МТС Банк акции

График похож на втб. Рыночек хорош. :)

Алексей, дык мы потому и покупаем сейчас, что на это рассчитываем.

TRAKTOR, именно

Гай Ганник, руководствуясь свой логикой наверное. Типа дивполитика 25%-50% от ЧП. На фоне высоких ставок ЦБ заплатить выше 25% будет проблем...

TRAKTOR, аналитика на высоте

С этих уровней цена — супер. Но рынок нисходящий, а потому покупать на всё торопиться не стоит.

TRAKTOR, звучит разумно

Ну вот я и дождался. Купил 2ч по 1125.

TRAKTOR, повезло)

Алексей, национализировать могут

Антон Михеев, что? квартиры? :) вы бредите?)

Как они могут их продать, если они народу принадлежат? :) Вот Вам квартира принадлежит, разве чиновник может её продать?)))

Алексей, национализировать могут

Как они могут их продать, если они народу принадлежат? :) Вот Вам квартира принадлежит, разве чиновник может её продать?)))

Алексей, Квартиры заставят продать цену обвалят если нужно будет и все чиновник заставит продать и квартиры

Как они могут их продать, если они народу принадлежат? :) Вот Вам квартира принадлежит, разве чиновник может её продать?)))

Так продажные руководители откуда берут то, что продают иностранному капиталу? И что это «нечто» что они продают? Просто, приведите пример :...

Алексей, Продажные руководители «продают» иностранному капиталу ресурсы, предприятия или политические решения, которые принадлежат государству или народу. Примерно так:

Природные ресурсы:
Руководитель страны заключает невыгодное соглашение, по которому иностранная компания получает право добывать нефть, газ, или редкоземельные металлы. Например, месторождение нефти продаётся за небольшую разовую сумму, а большая часть прибыли уходит за границу.

Пример: в 1990-х годах некоторые африканские страны заключали контракты на добычу алмазов, получая лишь 5% доходов, в то время как иностранные компании забирали остальное.

Крупные предприятия:
Руководители могут продать иностранным инвесторам национальные компании, созданные за счёт налогов народа. После этого предприятие начинает работать в интересах новых владельцев, а не страны.

Пример: приватизация алюминиевых заводов в 1990-е годы в России, когда стратегически важные активы оказались в руках иностранных компаний или их посредников.

Политические решения:
Под давлением иностранных кредиторов или корпораций, руководители могут принять законы, которые выгодны иностранному капиталу, но вредны для народа.

Пример: снижение экспортных пошлин на сырьё, что делает его дешевле для иностранных покупателей, но снижает доходы государства.

Итак, продаётся либо материальное (ресурсы, предприятия), либо нематериальное (решения, законы), что ослабляет страну и усиливает иностранный контроль.

Так продажные руководители откуда берут то, что продают иностранному капиталу? И что это «нечто» что они продают? Просто, приведите пример :)

Laukar, Я извиняюсь, конечно, но у Вас очень много мусора в голове.Вам нужно книг по экономике почитать побольше и все по полочкам разложитс...

Алексей, У меня и так высшее экономическое дневное, я все прочел, но у меня есть критическое мышление в отличии от идиотов.
Просто продажные руководители хотят продаться как проститутки подороже. Мозги промыли западными книгами. Ознакомьтесь вы лучше с трудами Ленина. И посмотрите внимательно вокруг. Реально же корпорации США захватили мир. Выпускают шлак и выводят прибыль в США. В России пытались ресурсы вывозить и прибыль с них тоже. Нельзя позволять нерезидентам получать контроль над ресурсами страны. Торговлю надо международную вести в золоте чтобы не продавать за обесценивающуюся бумагу реально ценные ресурсы и не финансировать врага.
Почему иностранный капитал хочет нас захватить:
Владимир Ленин в своих работах, таких как «Империализм, как высшая стадия капитализма», описывал иностранный капитал как инструмент экономической и политической экспансии. Если кратко и просто:

Экономическая зависимость: Иностранный капитал захватывает ключевые отрасли экономики, контролируя ресурсы, технологии и производство. Это делает страну зависимой от внешних игроков, которые диктуют условия, что подрывает экономический суверенитет.

Выкачивание богатств: Прибыль от инвестиций иностранного капитала уходит за границу, оставляя стране только крохи. Вместо развития местной экономики, богатства перетекают в руки транснациональных корпораций.

Политическое влияние: Крупный капитал активно вмешивается в политику, чтобы лоббировать свои интересы. Это может ослабить способность государства принимать независимые решения в пользу народа.

