🏦 Топ-10 длинных ОФЗ под пассивный доход — какие доходности сейчас?

Мой облигационный портфель на треть, даже больше, состоит из длинных ОФЗ, и они показывают себя очень хорошо. Потенциал ещё не исчерпан, так что и новые покупки в силе, а что вообще они сейчас дают по доходности и ТКД после очередного снижения ключа до 15%?

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Самые привлекательные облигации прямо сейчас от Газпромбанк Инвестиций. Меганадёжные
• Лучшие для пассивного дохода. Топ-5 корпоративных облигаций среди вложений фондов
• Топ длинных ОФЗ с купоном каждый месяц, чтобы получать пассивный доход равномерно в течение года (hot 🔥) 
• Портфель облигаций для пассивного дохода от БКС. Купон ежемесячный, рейтинг высокий
• Лучшие облигации для пассивного дохода. 1–2 года, только высокий рейтинг и купон каждый месяц

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Всего таких ОФЗ (фиксы длиннее 10 лет без амортизации) в обращении 10 штук. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки. По всем выпускам купоны полугодовые.

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7
• Погашение: 12.03.2036
• Дюрация: 5,48
• Доходность: 14,58%
• ТКД: 13,48% 
• Текущая цена: 89,02%
• Купон: 12%

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5
• Погашение: 11.05.2039
• Дюрация: 6,26
• Доходность: 14,55%
• ТКД: 13,72%
• Текущая цена: 89,27%
• Купон: 12,25%

ОФЗ 26248

• ISIN: SU26248RMFS3
• Погашение: 16.05.2040
• Дюрация: 6,44
• Доходность: 14,52%
• ТКД: 13,74%
• Текущая цена: 89,15%
• Купон: 12,25%

ОФЗ 26243

• ISIN: SU26243RMFS4
• Погашение: 19.05.2038
• Дюрация: 6,41
• Доходность: 14,47%
• ТКД: 12,92%
• Текущая цена: 75,85%
• Купон: 9,8%

ОФЗ 26240

• ISIN: SU26240RMFS0
• Погашение: 30.07.2036
• Дюрация: 6,65
• Доходность: 14,24%
• ТКД: 11,07%
• Текущая цена: 62,20%
• Купон: 7%

ОФЗ 26230

• ISIN: SU26230RMFS1
• Погашение: 16.03.2039
• Дюрация: 6,82 🤑
• Доходность: 14,26%
• ТКД: 12,10%
• Текущая цена: 63,49%
• Купон: 7,7%

ОФЗ 26238

• ISIN: SU26238RMFS4
• Погашение: 15.05.2041
• Дюрация: 7,57 🤑
• Доходность: 13,72%
• ТКД: 11,82%
• Текущая цена: 60,05%
• Купон: 7,1%

ОФЗ 26250

• ISIN: SU26250RMFS9
• Погашение: 10.06.2037
• Дюрация: 5,96
• Доходность: 14,67% 💥
• ТКД: 13,64%
• Текущая цена: 87,96%
• Купон: 12%

ОФЗ 26253

• ISIN: SU26253RMFS3
• Погашение: 06.10.2038
• Дюрация: 5,99
• Доходность: 14,61% 💥
• ТКД: 13,90% 🚀
• Текущая цена: 93,49%
• Купон: 13%

ОФЗ 26254

• ISIN: SU26254RMFS1
• Погашение: 03.10.2040
• Дюрация: 6,29
• Доходность: 14,63% 💥
• ТКД: 13,97% 🚀
• Текущая цена: 93,07%
• Купон: 13%

🤔 Что выбрать?

Максимальную ТКД (текущая купонная доходность) дают 26253 и 26254. Они обеспечат самый высокий пассивный доход. Отмечены 🚀

С идеей под снижение ключевой ставки стоит выбирать самые чувствительные — с максимальной дюрацией: 26238 и 26230. Отмечены 🤑

Самая высокая доходность YTM у 26250, 26253 и 26254. Но последние две ещё самые дорогие. Отмечены 💥

Самые новые: 26250, 26253 и 26254 — если вдруг кто-то упустил. Свежак 2025 года!

• Для любопытных нумерологов: 26251 и 26252 тоже есть, но они короче.

Какие лучше? Да как-то неизвестно, поскольку непонятно, когда будет какая ключевая ставка. Выбирайте сами, кому что по душе;) У меня в портфеле большая доля 26243 (самый сбалансированный выпуск), также я покупаю 26230 (под переоценку на ДКП). Также ОФЗ помогают более равномерно распределять пассивный доход в течение года.

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX