На падении интереснее. JEPQ падает меньше, чем насдак, но и восстанавливаются медленнее. В итоге доходность что-то близкое к SNP.
  Думаю через четыре года я пересмотрю стратегию, но пока часть JEPQ целевые — выводить часть средств без продажи основных активов (сипи и насдак).
  В подкорке план, если насдак упадет (JEPQ упадет меньше), продать половину JEPQ и закупиться насдаком.
  +1
  - Дмитрий
    Вчера в 18:29
    Ed Wildi, Акции MSTR обычно падают сильнее BTC. При BTC $45–50k - вероятно падение акций на 30–60% от локальных хаёв. Лучше уж Боинг, у меня по 135$ в портфеле, прогноз нескольких иксов)
    0
    - Ed Wildi
      Вчера в 19:31
      Дмитрий, да, это понятно :) Они же по сути биткоин с плечом, где у руля чувак, на энтузиазме и вере которого все и держится. Я зарекался не лезть в столь веселые инвестиции, но тут просто не удержался. Теперь, как чемодан без ручки. В общем ждем иксов :)
      А про покупку отдельных акций, я уже решил для себя — не мое. Не готов за ними следить, изучать. Вообще рынок больше не является моей профессией. Оставлю выбор отдельных бумаг профессионалам, а сам в скучном индексе посижу.
      0
ВВШ Free.Solo.
Вчера в 16:30
" Проверим систему на устойчивость и жадность :) " --- проверена тысячами лет феодализма капитализма. но вам пусть будет УДАЧКА.
0
Grand-finale
Вчера в 16:43
Как-то скучновато....:)
+1
- Ed Wildi
  Вчера в 16:50
  Grand-finale, да вообще. Не рекомендую никому. Никакого драйва :) Максимально скучно. Даже заглядывать в портфель иной раз забываю.
  +1
MatadOne
Вчера в 16:43
хороший прогресс, но почему решили выводить? Пока еще портфель очень далек по размеру от необходимого для комфортного fire.
+1
- Ed Wildi
  Вчера в 17:11
  MatadOne,
  Спасибо!
  Сложные семейные обстоятельства у родителей. Деньги уходят на их поддержку. С точки зрения инвестирования неприятно, но есть реальная жизнь. Пока не выглядит критичным.
  +2
Mars
Вчера в 17:13
Отличный результат! Правда доллар тоже сложился вдвое за 30.ть лет, но это лучше чем IMoex
+1
- Ed Wildi
  Вчера в 17:33
  Mars, спасибо большое!
  Да, есть такое. И мои доходы и расходы ещё и не в долларах. Для меня в целом важен не размер капитала, а сколько это в ежемесячных расходах. И пока я далеко от классической цели в 300 расходов
  +1
  - Mars
    Вчера в 17:58
    Ed Wildi, БАЗОВЫЙ ПОРТФЕЛЬ “СПОКОЙНЫЙ FIRE” на $500,000
    в Европе:
    
    — 50% — VWCE → $250,000
    👉 весь мировой рынок (основа)
    — 20% — VUAA → $100,000
    👉 усиление США (рост)
    — 20% — AGGH → $100,000
    👉 защита и снижение волатильности
    — 10% — JEPQ → $50,000
    👉 денежный поток
    0
    - Ed Wildi
      Сегодня в 11:58
      Mars, мысль этого портфеля понятная и достаточно классическая, но не стыкуется с моим пониманием. Как минимум потому что я не на FIRE еще. Coast FIRE — может быть условно да. Но тогда этот портфель не даст нужно роста и недостаточен для вывода 500 евро в месяц (с учетом налогов на JEPQ). Облигации в стадии накопления тоже выглядят слишком дорогой платой за снижение волатильности портфеля. Я этим уже провоцировал местную публику.
      Если смотреть просто этот состав для FIRE, то я бы избавился от JEPQ (налог) и вариант 20% облигаций на все время портфеля мне не нравится. Когда я буду подходить к жизни на капитал, у меня будет какая-то доля в бондах, но только чтобы их проесть в первые 3-5 лет, а затем оставить аллокацию 100% в акции (скользящий капитал для снижения риска последовательности доходностей). Это длинная дискуссия и у меня есть обоснование этой позиции. Частично она понятна из вот этого моего поста.
      +1
igleon
Вчера в 17:44
Рад за вас! 500 тыс. долларов - это примерно 37,5 млн. руб. У меня почему то всплыла в памяти статья о переориентации инвесторов в недвижимость с квартир на места для хранения и машиноместа. Самое дорогое машиноместо Москвы продали в 2026 году за 40,3 миллиона рублей. Цены самой дорогой парковки в столице раскрыли опрошенные ТАСС эксперты. Речь идет о машиноместе площадью 21,6 квадратного метра в жилом проекте в районе Патриарших прудов от застройщика Vesper.
0
Валерий Крылов
Вчера в 17:52
класс, можно только поздравить!
+1
- Ed Wildi
  Вчера в 17:58
  Валерий Крылов, спасибо!
  +1
Дмитрий
Вчера в 18:15
Радует, что ещё остались на СЛ реальные трейдеры с реальными портфелями
+1
alexros (Александр)
Вчера в 18:18
Вы резидент РФ? Дивиденды получаете на карту иностранного банка, а как дальше в контур РФ?
0
- Ed Wildi
  Вчера в 18:28
  alexros (Александр), нет уже не налоговой резидент РФ. В выводе денег участвует европейский банк. В контур РФ через различные обмены.
  +1

Читайте на SMART-LAB:

Как быстро закроется майский дивидендный гэп Хэдхантера

Понедельник, 11 мая, станет последним днем, когда акции Хэдхантера будут торговаться с финальными дивидендами за 2025 г. Во вторник бумаги откроются с дивгэпом, величина которого может...

БКС Мир инвестиций

11:28

📅 Май: продолжаем деловую активность

Апрель для команды МГКЛ получился очень насыщенным: форумы, конференции, встречи с инвесторами и десятки часов общения с рынком. В мае график будет спокойнее, но впереди одно из ключевых...

МГКЛ

10:00

⚡ 96 новых бумаг: в Т-Инвестициях доступны все акции третьего уровня листинга

В Т-Инвестициях теперь можно торговать акциями третьего уровня листинга. Они доступны только квалифицированным инвесторам. Для опытных участников рынка это открывает возможность применять...

Т-Инвестиции

04.05.2026

Самый интересный пост: что внутри портфелей у нашей команды + короткое объяснение по каждой позиции

Сегодня пришло время совершить квартальное раскрытие наших инвестиционных портфелей. Что внутри? ✅Состав портфелей каждого из наших аналитиков ✅Короткое мнение каждого аналитика по каждой...