SpaceForcez
SpaceForcez личный блог
14 декабря 2023, 16:06

Налоговые лайвхаки 🧮

 

Помимо того, что на дивидендах можно заработать, как я это регулярно делаю, есть еще несколько интересных лайвхаков:

№1 Если вы нерезидент РФ, то должны платить 30%, а не 13/15% с доходов от источников в России. Однако, с дивидендов нерезиденты должны платить 15%. Таким образом, если вы торгуете в плюс и живете за границей, то вы можете брать практически все акции под любые дивиденды и переводить весь доход с биржи в дивидендный доход. Вы будете в отличном плюсе, даже если будете продавать акции сразу после дивгепа в ноль. Получается, что доход с самой торговли у вас будет в минусе и с него не надо будет платить налоги, а с дивидендов вы будете платить 15%, не нарушая никаких законов.

№2 Еще один лайвхак для тех, кто зарабатывает более 5 млн. в год. Для резидентов РФ ставка налога — 13%, если налоговая база ≤ 5 млн руб., если больше — то 15%. Так вот налог считается отдельно на доходы с торговли на бирже и на дивиденды, а значит, вы можете заработать 5 млн. торгуя акциями и еще 5 млн. на дивидендах, не переплачивая эти 2%. То есть, если вы заработали 10 млн, то 5 можно перевести в дивидендный доход и в совокупности с 10 млн вы заплатите налог 13%. Мелочь, но приятно). Проверено на собственном опыте в этом году.

№3 Раз уж заговорили, про лайвхаки, то вот ещё один. Если вы торгуете в среднесрок и у вас есть позиции в минусе, то вы можете снизить налоговые издержки, закрыв их в конце года, фиксируя таким образом минус по позициям, после чего можно перезайти в них заново по той же цене. Соответственно, если за 2023 год вы отторговали в плюс, то налоговая база уменьшится на размер зафиксированного убытка. Налоговая учитывает совокупный результат только с закрытых позиций, если у вас есть открытые, то они никак не влияют на размер налога, который нужно будет оплатить. Так же зафиксированный минус не будет влиять на налог в следующем налоговом периоде, то есть в 2024 году.

№4 Зачесть прошлогодний убыток.
Предположим, в 2022 году у вас был отрицательный финансовый результат — вы потеряли капитал, а по итогам 2023 года получили прибыль. С текущего дохода придется заплатить налог, но его размер можно снизить за счет ранее полученного убытка. Эта схема доступна в течение 10 лет с момента фиксации потерь до тех пор, пока весь убыток не будет исчерпан. Льгота оформляется в налоговой — главное, не забудьте предоставить документы, подтверждающие убыток за прошлые годы. Получить необходимые документы можно в личном кабинете или обратившись к персональному менеджеру.

Важно помнить, что полученный доход можно просальдировать с убытками прошлых лет в течение 3-х лет, следующих за отчетном периодом, в котором получен доход. Если в течение указанного срока вы не воспользуетесь этим правом, оно сгорит.
—————————————————-
В случае если Вы совершали операции исключительно с фьючерсами на фондовые активы (фьючерсы на отдельные акции и фондовые индексы), то — да, доходы и убытки, полученные от операций с ценными бумагами и фьючерсами на фондовые активы, сальдируются. Если Вы совершали операции только с фьючерсами на нефондовые активы (фьючерсы на товары, валюту, % ставки), то финансовый результат от операций с ними не будет просальдирован с финансовым результатом от торговли ценными бумагами.
—————————————————-

