Закупаться на просадках – не все так гладко!
Речь о стратегии долгосрочного инвестирования, основанная на регулярных пополнениях и покупки инструментов на их просадках цены.
И вот несколько аргументов почему она не особо привлекательна:
А с чем сравниваем?- Да хотя бы с обычной регулярной закупкой бумаг, например, раз в месяц(год) по любой цене.
1. Сложность определения. Просадка – вообще, что это? Как ее идентифицировать, чтобы получить какое-то преимущество и сместить матожидание в лучшую сторону?(снижение от максимума на Х%, пробой какой-то скользящей средней вниз или еще что-то).
2. Не регулярность. В течение нескольких лет может быть как несколько хороших просадок, а может и ни одной (см.график Сбербанка 2001-2007), когда при ловле просадки хотя бы на 15% можно все интересное пропустить.
3. Стресс. Когда карман жмет, вы постоянно в поиске точки входа: слушаем новости, аналитиков, в страхе упустить момент. Цена растет, а просадки нет… и Здравствуй Фомо и лудомания.
4. Статистика. Сложно на большой дистанции обойти по доходности стратегию периодических закупок по любой цене. Просто поиграйтесь с графиками, см. Роснефть, например. Как бы ни искали идеальные точки входа, вряд ли бы закупались бы в периоды экстремальных паник на самом дне (2008, 2022 гг). Ну признайтесь себе честно)
Повторюсь: все это про регулярные инвестиции, не про спекуляции.
Что если не регулярно, а сразу большой суммой заходить – вот пост.
Просадка – не скидка, а определенная рынком цена!
Финансовый штормик, 1-2 балла, ясельная группа. Падение рынка на 10-15% — коррекция, случается в среднем раз в год, можно вложить до 10% резервов...
Шторм, 2-3 балла, начальная школа. Падение рынка на 25-30% — кризис, случается в среднем раз в три года, можно вложить до 50% резервов...
Идеальный шторм, 3-5 баллов, средняя школа. Падение рынка на 35-50% — обвал, мегакризис, случается в среднем раз в 7-10 лет, можно вкладывать все резервы… Последний раз — весна 20-го года.
Цунами — до 8 баллов, падение до 80% от высшей точки, случается очень редко, раз в 30-40 лет, было последний раз в 2008-м… тут можно и заложить что-нибудь не нужное...
Хорошо то, что кризисы в отдельных бумагах случаются много чаще, чем на рынке в целом — это создает регулярно прекрасные возможности.
вполне рабочая ТС для инвестора
использую, хотя я спекуль-инвестор
Просадка-когда котировки в твоём портфеле красные, либо около того.
Обвал-весь рынок летит на дно.