Обмен заблокированных активов на 100 тыс. рублей: последние новости. Подал заявку

❗Заканчивается срок приема заявок на обмен заблокированных активов по указу № 844 на сумму до 100 тыс. рублей. Формально он завершается 8 мая, но Тинькофф просит инвесторов подать заявки до 3 мая, а Сбер — до 30 апреля.

📍Я подробно рассказывал про механизм обмена заблокированных активов и о том, что нужно делать инвесторам, в этой статье от 12 марта. 📍Позднее я также опубликовал детальную инструкцию о том, как подавать заявку на обмен и как подготовить портфель на 100 тыс. рублей.

Расскажу, что нового и важного произошло в этом направлении, и как действую я сам.

Чтобы быть в курсе самых важных финансовых новостей, подписывайтесь на телеграм-канал.

🆕Последние новости об обмене

Новостей в последние дни немало, и они противоречивые.

🚑Согласно данным «Инвестиционной палаты» (организатора торгов по обмену), спрос на выкуп активов со стороны инвесторов-нерезидентов на середину апреля уже превысил потенциальное предложение россиян.

💬«Объем спроса высокий. Точно больше, чем продавцы могут принести», — заявил гендиректор Инвестпалаты Алексей Седушкин. Он также добавил, что, несмотря на то, что многие российские инвесторы выставили на продажу неликвидные активы (например, фонды FinEx), набор бумаг пока не смутил ни одного нерезидента. 

   
Моя традиционная иллюстрация к новостям из «Инвестиционной палаты»

👆Это были хорошие новости.

🇧🇪 Но буквально на днях в Минфине Бельгии заявили, что указ президента РФ № 844 от 8 ноября 2023 г., который регламентирует обмен заблокированными активами между россиянами и иностранцами, не имеет силы в ЕС, пишут РБК Инвестиции.

«Только европейские нормативные акты о финансовых санкциях имеют силу закона и напрямую применимы в Европейском союзе. Российские указы не ведут к возникновению каких-либо европейских обязательств» — Минфин Бельгии.

Минфин Бельгии, в свою очередь, является регулятором для депозитария Euroclear, где собственно и заблокирована основная часть активов россиян.

⛔А чуть раньше второй европейский депозитарий Clearstream опубликовал своё заявление о том, что не будет содействовать в исполнении российских указов, которые направлены на разблокировку замороженных активов. В этом списке значится и указ президента РФ № 844.

«Данная информация предоставляется для уведомления пострадавших клиентов о растущем риске для активов клиентов и связанных с ними депозитов в России, и Clearstream Banking не будет оказывать никакой поддержки в связи с этими процедурами. Напоминаем клиентам об их обязательстве соблюдать требования ЕС и другие применимые санкции» — следует из сообщения.

🤔Получается, что оба ключевых депозитария, через которые европейские нерезиденты должны были (по задумке наших финансовых властей) получить активы взамен на заблокированные для них рубли, официально открестились от какого-либо взаимодействия. Но при этом и не заявили однозначное «нет». Интрига сохраняется.

🎯Как я выбирал активы для обмена

🧊Всего у меня заблокировано иностранных ценных бумаг чуть меньше чем на 1 миллион рублей по текущему курсу. Причем замороженные активы разбросаны по 4 разным брокерам:

● в Тинькофф у меня заморожены американские и китайские акции, еврооблигация Египта, фонды TBIO и TSPX;

● в ВТБ у меня заморожено множество американских и китайских акций (привет весёлым спекуляциям в 2020-2021 годах), а также фонды Finex, которые в начале 2022 года хранились у меня на ИИС;

● в РСХБ у меня заморожены американские акции, которые были принудительно переведены с обычного брокерского счета ВТБ;

● наконец, в КИТ-Финансе у меня заморожены фонды Finex и американские акции, которые я покупал на Мосбирже за рубли и хранил на брокерском счете в Сбере.

📍Почему у меня так много брокерских счетов (8 штук), я рассказывал здесь.

Мне нужно было определиться, что именно из этого ассорти-набора «мёртвых» бумаг я собираюсь направить на обмен.

😈Так как у нерезидентов не будет возможности выбирать активы по своему усмотрению, лучше всего попытаться избавиться от наиболее неликвидных бумаг. Условно говоря, если вдруг когда-нибудь в будущем случится «мир-дружба-жвачка» и цепочки между НРД и иностранными депозитариями чудесным образом восстановятся, какой-нибудь Apple или Теслу продать будет намного проще, чем те же фонды Финекс. Собственно, их-то я и решил скинуть «под шумок».

Мое личное мнение: скорее всего, фонды Finex (да и сама УК) уже не восстановятся никогда. Они себя дискредитировали полностью.

✅Подал заявку на обмен

Несколько дней назад я выделил полчаса вечером и подал заявку на обмен активов у брокера КИТ-Финанс. Кстати, брокер опубликовал подробную видео-инструкцию о том, как это сделать — спасибо ему за это, лично мне инструкция здорово облегчила выполнение всех шагов.

📊Так как я всегда был приверженцем широкой диверсификации, то и разных фондов Финекс у меня было изрядное количество — чуть ли не 15 наименований (короче, почти вся их линейка).

Всего у меня в КИТ-Финансе заблокировано Финексовских фондов примерно на 150 тыс. рублей, так что нужно было выбрать 2/3 от всех паёв. Отчасти задача облегчалась тем, что фонды FXRB, FXRU и FXRL нельзя обменять, т.к. они содержат российские активы. FXRB и FXRU – это фонды на российские облигации (кстати, Finex заявил об их фактическом обнулении ещё в 2022), FXRL – фонд на российские акции.

📝Брокер подготовил удобный калькулятор, показывающий актуальные цены всех активов в рублях. В нём можно было «поиграться» различными комбинациями своих заблокированных бумаг, чтобы собрать сумму, максимально приближенную к ₽100 тыс.

🎯Очень удобно в этом плане оказалось «подгонять» итоговую сумму к нужной с помощью фонда FXWO (фонд на глобальные активы). За счет мизерной цены пая — всего 2,48 руб. — я смог тонко «настроить» свою заявку и в итоге скомпоновать её так, чтобы неиспользованными остались всего 1 руб. 15 коп.:


Скрин из личного кабинета брокера КИТ Финанс.

👉После заполнения заявки и подтверждения её кодом из смс, брокер прислал мне на почту заполненное поручение со всей итоговой информацией по бумагам, которые я подал для обмена.

Как видно из скрина ниже, всего я собираюсь впендюрить нерезидентам 9 наименований фондов Finex на общую сумму 99 998,85 рублей.


Скрин документа от брокера КИТ Финанс

⏳Теперь осталось дождаться 3 июня (объявленный день начала приема заявок от покупателей-нерезидентов) и убедиться, что кто-то «с той стороны» действительно готов выкупать сформированные лоты.

Продолжаю следить за развитием событий...

👉Подписывайтесь на мой телеграм — там все самые важные новости, качественная аналитика и инвест-юмор.

📍 Комиссии Мосбиржи на фондовом рынке 2024 – просто и понятно (с примерами)
📍 Новый индекс IPO (MIPO) на Мосбирже. Состав, параметры и исторические параллели

--------------------
✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth