Финаме
БКС Мир Инвестиций
телеграмм канал: t.me/mirINVESToneТинькофф пробил канал, закрепился выше. ожидаю дальнейшие движение выше к 3500
Авто-репост. Читать в блоге >>>
| Число акций ао | 268 млн |
| Номинал ао | 3.639384 руб |
| Тикер ао |
|
| Капит-я | 862,8 млрд |
| Опер.доход | 599,0 млрд |
| Прибыль | 133,5 млрд |
| Дивиденд ао | 157,5 |
| P/E | 6,5 |
| P/B | 1,5 |
| ЧПМ | 11,5% |
| Див.доход ао | 4,9% |
| Т-Технологии | Тинькофф | ТКС Календарь Акционеров | |
| 16/07 T: последний день с дивидендом 33 руб | |
| 17/07 T: закрытие реестра по дивидендам 33 руб | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
Т-Технологии | Тинькофф | ТКС акции
3216₽ -0.88%
-
Прогнозы.
Прогнозы по финансовому сектору.
💡 «Сбер»
— хороший отчет за I квартал.
Хороший отчет по РСБУ за 5 месяцев.
По итогам 2023 прибыль банка может составить ₽1,37 трлн. Это предполагает доходность на капитал в 22%.
Дивиденды могут составить до ₽30.
Многие инвест дома уже пересматривают прогнозы в большую сторону, консенсус прогноз около 300 р за акцию. Думаю что до конца года это вполне реальные цифры.
🍏TCS Group.
Рост прибыли за счет ускорения роста кредитования (+13% квартал к кварталу).
TCS наращивает чистый процентный доход и сдерживает отчисления в резервы.
+ Большой потенциал в монетизации клиентской базы (30,8 млн человек), которая выросла за последние годы.
Прогнозы по цене: банк Синара — 4000 р, Сбер — 3800 р.
#прогоноз #сбер #тинькофф
t.me/pensioner30
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Тинькофф - не все так однозначноВ мае 2023 года бумаги Тинькофф Банка продемонстрировали ралли на 30+%. Одной из причин был общий позитив в банковском секторе, а также публикация сильного финансового отчета за 1 квартал текущего года. Его то мы и разберем сегодня.
Итак, чистые процентные доходы банка за отчетный период увеличились на 28% до 46,9 млрд рублей. Если откинуть резервы под ожидаемые кредитные убытки в размере 12 ярдов, то динамика доходов еще более внушительная, рост в 2,2 раза. С процентными доходами у компании все хорошо.
А вот с чистыми комиссионными доходами возникли проблемы. Точнее высокая база прошлого года, вызванная увеличением потоков от валютных операций, стала триггером к снижению в 2023 году. ЧКД за период снизились на 20% до 16,4 млрд рублей. Но не только высокая база всему виной. Тинькофф попал в санкционный список, что создало ряд проблем для клиентов и снизило объем тех самых валютных операций.
Вдобавок компаний нарастила операционные расходы на 35%. Хотя на общую прибыль это не сильно повлияло. Чистая прибыль банка выросла в 11,5 раз до 16,2 млрд рублей, и тут главную роль сыграло сокращение резервов. Что мне не нравится, так это отсутствие органического роста комиссионных доходов, а прибыль получена скорее за счет переоценки резервов.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Интересные ситуации. Отработка и новые цены.
Продолжение НАМЕЧЕННЫХ ЦЕЛЕЙ .
Ранее озвученное снижение Сбер-п реализовано.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Тинькофф. В экосистему вовлекай, кредитки под дикие ставки выдавай, через суд забирай.
Так исторически и финансово сложилось, что вот вам покушать разбор Тинечки. С одной стороны, все мы знаем, что в серьёзных инвестиционных портфелях он встречается редко. С другой же, согласитесь: представление о том, что внутри, часто смутное. Давайте погрызём эту штуковину и разберёмся. Тем более, что интересного там достаточно.
