Т-Технологии | Тинькофф | ТКС акции

Тинькофф банк — Олег Тиньков увеличил свою долю в TCS Group Holding PLC, выкупив 26,009 тысячи ГДР 26 июля на $330 тысяч. (Прайм)

Основатель и основной акционер Тинькофф банка Олег Тиньков увеличил свою долю в TCS Group Holding PLC, выкупив 79,997 тысячи ГДР с 20 по 24 на $1 миллион.  Ранее в июле Тиньков купил 1,8 миллиона ГДР на сумму около $21,4 миллиона. ( Прайм)

TCS Group - опубликованные показатели за 1 полугодие оказались сильными - только в июне банк заработал 1,8 млрд руб. чистой прибыли

TCS Group опубликовала сильные показатели за 1П17 по РСБУ

Чистая прибыль банка выросла до 9,2 млрд руб. за 1П17 против 3,3 млрд руб. годом ранее. Совокупный кредитный портфель увеличился на 25% г/г до 139 млрд руб., а чистый кредитный портфель вырос на 31% г/г до 116 млрд руб. Общие активы увеличились на 44% до 220 млрд руб.

Опубликованные показатели оказались сильными — только в июне банк заработал 1,8 млрд руб. чистой прибыли. Хотя показатели по РСБУ могут отличаться от показателей по МСФО, они все же свидетельствуют о том, что у банка есть все шансы выйти на свой годовой прогноз и даже превзойти его. Банк является нашим фаворитом в финансовом секторе.

АТОН

Олег Тиньков приобрел ГДР TCS Group на сумму $4,5 млн

Олег Тиньков, основатель и основной акционер Тинькофф банка, увеличил свою долю в TCS Group Holding PLC, приобретя 363,205 тысячи ГДР на сумму $4,5 миллиона.

Ранее в июле Тиньков купил 1,33 миллиона ГДР на сумму около $15,3 миллиона.

На прошлой неделе сообщалось, что О. Тиньков планировал приобрести ГДР на сумму до $30 миллионов.

Прайм

Олег Тиньков собирается увеличить долю в своей TCS Group (в нее входят банк и страховая компания) – он купит ее глобальные депозитарные расписки (GDR) на $30 млн, сообщила компания. Половину суммы на GDR Тиньков потратил в понедельник.

Я уверен в дальнейшем росте компании и считаю, что сейчас самое правильное время увеличить свою долю

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/07/11/718604-tinkov-v-sebya

TCS Group - демонстрирует самые быстрые темпы роста EPS с высокими дивидендами, и поэтому остается фаворитом в финансовом секторе

TCS Group: Олег Тиньков купит GDR на сумму до $30 млн 

Новость должна оказать поддержку GDR банка и может снять опасения инвесторов в отношении возможного SPO в ближайшем будущем. Судя по вчерашней цене закрытия, г-н Тиньков может аккумулировать до 1,5% GDR, и его общая доля в компании вырастет до около 52%. Ранее несколько топ-менеджеров также купили небольшие пакеты GDR с рынка. Эти действия косвенно говорят о том, что у банка есть все шансы выполнить свой агрессивный финансовый прогноз на 2017, и мы считаем, что это будет хорошо воспринято инвесторами. Несмотря на высокую оценку, банк демонстрирует самые быстрые темпы роста EPS с высокими дивидендами, и поэтому остается нашим фаворитом в финансовом секторе.

АТОН

Тинькофф Банк - Олег Тиньков намерен инвестировать до $30 млн в покупку ГДР TCS Group

Владелец Тинькофф банк Олег Тиньков намерен приобрести ГДР TCS Group на сумму до $30 млн.

Эти действия подтверждают уверенность контролирующего акционера в стабильно положительной динамике показателей Группы

Олег Тиньков комментирует:

С рентабельностью капитала выше 43% мы являемся одним из самых прибыльных банков в России и в мире. Новые не кредитные направления бизнеса, которые мы запустили в течение последних трех лет, включая сервис для малого и среднего бизнеса, ипотечную платформу, расчетные счета и инвестиционные услуги, выходят на точку безубыточности уже в этом году. Я уверен в дальнейшем росте компании и считаю, что сейчас самое правильное время увеличить в ней свою долю

пресс-релиз

TCS Group - программа выкупа поддержит динамику котировок компании

TCS Group объявила выкуп на $6,7 млн для реализации опционной программы   

В пятницу банк объявил о новой программе выкупа на сумму $6,7 млн. В общей сложности банк планирует выкупить с рынка 602 148 GDR по цене около $11,2 за GDR. Это третий выкуп с 2015. В общей сложности банк консолидировал 4,44% капитала группы для своей опционной программы.

