05 ноября 2025, 17:52
Заблокируют счёт и скажут что так и должно быть
Уже в порядке вещей, когда блокируют счета, а человеку приходится потом доказывать что он не такой.
Если раньше блокировали за сомнительные операции по переводам через банковские счета другим лицам, то теперь стали блокировать даже при переводах самому себе.
Говновости начали сообщать о повышении случаев блокировки счетов при переводе себе же в другой банк. По сути, человек перекладывает с кармана в карман, но невидимый дядька хватает волосатой рукой и не позволяет дотянуться до денег.
Напоминаю, что начало было положено законом о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путём.
Под этим знаменем теперь под жернова попадают в том числе и порядочные граждане, хотя это ещё не факт. Судите сами. Если у человека задекларированный доход, он не перечисляет непомерные суммы, в том числе не получает их от хрен знает кого, то и бояться нечего. Разве что эскортницам, которым задекларировать деньги из труселей проблематично. Но ведь тут и самозанятость оформить можно. Осталось только придумать присвоить ОКВЭД на поставку утех.
Получается, что большинство всё же с грешком и им заламывают ручонки, а те кричат от боли и несправедливости, в то время как рыльце в пушку. Вот и выходит, что кричат про страшное (блокировки), но абсолютному большинству нормальных людей это не грозит. Во всяком случае я пока на это надеюсь.
Если раньше блокировали за сомнительные операции по переводам через банковские счета другим лицам, то теперь стали блокировать даже при переводах самому себе.
Говновости начали сообщать о повышении случаев блокировки счетов при переводе себе же в другой банк. По сути, человек перекладывает с кармана в карман, но невидимый дядька хватает волосатой рукой и не позволяет дотянуться до денег.
Напоминаю, что начало было положено законом о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путём.
Под этим знаменем теперь под жернова попадают в том числе и порядочные граждане, хотя это ещё не факт. Судите сами. Если у человека задекларированный доход, он не перечисляет непомерные суммы, в том числе не получает их от хрен знает кого, то и бояться нечего. Разве что эскортницам, которым задекларировать деньги из труселей проблематично. Но ведь тут и самозанятость оформить можно. Осталось только придумать присвоить ОКВЭД на поставку утех.
Получается, что большинство всё же с грешком и им заламывают ручонки, а те кричат от боли и несправедливости, в то время как рыльце в пушку. Вот и выходит, что кричат про страшное (блокировки), но абсолютному большинству нормальных людей это не грозит. Во всяком случае я пока на это надеюсь.
Читайте на SMART-LAB:
Мой Рюкзак #60: Это был тяжелый год, но допущена всего 1 ошибка
Традиционный итоговый пост Рюкзака — 31 декабря для этого подходит как нельзя кстати. Сделок сегодня, естественно не совершал.
В публичном формате, портфель год назад 31.12.24 — 23,9 млн...
18:35
Мечел просит господдержки на фоне высокой долговой нагрузки
Челябинский металлургический комбинат группы Мечел обратился за господдержкой на фоне сохраняющегося давления на финансовую устойчивость и высокую долговую нагрузку. Сам факт обращения не...
30.12.2025
18:40
Tverskoy_homyak, спроси у Кащея. Он регулярно выкладывает график этой шняги и по ней строит свои прогнозы :))
Александр Сережкин, «Если вам понравились инвестиции в облигации ТЛГ «Монополия», то ставьте лайки». Это такой прикол, что ли? Когда сам себе кажешься смешным и замечательно остроумным? Это не так....
David Hoda, чушь не неси, тут как бы второй раз собирают, как в огк2😁
Газпром просто только сейчас решил деньги поднять с дочек в связи со стройкой силы Сибири 2
С наступающим.
Люблю это фото
Тоже поздравлю с наступающим заранее
Всем желаю богатства
Каждый сам для себя решает что это
Многогранное понятие...
Надеюсь наши ряды не поредеют))
Очень приятно с вами общаться всех
18:15
Синайский полуостров, доллар растёт на внебирже
18:02
genubat, Сам то — в последнии 4е слова сильно веришь???
— А так, Да — присоединюсь к твоим пожеланиям — ну хотя бы ПОЛОВИНУ — от того, что пожелал — НАМ ВСЕМ!!!
— Сказал так, что — «Индекс Mo...
Желаю в новом году прорывных разработок и бешеной прибыли.
Мопс Гертруда предсказала индекс Мосбиржи на конец 2026 года в диапазоне 3200-3500 пунктов — РБК Мопс Гертруда уже полгода живет у генерального продюсера «РБК Инвестиций» Анны Кожухарь, поэтому вынужд...
