комментарии InvestingAsHobby_v_Telegramm на форуме

InvestingAsHobby.ru, сбер дорогой сам его покупай

(Конрад Карлович ), Покупаю, так как будет ещё дороже. Не покупать же то дешёвое, что никому не нужно.

Увеличил ещё позицию в Сбере сократив позицию в Лукойле. Причины ниже:
Увеличил ещё позицию в Сбере сократив позицию в Лукойле.

35% Сбера, против 10% Лукойла сейчас.

Причины почему именно в настоящий момент я решил поступить именно так:

Какие я вижу среднесрочно-долгосрочные преимущества Сбера:
📷 Западные Конкуренты уходят и снизили активность — рост бизнеса
📷 Рубль ослаб и вероятно будет укрепляться но сильно падать ещё причин пока не видно
📷 Сбер работает внутри Страны и повлиять на него уже так нельзя
📷 Влияние западных инвесторов заблокировано
📷 Рублёвая доходность на уровне ОФЗ с потенциалом роста
📷 В случае снижения ставки также ожидается рост
📷 Выручка и прибыль демонстрирует рост
📷 Ожидание менеджмента по выплате высоких дивидендов остаются

Риски которые я при этом вижу для Лукойла немного перевешивают:
📷 Приходится уходить с западных рынков
📷 Дисконт по нефти
📷 Более дорогая логистика
📷 Добыча на данный момент не растёт
📷 Потенциала дальнейшего ослабления рубля пока не видно
📷 Цена на нефть в случае рецессии может оставаться слабой

📷 У Лукойла ожидаются чуть более высокие дивиденды.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Увеличил ещё позицию в Сбере сократив позицию в Лукойле. Причины ниже:
Увеличил ещё позицию в Сбере сократив позицию в Лукойле.

35% Сбера, против 10% Лукойла сейчас.

Причины почему именно в настоящий момент я решил поступить именно так:

Какие я вижу среднесрочно-долгосрочные преимущества Сбера:
📷 Западные Конкуренты уходят и снизили активность — рост бизнеса
📷 Рубль ослаб и вероятно будет укрепляться но сильно падать ещё причин пока не видно
📷 Сбер работает внутри Страны и повлиять на него уже так нельзя
📷 Влияние западных инвесторов заблокировано
📷 Рублёвая доходность на уровне ОФЗ с потенциалом роста
📷 В случае снижения ставки также ожидается рост
📷 Выручка и прибыль демонстрирует рост
📷 Ожидание менеджмента по выплате высоких дивидендов остаются

Риски которые я при этом вижу для Лукойла немного перевешивают:
📷 Приходится уходить с западных рынков
📷 Дисконт по нефти
📷 Более дорогая логистика
📷 Добыча на данный момент не растёт
📷 Потенциала дальнейшего ослабления рубля пока не видно
📷 Цена на нефть в случае рецессии может оставаться слабой

📷 У Лукойла ожидаются чуть более высокие дивиденды.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сколько литров бензина можно купить на дивиденды Сбербанка по годам - или почему Сбер рулит
Развлекательный субботний пост



Авто-репост. Читать в блоге >>>

InvestingAsHobby.ru, первое приложение сразу показывает уровень подаваемых «знаний»: «Итак, прежде чем начать рисковать и покупать акции, по...

Дмитрий Zы, А что не так по Вашему? Считаете акции менее рискованными, чем ОФЗ?

Что такое облигации, как они работают и другие варианты сохранения капитала

Что такое облигации, как они работают и другие варианты сохранения капитала

Итак, прежде чем начать рисковать и покупать акции, пока ваша личная стратегия не разработана, имеет смысл вкладывать средства в менее рискованные инструменты.

Конечно это может быть «бетон» но такие объекты достаточно низко ликвидные ( их сложно быстро купить  / продать по хорошей цене ), а также требуют к себе много внимания в случае арендного бизнеса и поддержания их в соответствующем состоянии. Обычно дают достаточно небольшой доход на капитал, но своим «телом» хорошо защищают от инфляции. Требуют больших вложений. Такие объекты точно не помешают в портфеле для диверсификации если капитала достаточно. Даже в том случае если объект будет просто использоваться как защита от инфляции и расположен в перспективном месте.