🏦 Про налоги 

20 Комментариев
  • Михаил Забураев
    14 декабря 2023, 16:07
    много людей на газпроме заработали?
    • Валерий Осипенко
      14 декабря 2023, 16:49
      Михаил Забураев, Немцов, тот которого шлепнули у Кремля говорил что разбогател на акциях газпрома
      Соловьев, тот что рудольфович -вольфович говорил в эфир то же и недавно 
      у меня сосед на ваучеры купил акции Газпрома и через несколько лет их продал и купил авто Ниву
      читал, что сейчас одна акция Газпрома  при обмене их на ваучера в деньгах стоит под сотку к
      что бы ни случилось, но газпром вещь и он себя еще покажет
    • Сергей Хорошавин
      15 декабря 2023, 10:12
      Михаил Забураев, я заработал — брал по 175 перед дивами и получил 44,4 чистыми на акцию… 25,37% за полгода вышло…
      • Михаил Забураев
        15 декабря 2023, 10:17
        Сергей Хорошавин,   как исключение. Остальные там на вечно ))
        • John Wayne
          16 декабря 2023, 17:27
          Михаил Забураев, не навечно. Купим у них по 150 через пару лет.
  • Дмитрий Овчинников
    14 декабря 2023, 16:29
    №2 заканчивается в 23-ем году. С 24-го года налоговые агенты будут обязаны вести консолидированный учет по налоговым базам.
  • Валерий Осипенко
    14 декабря 2023, 16:33
    из моей практики
    в этом году у меня плюс и приличный
    летом, при попытке вывода денег на карточку с меня сбер взял 80 % от заявленной суммы
    я позвонил в сбер и мне пояснили, что это нормальная практика и они берут рассчитанный налог -гр. 3 в отчете брокера за месяц, при этом сумма взятого произвольна, а никак не 13 % стандартных
    я обиделся и впредь для вывода денег на карту просто покупал ближайшие дивиденды с которых фиксированный налог в 13 %
    потом я резко потерял в депо и у меня в отчете брокера появился минус в рассчитанных налогах
    интересно. если я закрою год в минусе мне этот излишне взятый налог вернут?
    • Вадим Zh
      14 декабря 2023, 17:28
      Валерий Осипенко, Да 
    • Jame Bonds
      14 декабря 2023, 17:54
      Валерий Осипенко, в начале следующего года пересчитают, подадите заявление через лк и излишне уплаченный вернут.
      Если прибыль у одного брокера, а убыток у другого, то уже через налоговую возвращать.
      • Валерий Осипенко
        14 декабря 2023, 18:30
        Jame Bonds, автомата на перерасчет со стороны брокера что не будет ?
        брокер один-сбер
        спасибо за пояснение
        • Jame Bonds
          14 декабря 2023, 19:09
          Валерий Осипенко, обычно брокер сообщение присылает, что есть сумма к возврату (но может и не прислать). А чтобы перечислить деньги заявление нужно обязательно.
          • Валерий Осипенко
            14 декабря 2023, 20:00
            Jame Bonds, кому заявление и как его писать и как отправить
            за совет спасибо
            наверное просто позвоню на 900
            • Jame Bonds
              14 декабря 2023, 20:32
              Валерий Осипенко, в Сбере не знаю.
              В Открытии и Финаме все в личном кабинете происходило. Они сами после нового года присылали сообщение, что есть переплата и предлагали оформить возврат.
  • Вадим Zh
    14 декабря 2023, 22:26
    Сбер по партизански молчит об излишне уплаченном налоге. Смотреть в брокерском отчете за последний день года. Возврат- ножками писать заявление в брокерском обслуживании. Или если есть премьер-через чат сбера.Присылают заявление, распечатываеш, подписываеш, отсылаеш. Почему нельзя это сделать всем клиентам? Наверное ИИ Грефа не вытягивает.
    • Сергей Хорошавин
      15 декабря 2023, 10:14
      Вадим Zh, сейчас размер уплаченного налога в каждом отчете у СБЕРа показывается…
      • Вадим Zh
        15 декабря 2023, 10:51
        Сергей Хорошавин, Так надо за год. 
        • Сергей Хорошавин
          15 декабря 2023, 10:54
          Вадим Zh, за год будет в конце года, а до конца показывает за прошедшую часть года сколько списали налога при выводе со счета (если выводишь больше чем размер налога — списывают налог полностью)…
    • John Wayne
      16 декабря 2023, 17:30
      Вадим Zh, вы не забудьте только указать, что офисов брокерского обслуживания фактически нет. В 10 городах по одному офису, который работает каждый первый вторник каждого месяца с 12.00 до 14.00 по предварительной записи — это то же самое, что таких офисов нет. Поэтому единственный вариант — это Премьер, для тех, у кого он есть.
      • Вадим Zh
        16 декабря 2023, 18:15
        John Wayne, Даже более скажу. И с Премьером это ещё тот квест.
  • Longman
    15 декабря 2023, 16:33
    Если у Вас будет прибыль в 2023 году, то до конца января 2024 брокер спишет сумму налога с вашего счета. Если данной суммы не будет, именно рубли на счете, то налог за 2023 год он направит в налоговую в которой Вы уже должны будите заплатить до 1-го декабря 2024. Таким образом Вы можете крутить налоговые деньги еще почти год.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн