🦒 12 длинных ОФЗ для получения стабильного пассивного дохода ежемесячно

Пока остаётся потенциал снижения ключевой ставки, можно продолжать присматриваться к длинным ОФЗ с фиксированным купоном. Посмотрим не только то, какую можно зафиксировать доходность, но и как получать купоны ежемесячно — как зарплату.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Топ-5 облигаций от Цифра брокер на любой вкус

• Пассивный доход 100 000 в месяц на ОФЗ — сколько нужно?

• Топ-5 облигаций от ФинУслуг

• Где дивиденды, Сбер? Стоит ли покупать акции Сбербанка под пассивный доход? Дивидендная политика, показатели, перспективы

⚙️ Параметры: длинные ОФЗ с постоянным купоном, по паре выпусков на каждый месяц.

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Выбрал дюжину самых длинных фиксов, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без.

Для удобства я разбил выпуски по месяцам, когда платится купон. Постепенно купоны сдвигаются к предшествующим месяцам, это тоже указал.

✅ Январь/июль

ОФЗ 26233

• ISIN: SU26233RMFS5

• Погашение: 18.07.2035

• Доходность: 14,56%

• ТКД: 10,27%

• Текущая цена: 59,38%

• Купон: 6,1%

• Январь/июль

ОФЗ 26239

• ISIN: SU26239RMFS2

• Погашение: 23.07.2031

• Доходность: 14,06%

• ТКД: 9,17%

• Текущая цена: 75,24%

• Купон: 6,9%

• Январь/июль

✅ Февраль/август

ОФЗ 26240

• ISIN: SU26240RMFS0

• Погашение: 30.07.2036

• Доходность: 14,5%

• ТКД: 11,23%

• Текущая цена: 62,3%

• Купон: 7%

• Февраль/август ⚠️с 2031 года январь/июль

ОФЗ 46020

• ISIN: SU46020RMFS2

• Погашение: 06.02.2036

• Доходность: 12,82%

• ТКД: 9,81%

• Текущая цена: 70,35%

• Купон: 6,9%

• Февраль/август

• Амортизация: ⚠️ да, в 2035

✅ Март/сентябрь

ОФЗ 26244

• ISIN: SU26244RMFS2

• Погашение: 15.03.2034

• Доходность: 14,57%

• ТКД: 12,97%

• Текущая цена: 86,75%

• Купон: 12%

• Март/сентябрь

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7

• Погашение: 12.03.2036

• Доходность: 14,75%

• ТКД: 13,59%

• Текущая цена: 88,28%

• Купон: 12%

• Март/сентябрь

✅ Апрель/октябрь

ОФЗ 26253

• ISIN: SU26253RMFS3

• Погашение: 06.10.2038

• Доходность: 14,77%

• ТКД: 14,02%

• Текущая цена: 92,73%

• Купон: 13%

• Апрель/октябрь

ОФЗ 26254

• ISIN: SU26254RMFS1

• Погашение: 03.10.2040

• Доходность: 14,77%

• ТКД: 14,08%

• Текущая цена: 92,32%

• Купон: 13%

• Апрель/октябрь

✅ Май/ноябрь

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5

• Погашение: 11.05.2039

• Доходность: 14,71%

• ТКД: 13,84%

• Текущая цена: 88,48%

• Купон: 12,25%

• Май/ноябрь

ОФЗ 26241

• ISIN: SU26241RMFS8

• Погашение: 17.11.2032

• Доходность: 14,39%

• ТКД: 11,69%

• Текущая цена: 81,29%

• Купон: 9,5%

• Май/ноябрь

✅ Июнь/декабрь

ОФЗ 26248

• ISIN: SU26248RMFS3

• Погашение: 16.05.2040

• Доходность: 14,7%

• ТКД: 13,88%

• Текущая цена: 88,25%

• Купон: 12,25%

• Июнь/декабрь ⚠️с 2028 года май/ноябрь

ОФЗ 26250

• ISIN: SU26250RMFS9

• Погашение: 10.06.2037

• Доходность: 14,76%

• ТКД: 13,7%

• Текущая цена: 87,56%

• Купон: 12%

• Июнь/декабрь

Выбрав 6 выпусков, можно будет получать купоны как зарплату и ни в чём себе не отказывать. Если же задача — заработать на переоценке благодаря снижению ставки, то нужно брать выпуски с наибольшей дюрацией: 26238 или 26230. Для максимального пассивного дохода нужно выбирать выпуски с максимальной ТКД. Тут уж каждому своё.

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX