ЦБ потребовал усилить контроль за банковскими переводами россиян после теракта в «Крокусе»

Центробанк потребовал усилить контроль за переводами между клиентами банков, в том числе через Систему быстрых платежей (СБП), после теракта в подмосковном «Крокус Сити Холле». Это следует из рекомендации регулятора от 29 марта, пишет «Коммерсант» со ссылкой на документ и участников рынка.

Банки начали блокировать некоторые платежи в ответ на эту рекомендацию, однако многие из них были разблокированы после предоставления чеков, включая те, что связаны с криптовалютными биржами. С увеличением использования СБП наблюдается рост нелегальных платежей, часто осуществляемых через несколько посредников, что делает их анонимными.

В связи с этим Центробанк потребовал от банков до середины апреля дополнительной отчетности о методах анализа деятельности платежных агентов.

Борьба с высокорисковыми P2P-переводами является приоритетной задачей финансового мониторинга. Однако на данный момент не обсуждается ограничение таких переводов. Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, высказал мнение, что улучшение информационного обмена между сотовыми операторами, банками и правоохранительными органами может быть более перспективным.

Однако критики отмечают, что ужесточение контроля может повлиять прежде всего на добросовестных участников рынка, усложнив их работу и увеличивая издержки. Некоторые эксперты считают, что это может привести к переходу серого и черного рынка к криптовалютным схемам, что сделает контроль еще более сложным.

P.S. Подписывайтесь на канал «Куда идем?, оставляйте комментарии, свой лайки/дизлайки, делитесь статьями. Это помогает продвигать информацию канала, благодаря чему больше ваших знакомым будут узнавать, что на самом деле происходит в России