Капиталистическая эксплуатация: Ленин считал, что иностранный капитал использует дешевую рабочую силу и ресурсы периферийных стран, превращая их в колонии, где главная задача – обеспечивать прибыль для метрополий.

Таким образом, Ленин считал, что иностранный капитал не только тормозит развитие, но и стремится подчинить страну, превращая её в инструмент для извлечения собственной выгоды.

Я уже предвижу вашу критику и вот ответ о статистике и фактическом положении дел:
Факты о влиянии иностранного капитала на экономику действительно неоднозначны, и статистика показывает разные аспекты в зависимости от контекста. Рассмотрим аргументы за и против на основе современных данных и исследований:

Аргументы, подтверждающие слова Ленина:
Вывод прибыли:

По данным UNCTAD, около 30-40% доходов транснациональных корпораций возвращаются в страны, где они базируются, а не остаются в странах инвестирования.
Исследования показывают, что в бедных странах иностранные компании могут выводить до 80% прибыли, не реинвестируя её в местную экономику.
Политическое влияние:

Международные корпорации, такие как Shell или Google, активно лоббируют свои интересы через международные соглашения, таких как ВТО или МВФ. Эти организации часто ставят условия, ограничивающие экономическую свободу стран-должников.
Эксплуатация ресурсов:

В ресурсозависимых странах, например, в Африке, иностранные компании добывают сырьё, оставляя разрушенные экосистемы и минимальный вклад в местный ВВП (пример: добыча нефти в Нигерии).
Аргументы против ленинской теории:
Приток капитала стимулирует развитие:

Пример стран Юго-Восточной Азии (Южная Корея, Сингапур, Китай): иностранные инвестиции способствовали экономическому скачку, созданию миллионов рабочих мест и модернизации промышленности.
Рост благосостояния:

В странах с сильными институтами (например, Чили или Эстония) иностранный капитал помогает внедрять инновации, повышая производительность и доходы населения.
Диверсификация и глобализация:

Иностранные компании часто обучают местный персонал, повышают квалификацию работников и способствуют экспорту товаров и услуг.
Итоговая картина (на основе статистики):
В странах с слабыми экономическими институтами (коррупция, низкая налоговая дисциплина) иностранный капитал действительно может вести к экономической зависимости и выкачиванию ресурсов.
В странах с развитой экономикой и прозрачными законами приток иностранного капитала зачастую приносит выгоду, укрепляя экономику.
Таким образом, правда где-то посередине. Ленинская критика релевантна для слабых и зависимых экономик, но не всегда справедлива для стран с устойчивыми экономическими системами.


Иными словами иностранный капитал полезен только если страна возьмет его под свой контроль для чего нужна сильная и не коррумпированная власть.
Примеры стран с сильными институтами (например, Чили или Эстония) не кажутся мне хорошим примером… То есть скорее Линин прав с точки зрения мировой статистики…

Обзор МТС Банка по итогам 3 квартала — стоит ли игра свеч? По итогам 2 кв. делал для вас обзор МТС Банка 29 августа: t.me/Vlad_pro_dengi/1174...

Влад | Про деньги, кредиты физлицам очень короткие и по мере их возврата банк будет зарабатывать только больше — либо выдавая их снова уже под более высокую ставку и процентную маржу, либо тупо кладя на депозит в ЦБ под КС.

Алексей, Нет, есть вариант что капиталист в итоге захватит ограниченные ресурсы и заставит других работать за копейки на себя на правах раба...

Laukar, Я извиняюсь, конечно, но у Вас очень много мусора в голове.Вам нужно книг по экономике почитать побольше и все по полочкам разложится… По поводу иностранного капитала — да, конечно, он «хочет нас всех захватить».Оного не понимаю, почему все страны так грызутся за то, чтобы этот иностранный капитал побольше их захватил? :))) Ну, дураки, наверное, бездуховные :)

Коммунизму быть!, ну потому ты и коммуняка, что ошибаешься в самом понимании мироустройства… игра с нулевой суммой — давно уже себя дискреди...

Алексей, Нет, есть вариант что капиталист в итоге захватит ограниченные ресурсы и заставит других работать за копейки на себя на правах раба. А вариантов не будет — или работать или умереть...
Мир живет эксплуатацией капиталистов одной сильной страны всех остальных. В чем взаимовыгода отдать контроль над страной иностранным компаниям которые будут выводить всю прибыль и не развивать страну? Я за свободный саморегулируемый рынок. Но государство должно думать о интересах государства: держать свои ресурсы в руках своих резидентов и поддерживать конкуренцию не допуская монополий.