Рост в банках не бесконечен: если по итогам 2023 года мы можем рассчитывать на совокупную прибыль сектора в размере 2,4-2,7 трлн руб., то впоследствии потенциал V-образного восстановления исчерпает себя, а динамика станет более органичной. Таким образом, при условии отсутствия сильных экономических шоков можно рассчитывать на 2,5-3 трлн по итогам 2024 года. И если кто-то стоит дороже Сбера с его форвардным P/E 4 по 2023 году и P/Bv около 0,95, то должны быть веские причины, почему, ибо иксы в целом по сектору не просматриваются — ну куда уже? А вот рост токсичности кредитных портфелей, закредитованность потребки и туман неизвестности вокруг ипотеки — вполне.
🤔 А Тинечка стоит P/Bv 3,13.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- TCS отменил ещё один купон по «старому» перпу - Ренессанс Капитал
ТСS Finance DAC 1 июня разместил на Euronext уведомление об отмене купона по «старому» перпу (XS1631338495, купон после перестановки 11%) который должен быть выплачен 15 июня. По условиям выпуска, эмитент обязан публиковать такое уведомление за 10–30 дней до даты платежа. Все обнулённые купоны в банковских перпах не накапливаются (т.е. не выплачиваются держателям в какой-то момент времени в будущем). Можно предположить, что такое же решение будет принято эмитентом и в отношении следующего купона по «новому» перпу (дата выплаты – 20 июня). В консолидированной отчётности TCS Group Holding за 1кв23, опубликованной неделю назад, повторяется сообщение банка по данному поводу о том, что отмена одного купона (теперь уже двух) объясняется введением против банка санкций ЕС и нежеланием «дискриминировать» какие-то группы держателей бондов, и что платежи будут возобновлены «как только это станет юридически возможным». В отчетности в ноуте «события после отчётной даты» упоминается внесение банка в список блокирующих санкций ЕС, но не упоминается выход указа 364 от 22 мая 2023 года (об «обязательности» выпуска замещающих облигаций (ЗО) и оценка банка его последствий в применении к его еврооблигациям.
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Тинькофф с 5 июня вводит комиссию 1% для расчетных карт за пополнение счета наличными в долларах и евро
www.tinkoff.ru/about/terms-changes-news/02062023-tinkoff-updates-tariffs-and-rules-for-applying-tariffs-for-debit-cards-and-savings-accounts/
Июньский платеж по купону по "вечным" евробондам будет пропущен - Тинькофф банк
Выплаты купона по «вечным» евробондам не будет. Речь идет о выпуске еврооблигаций, который банк разместил в 2017 году. Текущая ставка купона по нему составляет 11,002%, выплаты производятся каждые три месяца. Условия выпусков «вечных» еврооблигаций позволяют банкам приостанавливать выплату купонов по собственному усмотрению.
Источник: www.interfax.ru/business/904459
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Объем валютных кредитов на балансе российских банков упал до минимальных уровней за 12 лет — данные ЦБ
Портфель валютных кредитов, выданных российскими банками нефинансовым компаниям, на 1 марта 2023 года составил $120 млрд, следует из статистики ЦБ. Это минимум за 12 лет — в январе 2011 года ссуды бизнесу в валюте на балансах кредитных организаций составляли $119,8 млрд, заметил РБК.
В феврале портфель таких кредитов просел сразу на $5 млрд, или 4%. Это заметное сжатие: предыдущие три месяца остатки на этих счетах были стабильны, портфель резко сокращался в апреле прошлого года (минус $5,6 млрд, или 3,6%) и октябре (минус $7,3 млрд, или 5,6%), но тогда ЦБ не раскрывал сводную банковскую статистику в разрезе валют.
www.rbc.ru/finances/31/05/2023/6475bf819a7947c25d866648
Авто-репост. Читать в блоге >>>
- #TSCG
В ближайшее время увидим отработку целей 3600р
Считаю локальное дно пройдено
Поэтому по желанию можно увеличить позицию
У меня изначально было 10% ОТК поэтому я сижу на месте
ИНФОРМАЦИЯ ВЗЯТА ИЗ КАНАЛА t.me/+UwUeMEXAPHY1Mzdi
Годовой отчет (10-K) - Container Store Group, Inc.
Компания с кодом TCS выпустила годовой отчет, форма 10-K.
Прочитать его можно по ссылке: https://www.sec....
Авто-репост. Читать в блоге >>>
TCS Group вернулся к прибыли 2021 годаТКС Групп опубликовал финансовые результаты за 1-ый квартал 2023 года. Результат по прибыли вышел немн...
