Какой финансовый инструмент оказался самым прибыльным за последние 10 лет!

Если сейчас задать вопрос инвесторам: "Что, по вашему, принесло больше всего прибыли за 10 последних лет?" — многие скажут золото, валюта или недвижимость, но вряд ли кто то вспомнит про акции РФ, особенно, когда наш фондовый рынок рухнул в 2022г на -53% из-за конфликта с Украиной.
Однако, в этой статье я докажу, что именно акции являются одним из самых прибыльных финансовых инструментов за последние 10 лет!

Акции

10 лет назад, когда РФ присоединила Крым и Запад ввёл санкции против нашей страны, многие стали опасаться инвестировать в акции российских компаний. Сейчас понятно, что страхи были напрасны, так как наш рынок за 10 лет показал одну из самых высоких доходностей среди всех финансовых инструментов:

Индекс Мосбиржи (с учётом дивидендов) с 2015г вырос на +280% и показал среднегодовую доходность около 17%! Это практически в два раза выше среднегодовой доходности:

• недвижимости 7%
• валюты 7%
• облигаций 8%
• депозитов 9%
• уровня инфляции 7%

И это при том, что последние 10 лет нельзя назвать благоприятными для нашего рынка — пандемия, СВО, санкции, высокая ставка ЦБ и куча других негативных факторов давили на рынок.

На практике оказалось, что за 10 лет самый рискованный актив полностью защитил от инфляции и принес больше всех прибыли:

Риски

Однако, нельзя сказать, что в акциях нет рисков! За последние 20 лет наш рынок пережил несколько крупных просадок:

• 2008г Мировой кризис -68%
• 2017г Вод санкций -15%
• 2020г Пандемия -19%
• 2022г Конфликт с Украиной -53%
• 2024г Повышение ставки ЦБ -26%

Но даже после сильных просадок рынок акций восстанавливался и каждое такое снижение оказывалось удачной точкой входа.
Так же стоит отметить, что за всю свою историю наш рынок не показывал убыток 2 года подряд!

Почему ждать удачного момента покупки акций или вообще не инвестировать-одна из худших тактик на рынке?

Я никогда не ищу выгодных точек входа в рынок. Их поиск ведёт только к одному — к упущенной выгоде! Лучше быть в рынке, лучше купить акции по не самой выгодной цене, чем вообще не покупать.

Например, если бы инвестор за последние 10 лет пропустил 5 самых лучших дней на нашем рынке в плане его роста (т.е. он сидел бы в защитных активах), то это снизило бы потенциальную прибыль его портфеля на 39%, а если бы пропустил 10 дней, то в два раза:

Я инвестирую более 5 лет и продолжал покупать акции последний год, когда наш рынок не показывал роста. Благодаря строгому следованию своей инвестиционной стратегии я смог совершить несколько выгодных сделок на локальном дне и за последние 2 месяца прирост моего портфеля без пополнений (рост акций+дивиденды) превысил 1.1млн р (скрин из сервиса учёта инвестиций):

Это позволило мне выйти из просадки и показать общую прибыль более 800 000р.

Почему я считаю, что сейчас один из лучших моментов для инвестирования?

Если вы искали выгодную точку входа в рынок на долгосрочную перспективу, то она перед вами и такой шанс может не появится ещё долгие годы!

Причины, по которым наш рынок может\будет расти:

• Геополитика
  Начало мирным переговорам было положено вчера, 18 февраля, на встрече представителей РФ и США в Эмиратах. Когда конфликт действительно завершится, очевидно, наш рынок покажет сильный рост
• Ставка ЦБ
  Сейчас она находится на историческом максимуме за 20 лет (21%), но такой она не может быть слишком долго и ставку начнут снижать — по прогнозу ЦБ её уровень в 2026г составит 13-14%, а в 2027г 7,5-8,5%. Снижение ставки выступит сильным позитивным драйвером роста для нашего рынка.
• Дивиденды
  За 2024г наш рынок принес около 8% дивидендной доходности. По прогнозам аналитиков, в 2025г она составит 11-12%, что будет выше, чем прогнозируемая инфляция (9,1-9,8%).

• Переток средств с депозитов и фондов ликвидности в акции
  Последние пару лет многие инвесторы предпочитали вкладывать деньги не в рынок, а в более безопасные фонды ликвидности и депозиты. При снижении ставки ЦБ эти два инструмента начнут терять свою привлекательность и находящиеся в них деньги потекут на рынок:

На наш рынок могут хлынуть около 3.5трлн р и переток уже начался судя по последним данным:

Заключение

В понедельник 17 февраля наш рынок с учётом дивидендов (индекс MCFTR) обновил свой исторический максимум:

Многие инвесторы задаются вопросом: "Когда лучше входить в рынок?". Мой ответ на него звучит просто - ВХОДИТЬ НУЖНО СЕЙЧАС! Рынок все еще дешевый, а впереди мощный позитивный драйвер в виде начала мирных переговоров (а потом еще и снижение ставки ЦБ). На фоне этого у нашего рынка есть хороший потенциал для роста!

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.