30 октября 2024, 12:53
Займер. Доверия нет!
На прошлой неделе вышел отчет у компании Займера. Компания сейчас направляет 100% прибыли на дивиденды и не имеет долгов, что должно радовать инвесторов, так как доходность очень хорошая, но не все так просто и есть пара очень опасных моментов!
📌 Опасные моменты
— Занизили резервы. Компания выходила на биржу с одними заявлениями, но результаты сильно хуже, а все из-за заниженных резервов под плохие выданные займы. За 9 месяцев компания создала резервов на 4.4 млрд ( год назад было 2.6 млрд). Эх, получается, IPOшники опять обманули!
— Связанная IT. У компании почти все расходы — это административные расходы на 5.3 млрд. Один из основных расходов — это IT услуги на 1.6 млрд, которые почти полностью оказываются связанной стороной! Расходы на IT выросли на 40% за год (очень жирно)! Есть огромный риск, что это нерыночная вещь и услуги оказываются по завышенной стоимости и так выводятся деньги из компании. И этот вопрос можно было решить! Как? Купить эту IT-компанию и консолидировать ее! Благо у компании есть деньги!
— Настрой государства. И самая главная беда для компании — это настрой государства, которое давит на МФО по полной (я бы вообще запретил бы МФО, потому что это загоняет людей в еще большую кабалу). Идет ограничение по ставке на МФО, а также выходят запреты на количество займов и на невозможность взять кредит для безработного (так вроде безработным такие кредиты и нужны больше всего).
Есть ненулевая вероятность, что одним росчерком пера в один прекрасный момент все МФО отправятся в небытие! Не верите? Qiwi 📱 быстро уничтожили после попытки вывести активы в Гонконг.
Вывод: текущая цена, наверное, справедлива и для любителей ковбойских акций Займер кратно лучше Мечелов и Евротрансов, но я себя к ковбоям не отношу, поэтому этого добра в портфеле нет! Лучше поиграть в банки, которые дешевле капитала!
Подпишись, мне будет приятно!
t.me/roman_paluch_invest
12:13
Juan Gores, суб 2-1 доходность купона сейчас 13% получается (маловато), а суб 2-2 примерно то же самое что 6,11 и 12… только + к ставке сейчас всего 0,2% и стоимость 2-2 = 80% от номинала что в 2 р...
Max засланец. Поставьте его в черный список, пусть сам себе, всю эту чушь собачью тявкает. Я уже поставил. От второго слова стало ясно кто он.
Andrea, а вы серьёзно считали, что если Трамп сказал, что уменьшит помощь Украине, это значит он её прекратит? Он её просто переложит на ЕС )) А сам будет «бороться за завершение конфликта»
Истребитель хомяков, спасибо!
Прото два человека разговаривали между собой, я слова, цифры понимаю, а смысл не понял, так как у себя в портфеле только суммы вижу.
Иногда когда всё красное, вече...
Все за всё хорошее, но и КАБов, ФАБов для Укрорейха ничуть не жалко!!!
Metzger, для РФ рынок вниз будет означать эскалацию, в которой погибнут многие. Не исключаю мобилизации. Держать за это пальцы не буду.
Cawa, ну, если ты про видео от Бориса, то он ждёт вниз. Но че то манипулятор тащит наверх.
Piliph, в том и проблема, что нет вообще никаких подробностей, и никто не может прояснить ситуацию.
master1, проще владельцам этих объёмных кошельков договориться и держать ценник, и потихоньку толпа будет двигать ценник биткойна вверх. Зачем разрушать, надо созидать.
11:13
Petr Art, а ты что тут хотел увидеть? Сигналы к покупке? Иди отсюда. Ну в крайнем случае есть игнор
у ИТ компании льготы по налогам — 5% ВМЕСТО 25% у основного бизнеса налог на прибыль. — это самый сок можно туда двигать центр прибыли)
у Ит льготы по зарплатным налогам до 70% от полной суммы.
0 а это важно у ит высокие налоги.
у ИТ льготы по займам по мобилизационным мероприятиям — можно дешевле нанять ДОРОГОЙ ИТ труд.
ИТ это считайте льготный бизнес.
он даже у СБЕР выделен в СБЕРТЕХ.
РФ самая сладкая страна для МФО и это очень плохо, кабала, для общества.
В случае подачи в суд от МФО к физлицу.
Во всем мире суд срезает ставку, и не оставляет даже 100% годовых.
Кроме РФ.
Нигде в мире больше такого нет чтобы суд утверждал ставки от компании к физическому лицу более 500%.
Основную сумма да, конечно, во всем мире суд заставит платить.
А вот проценты снизит до подъемной.
Так как 500% это кабальные условия.
РФ рай для МФО.
РФ ад для заемщиков МФО.
Как без них люди то станут жить, они же сплошную пользу людям приносят. Ну и что, что деньги за деньги продают, людям жить помогают.
1. После IPO прошло меньше года — какие ты хочешь увидеть результаты IPO через год? Это настолько примитивное, наивное желание, что даже противно. Как такое вообще в голову пришло?
2. Так они и не скрывали, что КБ сделали в этом году. Это естественно, что выросли управленческие расходы. А как иначе, если бизнес стал шире?
В итоге твой комментарий состоит не из обоснованных аргументов, а из лозунгов на почве нервного срыва.