Новость поддержит динамику котировок компании. В последние несколько месяцев менеджмент банка также купил небольшие доли с рынка, и банк делает то же самое. TCS Group остается нашим фаворитом в финансовом секторе.

АТОН

TCS Group - подтверждаем позитивную точку зрения по акциям, однако предполагаем краткосрочную коррекцию, связанную с ослаблением рубля

TCS Group топ-менеджмент приобрел акции банка с рынка    

Компания сообщила, что в июне ее финансовый директор и вице-президент купили два небольших пакета акций TCS Group примерно на $150 000 по цене $11,5-11,6 за GDR.

Новость позитивна с точки зрения восприятия. Мы подтверждаем нашу позитивную точку зрения по акциям, однако предполагаем краткосрочную коррекцию, связанную с ослаблением рубля.

АТОН

Тинькофф Банк - коэффициенты достаточности капитала восстановились за счет аудита прибыли

Майские результаты по РСБУ: рост продолжает ускоряться

Кредитование по-прежнему набирает темп год к году. Тинькофф Банк вчера опубликовал результаты по РСБУ за май. Объем розничных кредитов увеличился на 3,2% за месяц, а рост год к году ускорился с 21,8% в марте до 23,2%. Чистые кредиты прибавили 28% год к году, как и в апреле. Портфель кредитных карт вырос на 2,7% месяц к месяцу и на 25% год к году (против роста на 24% год к году месяцем ранее).
        
Темпы роста депозитов также увеличились. Депозиты прибавили 3,1% за месяц это пока что наиболее сильная динамика в текущем году (в номинальном выражении). Год к году рост, перестав замедляться месяц назад, составил 25% против 23% в апреле. За месяц банк, согласно российским стандартам бухучета, заработал 1,1 млрд руб., с начала года прибыль достигла 7,4 млрд руб.

Коэффициенты достаточности капитала восстановились за счет аудита прибыли. Коэффициенты достаточности капитала Н1.1 и Н1.2 повысились до 10,5% с 8,6% в апреле, а показатель Н1.0 составил 12,5% против 12,2% в апреле. Такой результат был достигнут за счет включения в капитал первого уровня части прибыли текущего года (5,2 млрд руб.), подтвержденной промежуточным аудитом. В июне банк разместил вечные субординированные еврооблигации на 300 млн долл., что может добавить примерно 6 п.п. к показателю Н1.2. На текущих ценовых уровнях мы сохраняем рекомендацию ДЕРЖАТЬ акции банка.

Уралсиб

TCS Group - у банка есть все шансы выполнить свой годовой прогноз. Аналитики подтверждают позитивную позицию по акциям банка

TCS Group опубликовала сильные результаты по РСБУ за 5 месяцев 2017 года  

Чистая прибыль банка за 5М17 выросла до 7,4 млрд руб. против 2,5 млрд руб. годом ранее. Общий кредитный портфель увеличился на 23% г/г до 135 млрд руб., а чистый кредитный портфель вырос на 28% г/г до 112 млрд руб. Общие активы выросли на 29% до 192 млрд руб. 

Объявленные показатели выглядят сильными. Хотя результаты по РСБУ могут отличаться от результатов по МСФО, они также показывают, что у банка есть все шансы выполнить свой годовой прогноз. Мы подтверждаем нашу позитивную позицию по акциям банка.

АТОН

Тинькофф банк - дивидендная доходность за квартал равна 1,4%

Результаты за 1 кв. 2017 г. по МСФО: годовые прогнозы менеджмента остаются неизменными

Выкуп суборда позитивно скажется на стоимости фондирования. Тинькофф Банк вчера опубликовал отчетность за 1 кв. 2017 г. по МСФО. Она не принесла больших сюрпризов в части финпоказателей. Так, чистая прибыль оказалась на уровне консенсус-прогноза и на 2% выше наших ожиданий. Рентабельность капитала составила 43%. Маржа повысилась на 10 б.п. за квартал, что чуть лучше нашего прогноза (20 б.п.) и существенно лучше ожиданий рынка (150 б.п.). Впрочем, ЧПД совпал и с нашей, и с консенсусной оценкой. В свете новых регулятивных требований банк снизил ставки в апреле и по-прежнему ожидает влияния на валовую доходность до 2 п.п., кроме того, должна снизиться доля комиссий, связанных с выдачей кредитов (в отличие от некредитных комиссий). Во 2 кв. банк выкупал субординированные еврооблигации и понесет разовый убыток на 170 млн руб. (или больше, если объем выкупа увеличится), однако впоследствии это положительно скажется на стоимости фондирования. Также позитивны для стоимости фондирования общее снижение ставок, погашение старых дорогих депозитов и размещение нового рублевого выпуска по ставке примерно на уровне депозитных.
    