Разбор эмитента: МТС Банк

МТС Банк  — один из динамично развивающихся цифровых банков России. По размеру активов он занимает 24-е место (511 млрд. рублей), а по вкладам физических лиц находится на 14-й позиции.

Банк универсален: предоставляет услуги как для физических, так и для юридических лиц. Однако 90% его кредитного портфеля сосредоточено на розничном кредитовании.

Изначально клиентская база формировалась в рамках экосистемы МТС, но сейчас банк активно расширяет своё присутствие: он имеет более 100 офисов по всей стране. При этом около 80% продаж продуктов и услуг осуществляется онлайн. Абоненты МТС остаются важным и стабильным источником дохода.

В апреле 2024 года МТС Банк вышел на IPO и теперь торгуется на Московской бирже под тикером MBNK, имея первый уровень листинга.

💰Дивиденды

Дивидендная политика предполагает выплату 25–50% чистой прибыли по МСФО.

Первая дивидендная выплата ожидается по итогам 2024 года. Мы предполагаем, что банк сформирует стабильную дивидендную историю, учитывая, что его материнская компания — АФК «Система» — делает ставку на дивиденды своих дочерних структур, таких как МТС.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

в последнем отчёте у них сумма активов 555 млрд

Александр Плеханов, ценные бумаги покупают активно в последнее время.

Обзор МТС Банка по итогам 3 квартала — стоит ли игра свеч?

По итогам 2 кв. делал для вас обзор МТС Банка 29 августа: t.me/Vlad_pro_dengi/1174 

В этом обзоре я писал, что выбираю другие банки. Акции МТС Банка с того момента упали c 1 719,5 до 1 111 руб. Давайте обсуждать отчет и анализировать, интересны ли они теперь после значительного снижения цен. 



Финансовые результаты за 9 мес. 2024 года, в млрд руб. 

✔️❌ ЧПД после резервов за 9 мес. = 9,5 млрд руб. (за 9 мес. 2023 = 8,92 млрд руб., рост на 6,5%). 

1 кв. = 0,85 млрд руб. (91,2%)

2 кв. = 4,5 млрд руб. (59,7%)

3 кв. = 4,15 млрд руб. (63,1%)

Чистый процентный доход зависит от уровня резервирования (поквартально указан в скобках). В 1 кв. ЧПД был околонулевой, во 2 и 3 кв. – выше, потому что снизились резервы. С 2020 по 2024 уровень резервирования был от 59% до 94% от ЧПД. 

Так что 4-4,5 млрд руб. ЧПД после резервов я бы рассматривал как потенциальный максимум возможностей на текущем рынке. 

Роста процентных доходов МТС Банка не жду. 87% кредитов МТС Банк выдал физическим лицам, а ЦБ, напротив, ужесточил лимиты по ним (по-простому, тем, у кого много кредитов, нельзя давать еще + нужно создавать доп. резервы). Отсюда ухудшилась достаточность капитала. 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Александр Плеханов, 2 млрд прибавилось за последний год. Сумма проблемных кредитов сейчас 9,5 млрд. Кредитный портфель при этом 384 млрд.

Максим Пелихов, в последнем отчёте у них сумма активов 555 млрд

2 млрд проблемных кредитов из 555 млрд?

Александр Плеханов, 2 млрд прибавилось за последний год. Сумма проблемных кредитов сейчас 9,5 млрд. Кредитный портфель при этом 384 млрд.

Если 50% чистой прибыли отправляет на дивы то получаем 6,5 млрд. 16% доходности дает при 40 млрд капы. Сейчас по идее премию льют — 20% уже....

Максим Пелихов, 2 млрд проблемных кредитов из 555 млрд?

Если 50% чистой прибыли отправляет на дивы то получаем 6,5 млрд. 16% доходности дает при 40 млрд капы. Сейчас по идее премию льют — 20% уже.
Правда у них +2млрд проблемных кредитов за последний год — для их чп угроза.

Laukar, ну смотри р/е ~3 +-
0.4 капитала или 0.5 суборды есть вроде 15 млрд или 12…
А я держу сфин sfi 0.5капитала и 2.5 -2.7 р/е и долга ...

Grisha_che, суборды как минимум 6+6+9+9 за этот год. Надо бы посчитать как следует. Будут ли вообще дивы с такими частыми подпитками капитала — большой вопрос. Или не вопрос.

Исправьте в руную

Grisha_che, 30 миллионов акций умножить на 1119 получается 33.5 млрд.

Александр Плеханов, акций только ко не 30 млн туи не правильно…
На айпио акции же выпустили ещё 4.6 млн тип