Анатолий Полубояринов, в финансовой надежности Коллег мы не сомневаемся. Вопрос в том, что сейчас с «визионерством»? ведь это то, что несло, как минимум, половину стоимости
TCS Group вернулся к прибыли 2021 годаТКС Групп опубликовал финансовые результаты за 1-ый квартал 2023 года. Результат по прибыли вышел немного выше консенсуса (15,5 млрд руб.), а банк заработал 16,2 млрд рублей.
По прибыли компания вернулась в 2021 год — неплохо, но я ждал большего (20 млрд рублей), писал об этом здесь.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- У TCS GROUP есть финансовая возможность выплаты дивидендов, но еще есть технические вопросы — Предправления тинькофф банка
У TCS GROUP ЕСТЬ ФИНАНСОВАЯ ВОЗМОЖНОСТЬ ВЫПЛАТЫ ДИВИДЕНДОВ, НО ЕЩЕ ЕСТЬ ТЕХНИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ — ПРЕДПРАВЛЕНИЯ ТИНЬКОФФ БАНКА — ТАСС
TCS Group — головная структура «Тинькофф банка» — имеет финансовую возможность для выплаты дивидендов за 2022 год, однако остается технический вопрос — как провести технически выплату для всех акционеров.
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Тинькофф - Разбор отчета!
Коллеги, добрый день!👨💻
⚡️Сегодня разберем свежий отчет компании TCS Group за 1 квартал 2023 года:
✅Чистая прибыль выросла в 11,5 раз и составила 16.2 млрд руб!
✅Рентабельность капитала ROE выросла до 30,5% с 3.1% в 1 кв 2022 года!
✅Чистый процентный доход вырос на +28% г/г до 46.9 млрд руб!
✅Чистая процентная маржа увеличилась до 10.2%.
✅Чистый комиссионный доход сократился на -20% г/г до 16.4 млрд руб.
✅Стоимость кредитного портфеля выросла на +13% с начала года и достигла 683 млрд руб.
♨️Вывод:
Отчет впечатляет! Сильные финансовые результаты, которые оказались выше прогнозов аналитиков!🔥🏆
Финансовые результаты TCS Group вернулись на докризисный уровень.👍
❗️Также хочется отметить лучшую в секторе рентабельность капитала, которая в 2 раза выше среднего значения по сектору!👍
При этом его клиентская база за последние два года удвоилась и составляет около 25-30 млн клиентов.🏆⬆️
Рост клиентской базы будет способствовать дальнейшему увеличению прибыли.💰
Учитывая сильные перспективы роста, мы считаем TCS Group привлекательной для долгосрочных инвестиций.👌
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Хорошая отчетность TCS Group будет оказывать поддержку распискам - Финам
TCS Group, материнская компания банка Тинькофф, опубликовала финансовую отчетность по МСФО за I квартал 2023 года. Чистая прибыль подскочила в 11,5 раза (г/г) и на 58% (кв/кв) до 16,2 млрд руб., при этом рентабельность капитала (ROE) составила высокие 30,5%.
Выручка увеличилась на 6,6% (г/г) до 99,9 млрд руб. Чистый процентный доход вырос на 27,8% до 46,9 млрд руб. на фоне заметного увеличения объемов кредитования, а также повышения показателя чистой процентной маржи на 0,6 п. п. до 13,6%. В то же время чистый комиссионный доход просел на 20,4% до 16,4 млрд руб. из-за существенного сокращения доходов от конверсионных операций ввиду высокой базы I квартала 2022 года. Доля направлений деятельности, не связанных с кредитованием, составила 51% от выручки.
Хорошую поддержку прибыли оказало заметное снижение расходов на кредитный риск на фоне нормализации экономической ситуации в стране. Так, расходы на создание резервов упали на 36,4% до 12,3 млрд руб., при снижении стоимости риска на 4,7 п. п. до 7%. При этом операционные расходы поднялись на значительные 34,6% до 40,5 млрд руб., что было обусловлено увеличением вознаграждения сотрудникам из-за расширения клиентской базы, а также ростом инвестиций в ИТ.
