комментарии Максим Зотов на форуме

Плюсы и минусы ETF фондов
 Плюсы и минусы ETF фондов

В прошлой публикации я рассказал о том, что такое ETF фонды и БПИФы. Сегодня речь пойдёт о недостатках и преимуществах этих инструментов. Помимо всем известных и горячо обсуждаемых плюсах/минусах — я расскажу об мало обсуждаемых хитростях и тонкостях, которые делают из индексных фондов ультимативный инструмент для большинства инвесторов!

  Плюсы биржевых индексных фондов.

Сравнение будет относительно ПИФов и в некоторых случаях, относительно всех остальных инструментов.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Биржевые фонды, или ETF: что это и стоит ли вкладывать в них деньги

Максим уже вложил деньги в российские акции и облигации, а теперь захотел купить ценные бумаги иностранных компаний. Но он не знает, в какие бумаги стоит инвестировать и как это лучше сделать. Максим выяснил, что существует особый финансовый инструмент — биржевой фонд. Рассказываем, что это такое и подойдет ли биржевой фонд начинающим инвесторам.

Ценные бумаги иностранных компаний можно купить через российского брокера или доверительного управляющего. Но у таких инвестиций есть недостатки:

 

1. Вы сможете приобрести бумаги только американских эмитентов. Ими торгуют на Санкт-Петербургской бирже, и не все брокеры работают на этой площадке.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Фонд FXGD ETF

FXGD — это ETF на золото. Представляет собой фонд, индекс-ориентиром которому служит стоимость золота на лондонской бирже.

Таким образом, благодаря FXGD ETF становится возможным зарабатывать на покупке золота через обыкновенный брокерский счет, не прибегая к покупке реального золота и металлическим счетам на которые в данный момент начали облагаться дополнительным налогом НДФЛ «на вклады».

Золото, а соответственно и FXGD ETF наибольшую привлекательность имеют в моменты кризисных явлений и используются как защитные активы. Поэтому можно добавить данный ETF в свой инвестиционный портфель для того чтобы провести диверсификацию на случай падения рынков. Дивиденды данный фонд не выплачивает — они и не удивительно, ведь золото которое находится в составе фонда просто физически не может их генерировать. Купить FXGD можно на московской бирже открыв брокерский у любого российского брокера. При этом, если вместо обычно брокерского счета вы откроете «ИИС» вы можете сэкономить на налогах до 50 000 рублей, а если купив, продержите данный ETF более трех лет, налоги также не нужно будет платить. Комиссия фонда составляет 0,45% — данный показатель находится на уровне ниже(при этом далеко не самая низкая) среднего среди всех ETF и биржевых ПИФов на ММВБ. Метод репликации FXGD ETF — синтетическая репликация. В первые данный фонд появился на московской бирже 03.09.2013 c тех пор ценна на данный ETF фонд заметно выросла. На данный момент стоимость одной акции — 865 рублей. Валюта фонда — доллары. Класс активов фонда — биржевые товары.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Что такое ETF фонды
ETF фонды — лучший инвестиционный инструмент для массового инвестора. Почему? Все просто — ETF фонд (торгуемый на бирже фонд) представляет из себя УЖЕ ГОТОВЫЙ инвестиционный портфель, доли данного портфеля можно купить на бирже также как и обычные акции. Став держателем долей/паев ETF фонда, инвестор становится владельцем определенной части всех его активов.
В составе ETF фондов могут находится самые разные биржевые активы: золото, акции, облигации, валюты и т.д. Но, чаще всего ETF фонды опираются на крупные и не очень биржевые индексы, например: РТС(Российская торговая система), S&P 500(индекс на 505 крупнейших американских компаний), DJI (биржевой индекс созданный газетой Wall Street Journal).
Инвестирование в ETF фонды — это возможность кратчайшим путем получить готовый инвестиционный портфель.
ETF на московской бирже.