Стоимость риска в среднесрочной перспективе должна повыситься. Стоимость риска ожидаемо выросла после аномально низкого значения в 4 кв. (4,3%) и составила 7,6% (чуть ниже, чем наш и консенсусный прогнозы, равные 8% и 8,5% соответственно). Менеджмент подтвердил, что в перспективе одного-двух лет ждет показатель в диапазоне 10-11% его повышение закономерно с учетом фазы кредитного цикла и усиления активности по привлечению клиентов. По словам руководства, данные по дефолту первого и второго платежей показывают небольшой запланированный рост. Расходы оказались на уровне консенсус-прогноза и на 5% ниже наших ожиданий, увеличившись на 38% год к году как за счет расходов на привлечение клиентов (+33% год к году из-за зарплатной компоненты), так и прочих расходов (здесь также выросли затраты на персонал почти на 60%). Валовый портфель прибавил 7%, а доля просрочки сократилась на 60 б.п. за квартал до 9,6%. Коэффициент покрытия остался больше 140% для просрочки свыше 90 дней и больше 90% для просрочки начиная с одного дня.
      

Дивидендная доходность за квартал равна 1,4%. Согласно новой дивидендной политике, банк объявил дивиденды в 50% от чистой прибыли за квартал и выплатит 0,17 долл./ГДР, что предполагает доходность 1,4%. Исходя из годового прогноза менеджмента по чистой прибыли в 14 млрд руб. (руководство уточнило, что не меняет прогнозы, но подразумевается, что прибыль составит 14 млрд руб. или больше) и сохранения 50-процентного коэффициента, за полный год доходность может быть около 6%. Ряд новых направлений должны выйти на безубыточность к концу года, тогда как сколько-нибудь заметный эффект для прибыли может появиться в следующем году. Мы видим потенциал увеличения нашего прогноза по прибыли за 2017 г. примерно на 15%.

Уралсиб

TCS - результаты за 1 квартал по МСФО являются сильными и в целом совпали с ожиданиями аналитиков и прогнозами рынка

TCS GROUP опубликовала сильные результаты за 1К17 по МСФО: в соответствии с ожиданиями   

Чистая прибыль банка в 1К17 составила 3,4 млрд руб. (+80% г/г), что соответствует консенсус-прогнозу Интерфакса. Аннуализированный RoE составил 43%. Чистый процентный доход увеличился на 36% г/г/4% кв/кв до 9,9 млрд руб. (консенсус: 9,85 млрд руб.), чистая процентная маржа улучшилась до 26,6% (26,5% за 4К16). Комиссионный доход вырос на 50% г/г до 2,7 млрд руб., что является сильным результатом. Операционные затраты увеличились на 38% г/г до 5,3 млрд руб., соотношение затраты/доход составило 43,1% (против 42,8% за 4К16). Отчисления в резервы снизились на 14% г/г до 2,3 млрд руб., стоимость риска составила 7,6% (против 9,5% в 1К16 и 5% за 4К16) — сезонный рост. Общие активы остались практически неизменными на уровне 177 млрд руб., общий объем кредитов вырос на 7% с начала года до 129 млрд руб. Банк подтвердил свой прогноз на 2017 по чистой прибыли — не менее 14 млрд руб. Банк также объявил промежуточные дивиденды $0,17 на GDR, что соответствует доходности 1,4%. Дата закрытия реестра — 16 июня.

Объявленные результаты являются сильными, но в целом совпали с нашими ожиданиями и прогнозами рынка. Акции банка торгуются с мультипликатором P/BV 2017П 3,0x и P/E 2017П 7,0x

АТОН

Александр Свириденко, компания торгуется в долларах, так что цену надо умножать на курс рубля, и оценивать котировки тоже надо в рублях. В tradingview LSIN:TCS*USDRUB надо смотреть.  Котировки бьют максимумы.
50% на дивиденды, без всяких там указов. Красавцы.