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Отчетность TCS за 1 квартал показала повышение прибыльности на фоне возобновления роста кредитов - Синара
Как следует из опубликованной вчера отчетности TCS Group за 1К23 по МСФО, чистая прибыль составила 16,2 млрд руб., что предполагает доходность на капитал (ROE) на уровне 30,5%. По сравнению с 4К22 прибыль увеличилась на 52% и на 2% превысила наш прогноз.
Улучшению показателей прибыльности главным образом способствовало ускорение роста кредитования до 13% к/к. Кроме того, группа на 15% к/к увеличила чистый процентный доход до 46,9 млрд руб. при умеренных отчислениях в резервы (12,3 млрд руб.). Она постепенно монетизирует клиентскую базу, которая за два последних года выросла более чем вдвое и достигла 30,8 млн, поэтому рост не видится вполне неконсервативным по своей природе. Стоимость риска составила 6,4% против 9,3% в 2022 г., а неработающие кредиты (их доля в общем портфеле — 11,4%) вполне надежно — на 142% — покрыты резервами.
Нас несколько разочаровал масштаб сокращения комиссионных доходов даже с высокой прошлогодней базы. Что касается операционных расходов, то даже их рост на 30% г/г, вследствие которого отношение расходов к доходам достигло 53%, представляется оправданным, если учесть продолжающееся наращивание клиентской базы высокими темпами (+1,9 млн за 1К23) и инвестиции в повышение лояльности.
Авто-репост. Читать в блоге >>> - TCS Group представила сильные финансовые результаты, которые несколько выше консенсус-прогноза - Атон
TCS Group – Финансовые результаты за 1К23 по МСФО
В 1К23 банк увеличил чистую прибыль в 11.5 раз г/г до 16.2 млрд руб., а RoE составила 30.5% против 3.1% в 1К22. Чистый процентный доход (ЧПД) вырос на 28% г/г до 46.9 млрд руб., а чистая процентная маржа с поправкой на риск увеличилась на 4.6 пп и достигла 10.2%. Чистый комиссионный доход сократился на 20% г/г до 16.4 млрд руб. в основном из-за эффекта высокой базы в 1К22. Операционные расходы выросли на 35% г/г до 40.5 млрд руб. ввиду увеличения как расходов на персонал для обслуживания растущей клиентской базы, так и инвестиций в ИТ-платформы и высококвалифицированные кадры. Стоимость риска снизилась на 4.7 пп до 7.0%. Стоимость чистого кредитного портфеля достигла 683 млрд руб. (+13% с начала года), а доля неработающих кредитов составила 11.4%.
TCS Group представила сильные финансовые результаты, которые оказались несколько выше консенсус-прогноза. Рентабельность капитала (RoE) группы соответствует целевому уровню (более 30%) против ~15% в среднем по сектору; показатель был бы еще выше, если бы у TCS Group была возможность выплачивать дивиденды.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Т-Технологии | Тинькофф | ТКС - факторы роста и падения акций
- История роста, постоянно растущие показатели (07.02.2020)
- Самая высокая рентабельность среди российских банков (10.08.2020)
- Доля некредитного бизнеса выше 50% - диверсификация и снижение риска (29.08.2022)
- Страховой бизнес хорошо растет и уже входит в топ-10 в стране. (20.10.2023)
- Могут поставить рекорд по прибыли в 2025 году (24.06.2025)
- Банк стоит дороже остальных по мультипликаторам (29.08.2022)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
Т-Технологии | Тинькофф | ТКС - описание компании
Банк ТКС“class A” share a nominal value of $0.04/share and carrying one vote.
“class B” share a nominal value of $0.04/share and carrying 10 votes.
class A = 119,291,268
class B = 80,014,224
Total = 199,305,492
On 25 October 2013 the Group completed an IPO of its “Class A” ordinary shares in the form of global depository receipts (GDRs) listed on the London Stock Exchange plc.
On 2 July 2019 the Group completed a secondary public offering (SPO) of its “class A” shares in the form of GDRs.
On 28 October 2019 the Group’s GDRs started trading also on the Moscow Exchange.
По состоянию на 3 кв.2020 у Тинька:
59% выручки — кредитный доход (остальное — комиссии)
60% из них — это кредитные карты
то есть только треть доходов обеспечивают кредитки
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