Etalon_Group, обнулили вы миноров и радуетесь, срамота🤢
Сколько не говори «халва» вот рту слаще не станет ©
Если не платить по кредиту аргументируя это тем, что проводишь проверку того, что этот платёж не пойдёт на финансирование чего либо или не начнётся его отмывание банком? Так сказать -приостановить на этом основании до получения от банкиров пояснений на что они намерены потратить его.
Что можно сделать (без нарушения договора)
Связаться с банком заранее и запросить разъяснения в письменной форме.
— Попроси: какую процедуру банк проводит, куда идут платежи по кредиту, какие проверки AML применяются.
— Требуй ответ в письменном виде (электронное письмо + заказное письмо с уведомлением).
Заплатить «под протест» / с уведомлением.
— Сделай платёж, одновременно отправив банку письменное уведомление о том, что платёж делается «без согласия с некоторыми обстоятельствами» и что ты требуешь разъяснений. Это фиксирует факт оплаты и твои опасения.
— В разных юрисдикциях формулировка «под протест» имеет разный смысл; лучше согласовать с юристом.
Попросить временное хранение средств на условном (эскроу) счёте или у нотариуса.
— Если банк и кредитор согласятся, можно оформить перевод средств на депозит у нотариуса или в третий нейтральный счёт до выяснения обстоятельств. Это не всегда реально, но иногда возможно при взаимном согласии.
Обжаловать действия банка в регулятор/финмониторинг.
— В России: Банк России (жалоба на банк) и Росфинмониторинг (вопросы AML/ФТ — хотя Росфинмониторинг прежде всего получает сообщения от банков).
— Собирай переписку и подтверждения — это пригодится при жалобе.
Обратиться к юристу (специалисту по банковскому праву/AML).
— Юрист поможет составить корректные запросы и оценит риски удержания платежа.
Если есть основания думать, что банк сам участвует в противоправной деятельности — сообщи в правоохранительные органы.
00597681, виктор петров будет оправдывать это дерьмо ровно до того раза как сам не попадёт в список «подозрительных личностей». Вот тогда до него возможно и начнёт доходить, где он был не прав, оправдывая мошенников под красивыми вывесками, но будет уже поздно. Поделом.
Комерс закидывает на свою карту обналиченный 1 млн со своего-же ИП, и раздает зарплату работникам на выданные им свои-же карты. Считая, что он «белый и пушистый». И подобных схем много, переводы БОЛЬШИХ СУММ между своими картами надо блокировать, они редко бывают чистыми.
Не знаю, толи люди занимаются схемками, но делают вид, что это норм, а потом удивляются блокировкам, толи это я такой счастливый, что не блочат.
если у вас 2 номера телефона (администрация рублевой зоны пока разрешает заключенным иметь несколько номеров) и в разных банках прошиты разные номера телефонов (для пущей безопасности, например), то при веерном трансферте на свои номера в разных банках система остановит вас и вежливо воткнет анальный зонд, вынуть который можно только с паспортом в офисе банка
Ситуативно, менять не возбраняется. На некоторых акциях на этом можно заработать. И редкие блокировки обычно легко снимаются.
а разные телефоны для безопасности
Налетел на этот айсберг при переводе банку-брокеру. Сначала заблокировали все. Потом только перевод. Причем менеджер банка, который блокировал, сам ничего не понимал. Потом сотрудник брокера раскрыл эту тайну.
"… Подозрительные операции, не соответствующие обычному поведению клиента: частые переводы на новые реквизиты,
дробление крупных сумм,
нетипичные поступления от третьих лиц,
внезапные крупные выводы после долгого накопления,
нестандартные назначения платежей....."
в отдельной теме про вклады
smart-lab.ru/blog/1226551.php
А вот когда меня и знакомых мошонки разводили, ничего блочить не спешили.
все кому блокировали явно какие-то неадекваты (из тех случаев о которых знаю)
Ха-ха, не грозит. У меня счет не блокировали, но отклоняли перевод самому себе из одного банка в другой. Причем, у меня счета в этих банках давно, в первом я вообще зарплатный клиент и привилегированный клиент с «персональным» манагером. И сумма была небольшая. И переводы я до этого делал на этот счет много раз. А вот так. Причем, когда я позвонил типа персональному манагеру, меня с ним соединить не могли, и соединили с обычной поддержкой. Так они ничего решить не смогли. Хорошо, мой менеджер перезвонил и вот он решил проблему.
Скорее всего, когда всю эту систему подключали, у банка просто еще не были отлажены алгоритмы. Хочется надеяться, что дальше такого не будет. Но вот так, обычному человеку заблокировали смешной перевод самому себе.