Самый же простой и наиболее защищённый вариант – вклад в Банке который входит в систему страхования вкладов. Вклад на сумму не более той, которая покрывается системой страхования.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Инвест эксперимент, чтобы не платить за интернет и мобильную связь

Инвест эксперимент, чтобы не платить за интернет и мобильную связь  

В продолжение предыдущей заметки о том, как я заменил газовое отопление дивидендами Лукойла, сегодня решил поделиться ещё одной практикой.

Так как я привык всё оптимизировать, от процессов до технологий, как-то я задумался, о том, как можно снизить или убрать затраты на мобильную связь с использование инвестиций. И тут тоже пришли на помощь value активы. При выборе конкретных активов нужно провести анализ, так как нельзя покупать неэффективных операторов, имеющих много долгов и плохое корпоративное управление. Выбирая в портфель операторов по возможности, нужно диверсифицировать их по валютам и странам. Если взять активы из других сфер, то не будет корреляции со стоимостью связи и их прибылью, а в нашем примере это важно. Это должны быть value истории в идеале дивидендные аристократы, прибыль акционеров у которых растёт хотя-бы на уровне инфляции. Так вот прикинув, что семья тратит на семейном тарифе в группе на интернет и мобильную связь около 1500р в месяц. Нужно получать 18 т.р. пассивного дохода в год. И я решил один раз инвестировать средства, ценой одного хорошего мобильного телефона. Т.е. вложил 100 т.р. под 10-15% годовых в акции сотовых компаний и получаемые дивиденды теперь полностью перекрывают затраты на мобильную связь.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Как я заменил газовый котёл на акции Лукойла, неочевидное и вероятное

Как я заменил газовый котёл на акции Лукойла, неочевидное и вероятное

Сегодня хочу поделиться с вами интересным опытом. У меня есть небольшой загородный дом, который я изначально планировал под отопление электричеством. Ну т.е. метраж там такой, чтобы мощности электрокотла хватало и счёт за отопление электричеством был относительно терпимым. Так вот спустя некоторое время появилась возможность подключить его к газу. В целом котельная у меня была к этому готова, оставалось дело за малым. Сделать проекты, внешние трубы, прокопать к дому, повесить котёл и главное всё это сдать. Просто да не просто, реально, но не об этом речь. Так вот прикинул я тогда и понял, что на круг надо 500т.р. примерно по тем ценам. Было это лет 5 назад. Далее я решил посчитать экономию и понял, что наверное лет за 10 я эти затраты отобью на разнице и начну получать наконец экономию. Тут важно отметить, что на больших домах затраты отбиваются намного быстрее и экономика совсем другая. Но в моём случае это было именно так.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Тимур, нет. Я в акциях с огромными минусами, в просадке. Получаю дивиденды и покупаю буханку хлеба и бутылку водки. Пытаюсь глупцов уберечь ...

Metzger, В США не меньше пилит )))

InvestingAsHobby.ru, ничего интересного. Покупка убыточного актива, рост расходов, уменьшение дивидендов, бесперспективный шинный бизнес в Р...

Metzger, Ну я вот сегодня как раз в Лукойл и переложился. Что-то видится, что там всё же больше желания показывать прибыль и делиться с акционерами.

Правкомиссия одобрила покупку российских активов Nokian Tyres Татнефтью — Nokian TyresПредварительная стоимость сделки 286 млн евро (ранее о...

Все Верно, Это значит дополнительные расходы. Но в целом интересно.

Warlock75, у Озона маячат перспективы роста и превращения в будущем в Амазон только российский. Я думаю, что лет через пять Озон будет стоит...

Metzger, Озон это совсем не Амазон. Озон может накрутить сколько угодно выручки от продаж, но маржинальность там может быть мизерная или вообще убытки. Именно поэтому он много лет в убытках. В Амазоне всем интересен бизнес AWS и другие ИТ услуги. Ничего подобного в Озоне небыло и нет. Соотвтетсвенно и p/s у него должен быть совсем другой.

Я б еще понял, если бы слили, чисто спекулятивную бумагу — Озон, у которой красная цена 600 руб. Но по чему сливают Татку, не могу понять уж...

Warlock75, Если кто-то набрал ADRок на падении и теперь разгружается, то почему нет. Объёмы то копеечные. Только вот последние два дня наконец покупатель пошёл.