отчет класс, а котировки вниз )

TCS Group Holding - чистая прибыль по МСФО за 1 квартал выросла на 79%

TCS Group Holding PLC объявляет промежуточные сокращенные консолидированные финансовые результаты по МСФО за три месяца:

• Чистый процентный доход вырос на 35% к предыдущему году и составил 9,9 млрд руб. (в I квартале 2016 г. — 7,3 млрд руб.)
• Прибыль до налогообложения увеличилась на 77%, до 4,4 млрд руб. (в I квартале 2016 г. — 2,5 млрд руб.)
• Чистая прибыль выросла на 79% и составил 3,4 млрд руб. (в I квартале 2016 г. — 1,9 млрд руб.).
• Чистая процентная маржа увеличилась до 26,6% (в I квартале 2016 г. — 25,4%)
• Стоимость риска снизилась до 7,6% (в I квартале 2016 г. — 9,5%)

Промежуточные дивиденды:
Согласно дивидендной политике Группы Совет директоров сегодня одобрил выплату промежуточных дивидендов за I квартал 2017 г. в размере 0,17 долл. США на одну акцию / ГДР (при этом одна ГДР соответствует одной акции класса А) на общую сумму приблизительно 31 миллион долл. США (1,7 млрд руб.).


пресс-релиз

сегодня ожидаем: Тинькофф банк: фин рез 1 кв МСФО

см. календарь по акциям

Тинькофф может выпустить "вечные" евробонды

В Тинькофф Банке подумывают о выпуске бессрочных субординированных еврооблигаций
http://www.rbc.ru/finances/22/05/2017/591f00709a794732df6fcc98?from=newsfeed
Оффтоп. На месте финансового аналитика Лосева я бы подумал о смене фамилии)

Кстати презентация ТКС на английском по итогам 16 года:
https://static.tinkoff.ru/documents/eng/investor-relations/presentations/2017/tinkoff-investor-presentation-april.pdf

Александр Свириденко, посмотри историю их падения до сентября 2015 и потом роста. Сравни с курсом рубля, и посмотри есть ли реальная заметная связь от этого фактора. Затем посмотри, есть ли другие, более сильно влияющие факторы, чем курс рубля, которые влияют на их котировки

Кто может подсказать? Собираюсь купить акции, но меня пугает один момент: снижение стоимость рубля к доллару, если допустим доллар будет стоить 70 рублей то получается что акции подешевеют в долларовом выражение? Ведь банк зарабатывает в рублях, а акции торгуются в баксах . 

Тинькофф Банк - дивидендные выплаты могут оказаться ниже 50% в случае существенного снижения нормативов по капиталу

Мартовские результаты по РСБУ: рост кредитного портфеля продолжает ускоряться

Объемы кредитования выросли на 8% за квартал. Тинькофф Банк опубликовал финансовые результаты по РСБУ за март. Розничный кредитный портфель прибавил за месяц 3,2%, а его рост год к году ускорился до 20% это самые высокие темпы с конца 2014 г. За 1 кв. 2017 г. кредитный портфель увеличился на 8,3%. Чистые кредиты, как и месяц назад, возросли на 26% год к году.

Рекордная квартальная прибыль. Депозиты продолжили расти после спада в январе и увеличились на 0,4% за месяц. Однако с учетом январского сокращения на 4% квартальная динамика также оказалась отрицательной (-3%). Год к году рост продолжил замедляться и составил 21% против 23% в феврале. За март банк, согласно российским стандартам бухучета, заработал 1,5 млрд руб. на уровне февраля и чуть ниже январского показателя. За квартал прибыль составила рекордные для банка 4,7 млрд руб

В этом году банк переходит на квартальные выплаты дивидендов. Коэффициент достаточности капитала Н1.2 повысился до 9,4% с 8,6% в феврале за счет включения аудированной прибыли. В дальнейшем, если банк выполнит свою цель по выплате 50% чистой прибыли по МСФО в виде квартальных дивидендов, это может стоить ему недополученных 250 б.п. по нормативу Н1.2. Впрочем, с учетом высокой рентабельности мы не ждем сильного снижения относительно текущих уровней, особенно если прибыль по РСБУ не будет значительно отставать от прибыли по МСФО. Кроме того, дивидендные выплаты могут оказаться ниже 50% в случае существенного снижения нормативов по капиталу. Мы сохраняем рекомендацию ДЕРЖАТЬ бумаги Тинькофф Банка

          Уралсиб

TCS Group - сильные результаты по показателям чистой прибыли за 1 кв. 2017 г.

