Что будет, если 10 лет инвестировать только в две акции - СБЕР и Лукойл?
Давайте проведём сравнительный анализ и выясним, как портфель только из этих двух бумаг показал бы себя на горизонте 10 лет и смог бы он обогнать рынок!
Какие самые популярные акции на нашем рынке?
На нашем рынке торгуется 252 акции (обычные и привилегированные) от 209 российских компаний (данные на 1 февраля 2025г):
Но, естественно, не все бумаги пользуются спросом.
Например, если посмотреть на структуру индекса Мосбиржи, то в нём выделяют 5 фаворитов:
- СБЕР 16,2% (доля в индексе)
- Лукойл 15%
- Газпром 12,2%
- Татнефть 6,6%
- Т-Технологии 5,2%
Однако, именно СБЕР и Лукойл являются абсолютными лидерами по долям, они занимают около 1\3 всего индекса Московской биржи!
Если посмотреть на структуру состава "Народного портфеля", который отображает предпочтения большинства частных российских инвесторов, то лидеры в нём те же:
По сути, бумаги СБЕРа и Лукойла определяют динамику и направление движения всего нашего рынка!
Мой портфель
Свой инвестиционный портфель я стараюсь собирать, опираясь на данные по составу индекса Мосбиржи и «Народного портфеля». Т.е. наибольшие доли в моём портфеле занимают те же бумаги, что и в этих двух ориентирах (скрин из сервиса по учёту инвестиций):
Два лидера
Итак, из 252 акций, доступных для инвестирования на нашем рынке, самыми популярными как в портфелях частных инвесторов, так и во многих индексах, фондах и пифах являются СБЕР и Лукойл. Так есть ли смысл тратить время на поиск других бумаг, не лучше ли просто инвестировать только в СБЕР и Лукойл? Давайте проведём тест и выясним это!
Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет виртуально собрать любой портфель и протестировать его на истории.
Это я и сделал, условно вернулся в 2015г, открыл брокерский счет, пополнил его на 100тр и купил в равных долях акции СБЕРа и Лукойла.
В итоге, за 10 лет (с января 2025г) портфель из этих двух бумаг показал следующие результаты:
Спустя 10 лет вложенные 100тр превратились почти в 1млн р (в 954тр), обогнав наш рынок с учётом дивидендов (индекс MCFTRR) в 6 раз!
Заключение
Значит ли это, что нужно инвестировать всегда только в эти две акции? Я считаю — нет! Ведь такой портфель будет очень рискованным, он лишен диверсификации.
К тому же, если добавить туда хотя бы пару других качественных, дивидендных акций нашего рынка, то это не только сделает портфель более безопасным, но и повысить его прибыль!
На этом тесте я добавил к СБЕРу и Лукойлу акции Татнефти, Полюса, Фосагро и МТС:
В итоге, портфель из 6-ти акций в 7 раз обогнал рынок с учётом дивидендов за 10 лет (против 6-ти у портфеля из 2х акций), показал меньшую просадку на обвале нашего рынка в 2022г и принес больше дивидендов (374тр против 344тр)!
Выводы каждый сделает сам.
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.
Вы мне скажите, какая цена будет у них через 10 лет и я вам расскажу, что будет.
Не знаете?
Ну, как узнаете, то сообщите и вам картинку нарисую.
Вы ведь знаете? Или это только тилихрюнканалах есть?
Там и МТС, и ВТБ, и Газпром, и Сургут об, и Норникель))
Коротко: всё, как обычно. На длинных сроках акции выигрывают у депозитов. И такой портфель даже чуть обошёл индекс с дивидендами. Но это случайность.
Цена сейчас около 300т и аренда 18т в год грязными. Какие акции?
Покупайте землю — это единственный товар, который больше не производят”. Марк Твен.
Правда, инвестициями это назвать сложно, так как всё таки надо предпринимать активные действия.
Для покупки диверсифицированного портфеля акций надо потратить ну...1 час в год и всё.
Надёжность примерно одинаковая с землёй. Всё это: и земля, и акции, по сути, только бумажки. Отобрать можно в секунду и то, и то.
Смешно здесь читать про «Инвестиции в золото», хотя там же написано: Золото — кладбище инвестиций.
Да, золото — это не инвестиция, согласен.
А как с/х земли покупали? Интересно
Сейчас кадастровая цена ого го! Это сделано для уплаты налогов.
И в десятки раз выше от моей закупочной.
Давайте проясню о чём я писал:
Я просчитал самую тупую стратегию — вложить в топ10 по капитализации акций из индекса без выбора времени вложения. И посмотрел, что будет через 10 лет, благо они уже прошли.
Сейчас можно сделать тоже самое, хотя, по моему мнению, лучше просто взять весь индекс.
Но страхи понятны: депозиты якобы надёжнее, хоть и дают меньшую долгосрочную доходность.
Каждому — своё.
Статьи каждые два дня ни о чем, но на самом деле восхищаюсь его изобретательностью, генерировать постоянно этот инфо-мусор не каждому под силу.
Не самый успешный инфоциган но и не просто тупой качок…
Вывод. В индекс лезть не обязательно.
Скрин портфеля примерно от 20 февраля😊
3. Все меняется. 20 лет назад Enron входила в список лучших компаний мира, Apple была в кризисе, экономика Греции процветала, а власти США прогнозировали, что госдолг вскоре станет нулевым. Людям свойственно экстраполировать прошлое, но через 10 лет тренды могут измениться, а мир будет выглядеть так, как никто сегодня не может представить. Вспомните также Революцию и СССР ( биржа закрылась, акции сгорели).
Помню как то в девяностые я в одной маленькой но гордой стране оставил в банке 198 долларов на счету. Через год там был проездом и решил их забрать. К моему удивлению мне выдали чуть больше 200.
1) затарившимся ВТБой по 13.6 коп ждунам-халявщикам давали выйти по 17.5коп (+28.7%) в ПЕРВЫЙ день торгов 2007 года! Вот только как? Папиры норот брал прямо в отделениях Почты России (тоже уже банкрота), а комплюктер с доступу к торгам, да и сам ШП-интернет был лишь в ближайшем райцентре.
2) Второй подарок Костин-задэ сделал через 5 лет по велению ЛадимЛадимыча в социально-политических целях=выкупил несчастные акции по 13.6коп., что в 2 раза выше уже рыночной цены на тот момент.
цирк с конями с учетом инфляции…
Или вы думаете, что владели (являлись собственником) какой-то частью американских технологических компаний?
Договоренностями подтерлись все участники происходящего, просто нужно отмотать события к 1990-91 году.
Mcftrr 353т, портфель 954т на скрине.
Может все же в 3 раза?