Верните налоги за 2020 год
НДФЛКА напоминает, что возвращать налоги можно за три предыдущих года. В 2023 году можно подавать на возврат за 2022, 2021 и 2020.
Осталось меньше месяца, чтобы подать документы на возврат за 2020 год.
Фокус на налоги с инвестиций
2020 год стал последним, когда доходы от инвестиций можно использовать для возврата налогов. Почему? До 2021 года, еще до разделения налоговых баз на основную и неосновную, можно было возвращать налоги с инвестиционных доходов.
Это значит, что доходы от операций с ценными бумагами можно было уменьшать на социальные и имущественные вычеты, тем самым снижая уже уплаченный НДФЛ.
Сейчас последний год, за который можно вернуть налог, уплаченный на доход от биржевых сделок, – 2020.
А значит, самое время вспомнить, имелись ли расходы в 2020 году, по которым вы не получали налогового вычета? К примеру:
— покупка жилья;
— оплата лечения и обучения ( в т.ч. родственников);
— страхование жизни, здоровья, и будущей пенсии ( в т.ч. родственников);
— выплата ипотеки.
Пример
В 2020 году вы заработали на сделках с ценными бумагами 1 млн рублей и уплатили 130 тыс. рублей НДФЛ.
В этом же году у вас были расходы в сумме 245 000 рублей, из них:
на обучение — 85 000 рублей;на дорогостоящее лечение — 160 000 рублей.
С учетом этих расходов вы можете рассчитывать на возврат 32 тыс. рублей:
— прибыль: 755 000 рублей (1 млн — 245 тыс. (лечение+обучение));
— НДФЛ: 98 150 рублей вместо 130 000 уплаченных;
— к возврату: 31 850 рублей (98 150 — 130 000).
Возможности для возврата налогов за 2020 год
Вы также можете вернуть налоги, если:
— не сальдировали финансовые результаты за 2020 год у разных брокеров;
— не уменьшили прибыль 2020 года на убытки прошлых лет;
— не использовали льготу на долгосрочное владение (ЛДВ) при продаже активов в 2020 году.
Спешите вернуть налоги за 2020, ведь до конца года осталось меньше месяца!
Остались вопросы? Давайте обсудим.
Хороших финансовых решений!
Добрый день. Есть вопрос по возврату налогов.
У меня по одним акциям был доход, — по другим убыток. В итоге, по году налогов не платил.
Теперь узнал что акции по которым был доход были у меня во владении более 5 лет и удовлетворяют условиям по ст. 284.2. ( НДФЛка писала об этом в одном из блогов летом). То есть налог при продаже этих акций мне должны вернуть.
И если признают, что налог я не должен был платить( по ст.284.2) тогда у меня будет убыток. А в следующем году у меня был положительный доход, и выплачен немалый налог.
Отсюда и мой вопрос: имеет ли смысл обращаться в ФНС в этой ситуации? Получится ли сальдировать финансовые результаты за эти годы?
Спасибо за ответ.