TCS Group опубликовала сильный показатель чистой прибыли по РСБУ за 1К17

Чистая прибыль банка выросла до 4,7 млрд руб. против 1,9 млрд руб. за 1К16. Общий кредитный портфель увеличился на 20% г/г до 127,6 млрд руб., а общие активы выросли на 18% до 175 млрд руб. Коэффициент Н1,0 составил 12,68% (против минимального 8%).

Результаты выглядят сильными. Хотя они отличаются от показателей по МСФО и обычно не влияют на динамику акций, тренд в чистой прибыли важен, и он соответствует нашему оптимистичному прогнозу по доходам банка по МСФО В 2017. Мы ожидаем, что результаты за 1К17 по МСФО будут опубликованы в мае-июне. Акции банка являются одними из наших фаворитов.

            АТОН

Проект TCS Group может обеспечить синергетический эффект и интересные финансовые /мобильные решения для клиентов

TCS Group объявила о запуске своего собственного виртуального оператора мобильной связи (mobile virtual network operator — MVNO). Новый виртуальный оператор будет использовать сеть и инфраструктуру Tele2, будет иметь свой собственный сетевой код, диапазон номеров, а SIM-карты будут доставляться через курьерскую сеть банка, которая охватывает всю Россию.

Это неожиданный и интересный шаг. Трудно делать какие-либо выводы о проекте, опираясь на пресс-релиз, поскольку подробной информации пока нет. Можно определенно сказать, что этот проект может обеспечить синергетический эффект и интересные финансовые /мобильные решения для клиентов, однако он также потребует дополнительных расходов на маркетинг на начальном этапе. Важно напомнить, что Сбербанк также планирует запустить MVNO-оператора в этом году с использование инфраструктуры Tele2. Будет интересно наблюдать, как оба банка будут развивать это направление, хотя несколько курьезно, что TCS Group неожиданно первой сделала этот шаг. Мы считаем эту новость нейтральной для оценки TCS Group на данном этапе и подтверждаем нашу рекомендацию ПОКУПАТЬ по акциям.

           АТОН

Улучшение прогнозов может продолжить поддерживать котировки Тинькофф Банка в ближайшее время

Результаты за февраль по РСБУ: рост кредитования ускорился год к году

Банк продолжает опережать сектор по динамике карточного портфеля. Тинькофф Банк опубликовал финансовую отчетность за февраль по РСБУ. Розничные кредиты прибавили 1,9% месяц к месяцу, а год к году их рост ускорился до 19%, максимума с конца 2014 г. Объем чистых кредитов увеличился на 26% год к году. Карточный портфель банка вырос на 1,7% месяц к месяцу, тогда как сектор, показав рост в январе, вернулся к снижению (минус 0,2%, или минус 0,7% без учета Сбербанка).

Месячная прибыль остается выше уровней 2016 г. Депозиты возобновили рост после сокращения в январе, прибавив за месяц 0,8%. Год к году рост снова замедлился и составил 23% против 28% месяцем ранее. За февраль банк, согласно российским стандартам бухучета, заработал 1,5 млрд руб., чуть меньше январского показателя (1,7 млрд руб.), но вновь больше месячных значений прошлого года. По словам менеджмента, факторами роста являются продолжающийся качественный рост кредитного портфеля и все более ощутимый вклад некредитных комиссий.
               

Улучшение прогнозов может продолжить поддерживать котировки банка в ближайшее время. Коэффициент достаточности капитала Н1.2 немного снизился – до 8,6% с 8,7% в январе. После публикации отчетности за 2016 г. по МСФО менеджмент пересмотрел прогноз по прибыли на этот год в большую сторону (минимум 14 млрд руб.) и объявил новую дивидендную политику, предполагающую выплаты в размере 50% чистой прибыли по МСФО ежеквартально. Дивиденды, равно как и ужесточение регулирования ЦБ в части взвешивания по риску необеспеченных кредитов, могут оказать давление на достаточность капитала (хотя эффект, скорее всего, проявится только в 2018 г.), но руководство уже подчеркнуло, что готово переходить в категорию полной стоимости кредитов с более низкими рисковыми весами. В ближайшей перспективе акции банка могут получать поддержку благодаря улучшению прогнозов, и на основании результатов за 2016 г. мы видим потенциал повышения нашей целевой цены на 10–15%. Впрочем, это означает сохранение текущей рекомендации ДЕРЖАТЬ.

             Уралсиб