InvestingAsHobby.ru, все очень просто и я уже приводил аргументы, которые укладываются в консенсус-прогноз по Татнефти:

(1) Татнефть «льют»...

Metzger, К сожалению снова нет цифр. Напишу тогда своё мнение к Вашим пунктам.

(1) Татнефть «льют» с 2020 года, планомерно и аккуратно продают. Сила у продавца не закончится, поскольку по слухам продают сами мажоры-татары.
Лить начали после налоговых проблем с вязкой нефтью и снижении выплат дивидендов. Хотя до этого бумагу явно разгоняли. По идее там и выгружались мажоры.

(2) Татнефть покупает планомерно бесперспективные и убыточные предприятия и расширяет высококонкурентный шинный бизнес, что просто приводит к растрате ее средств на счетах.
Покупают но вроде там копейки. На ИТ и консалт проекты поди больше тратят. Да и переработка вроде как всегда позволяла наоборот повысить маржу. Что с шинами не знаю, честно. Но 5,6млрд за последний завод для них копейки.

(3) Битумная нефть на Ромашкинском месторождении.
Есть такое, но надежда на льготы ещё какая-то остаётся.

(4) Нет никаких поблажек налоговых на битумную нефть.
Есть такое, но надежда на льготы ещё какая-то остаётся.

(5) Будущее сокращение спроса на нефть и падение нефтяных котировок на 10-15 долларов за баррель. Европа уже перешла на путь замещения ископаемого топлива за счет возобновляемых источников энергии.
Но в среднесроке — летний сезон в США, открытие Китая, инфляция, ослабление доллара — вроде наоборот говорит за рост нефти.

Дальше ещё Дружба вроде остаётся, сегодня была новость, что Казахстан будет через неё гнать нефть. Ну, а тут можно и присоединиться )
В общем не настолько медвежью аргументы получается.
Всякие планки на нефть и нефтепродукты — на нормальном уровне.
Рубль ослаб.
Новые рынки…

Очень часто много букв, но совсем нет аргументов и конкретики. Так бывает когда кто-то хочет зайти в бумагу подешевле. Хотелось бы ошибаться и увидеть расчёты, хотя-бы примерные. А не предсказания типа, «они все жадные и вообще не любят акционеров».
Насколько я вижу при выручке 700 в 2017 году — дивиденд был 40 рублей. Последний год выручка была в два раза больше.
Поэтому я прикинул, что даже при падении в два раза — чего не должно быть. Можно рассчитывать на 40 рублей.
Это просто прикидка без деталей и конечно она не верная. Но мне бы хотелось понять аргументы тех кто говорит про 0 рублей, 10 рублей и т.п.
Сейчас в стакане видно продавца, но также видно, что сила его заканчивается. Хотя конечно может притворяется.
После того как он уйдёт, ситуация может стать лучше. Так, что давайте обсудим. Точка начала входа выглядит интересно.

InvestingAsHobby.ru, жадность татаров не учитываете и закулисные игрища с распределением прибыли. Я думаю, что летом получим 2-3 рубля, осен...

Metzger, А почему так думаете? Жадность — не совсем аргумент. До проблем с налогами на вязкую нефть — не жадничали особо. Можно конкретнее в чём причины такого падения видите? Почему летом не 20-30 рублей?

InvestingAsHobby.ru, в этому году будут мизерные дивиденды. В следующем еще меньше. Рынок это уже закладывает в прайс. Дивидендная история Т...

Metzger, А почему будут мизерные? И сколько это в деньгах? Что выручка и прибыль так сильно скукожится? Вроде и рублик ослаб. И заводы не так много стоят относительно прибыли. Что не учитываю?

TATN Не пора ли снова присмотреться к покупке? Ну пусть будет платить 40р дивидендов по минимуму, это же уже 12%. А если получше станет, то может и 50р, тогда уже 15%. В общем для начальной точки входа помоему неплохо, а? Что думаете? Или Дружба и шины всё похерят?

Типа я сегодня продамся, а после меня хоть потоп.

Поди Лук заканчивает сливать валюту на финальные выплаты дивов...

Alex Kulygin, Не думаю, что Лук стал бы так лить бездумно в рынок по -4% в день. Это кто-то неэффективный…