На Московской Бирже торгуется порядка 38 различных ETF фондов и БПИФов (российский аналог ETF). Купить данные ETF можно открыв счет у любого российского брокера.
Немаловажно, что ETF фонды, в отличии от многих ПИФов, управляются пассивно — цель управляющей компании(компания которая занимается выпуском и администрированием ETF фонда) точно следовать выбранному индексу, не пытаясь обогнать его доходность при помощи краткосрочный и долгосрочных спекулятивных сделок. Данный подход к управлению активами можно смело отнести к плюсам ETF фондов, так как фондовый рынок — это всегда игра на 0. Рубль заработанный одним инвестором ведет к потри данного рубля у другого, а резюмирующей любого фондового рынка является его биржевой индекс. Многие частные инвесторы и паевые инвестиционный фонды пытаются превзойти его доходность. К примеру, средняя доходность всех акций на российском фондовом рынке равна 20% годовых. Для того чтобы повторить данный результат вам необходимо купить все эти акции в равной с индексом пропорции — сделать это практически невозможно. Частные инвесторы и управляющие ПИФов, занимаются покупкой ограниченного набора акций, надеясь что именно эти акции покажут максимально возможный рост. В том случае если они угадывают — получают доход от продажи выше 20% если не угадывают, что происходит чаще, уходят в минус и получают доходность ниже среднерыночной.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Что будет с нашими деньгами: мнение экономиста Хазина

Читаю различные мнения, вот, например, Михаил Хазин говорит о том, что деньги нужно держать исключительно в виде наличности. Он советует минимизировать или полностью исключить нахождение денег на счетах в банках. Или завести несколько счетов в разных и хранить в каждом по чуть-чуть.

На самом деле я согласна, и это опасение, что твои деньги в банке могут просто взять и забрать, оно основано на опыте (кто не терял свои сбережения в России? спросите у старшего поколения про то, как у них отняли все, что копили долгие годы) и на практике (суды, налоговая, приставы работают исправно, у них нет каникул, списание последних денег за долги никто не отменял).

Получается, если вы храните деньги на карточке для походов в магазин и аптеку, и это ваши последние деньги, и их могут без вашего сведения просто взять и списать по исполнительным документам, уж лучше выбрать еду, налоги, долги и прочее подождут. Наверно так?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Вы уже не заработате на акциях 📉. Больше падения не будет. Инвесторы опоздали

Краткая история происходящего.

20 февраля фондовые рынки начали закладывать риск в цены активов из-за стремительного распространения коронавируса за пределы Китая.

К 19 марта индекс ММВБ уже упал на 32%, а S&P500 рухнул на 34% через 4 дня.

Сегодня уже почти нет сомнений, что V-кризиса мы не увидим. Да пик заражения во многих странах никуда не делся, но многие забывают, что зараженные никуда не исчезли и период стабилизации должен занять не меньше времени, чем остановка распространения.

Но и теперь инвесторы разделились на два лагеря:

 

• первые говорят, что рынок заложил в себе все риски и цены падать не будут, нас ждет рецессия в боковике.
• вторые считают, что будет второе дно, а возможно и 3. Рынок настроен слишком позитивно и не осознает размер катастрофы.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Нефть никуда не падала

Друзья, товарищи, господа, дамы и неопределившиеся!

Позвольте вас попросить: никогда, вы слышите, никогда не говорите, что 20 апреля 2020 года цена нефти упала до отрицательных значений!!!!!!!!!!!!!!!

Ибо, сказав это, вы демонстрируете очень простую вещь: вы готовы говорить с чужих слов то, чего вы не понимаете и в чем не разбираетесь. И потому вам потом верить не будут уже ни в чем.

Нефть никуда не падала. Американская нефть продолжает стоить на терминале около 17 долларов (плюс!!!!); Брент с поставкой в Скандинавию — около 18 долларов; Уралз — около 15 долларов. Это до обидного мало, но это деньги; может быть и хуже — спрос на нефть упал на 22-23%, производство ее еще только собирается падать на 10% с 1 мая. Хранилища заполнены, большинство супертанкеров — тоже. Стоимость хранения растет. Пандемия продолжается, спрос на нефть не будет расти еще 2-3 месяца, да и потом его рост будет медленным. НО — нефть стоит положительных денег и не собирается стоить очень сильно меньше — фьючерсы на май стоят выше спота!

Авто-репост. Читать в блоге >>>