📰Сбербанк События (действия), оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг

2. Содержание сообщения

2.1
Краткое описание события (действия), наступление (совершение) которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг:

Сокращенные результаты ПАО Сбербанк по РПБУ за шесть месяцев 2023 года
Показатели в настоящем пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк
Герман Греф, Президент, Председатель Правления Сбербанка:
«Сегодня мы подводим итоги первой половины 2023 года. С начала года кредитный портфель СберБанка вырос на 11.5%, средства физических лиц приросли на 8.4%. Чистая прибыль за полгода составила 727.8 млрд руб. при рентабельности капитала в 24.7%.
Июнь стал сильным завершением полугодия. Мы перешагнули отметку в 80 млн ежемесячных пользователей СберБанк Онлайн и 107 млн активных клиентов. Выдачи розничных кредитов за месяц стали рекордными за всю историю, а средства физических лиц выросли на 3.7% за месяц. Также мы закрыли сделку по продаже европейского бизнеса, что нашло позитивное отражение в финансовом результате Сбера – в июне мы заработали 138.8 млрд руб. чистой прибыли».
Динамика активности клиентов
107.2 млн1 6.1 млн 3 млн
+ 0.8 млн с начала года + 0.4 млн с начала года + 1.9% с начала года
Активные клиенты —
физические лица
Пользователи
подписки СберПрайм
Активные
корпоративные клиенты
• Количество розничных клиентов составило 107.2 млн человек1, прибавив 0.3 млн за месяц, а число активных корпоративных клиентов превышает 3 млн компаний.
• Число активных ежемесячных пользователей (MAU) СберБанк Онлайн (app+web) превысило 80 млн человек (+1.5 млн с начала года), а ежедневных пользователей (DAU) – 41.4 млн. Соотношение DAU/MAU сохраняется на уровне около 52%.
• Количество пользователей подписок СберПрайм составило 6.1 млн (+0.4 млн с начала года).
в млрд руб., если не указано иное июнь 2023 изменение
за июнь 2023 изменение
с начала года
Кредиты юридическим лицам до резервов 20 828 2.9% 11.0%
Кредиты физическим лицам до резервов 13 528 2.6% 12.4%
Средства юридических лиц 9 447 4.4% 8.2%
Средства физических лиц 19 870 3.7% 8.4%

• Розничный кредитный портфель в июне вырос на 2.6%, с начала года – на 12.4%, превысив 13.5 трлн руб. Частным клиентам в июне было выдано почти 720 млрд руб. – максимальный уровень за всю историю Сбера.

• Ключевым драйвером остается ипотека – рост портфеля жилищных кредитов ускорился до 2.8% за месяц, а объем превысил 8.5 трлн руб. (+14% с начала года).
• В первом полугодии банк выдал 558 тыс. жилищных кредитов на 1.8 трлн руб. – в 1.8 раз больше относительно аналогичного периода прошлого года.
• Портфель потребительских кредитов вырос на 2% за месяц и на 8.3% с начала года. Объем выдач в июне остался на высоком уровне – около 320 млрд руб.
• Портфель кредитных карт на конец июня составил 1.3 трлн руб. В июне рост портфеля ускорился до 2.7%, а рост с начала года составил 14%.
• Корпоративный кредитный портфель вырос на 2.9% в июне (+1.4% без учета валютной переоценки), рост за первое полугодие составил 11% (+6.5% без учета валютной переоценки). За месяц корпоративным клиентам было выдано более 1.5 трлн руб.
• Качество кредитного портфеля немного улучшилось в июне за счет корпоративного портфеля – доля просроченной задолженности снизилась с 2.3% до 2.2%.
• Средства физических лиц приблизились к 20 трлн руб.: в июне прирост ускорился до 3.7% (+3.0% без учета валютной переоценки). С начала года средства физических лиц выросли на 8.4% (+6.3% без учета валютной переоценки).
• Сбер расширил список иностранных валют, в которых физические лица могут открыть счет – с июня клиентам стали доступны счета в индийских рупиях.
• Средства юридических лиц выросли на 4.4% за последний месяц (+2.7% без учета валютной переоценки) и на 8.2% с начала года (+3.5% без учета валютной переоценки) до 9.4 трлн руб.
Ключевые показатели эффективности за 6M 2023

727.8 млрд руб. 24.7% 1.3% 22.2%
Чистая прибыль Рентабельность
капитала Стоимость риска2
(COR) Отношение операционных расходов
к доходам (CIR)

в млрд руб., если не указано иное 6М 2023 июнь 2023 изменение
6М 2023/
6М 2022 изменение
июнь 2023/
июнь 2022
Чистый процентный доход 1 064.4 182.2 41.4% 43.6%
Чистый комиссионный доход 322.7 58.2 18.2% 22.9%
Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых
по справедливой стоимости3 -344.9 -116.3 - -
Операционные расходы -372.0 -68.6 24.0% 28.6%
Прибыль до налога на прибыль 958.4 185.7 - -
Чистая прибыль 727.8 138.8 - -

• Чистый процентный доход за 6М 2023 вырос на 41.4% г/г до 1.064 трлн руб. Ускоренный рост доходов год к году обусловлен ростом бизнеса в текущем году, а также эффектом низкой базы прошлого года.
• Чистый комиссионный доход за 6М 2023 увеличился на 18.2% г/г до 322.7 млрд руб. за счет роста объемов эквайринга и изменения условий на рынке платежных карт. В июне чистый комиссионный доход вырос на 22.9% г/г до 58.2 млрд руб.
• Седьмой год подряд Сбер был признан крупнейшим эквайером Европы4. Также Сбер впервые вошел в тройку лидеров рейтинга по количеству транзакций в интернет-эквайринге.
• Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 6М 2023 составили 344.9 млрд руб. В июне существенное влияние на размер созданных резервов оказало обесценение рубля. Без учета влияния изменения валютных курсов стоимость риска за первое полугодие составила 1.3%. Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2.9 раза.
• Операционные расходы выросли за 6М 2023 на 24.0% г/г до 372.0 млрд руб. Динамика операционных расходов обусловлена эффектом низкой базы прошлого года – с марта 2022 года была запущена масштабная антикризисная программа оптимизации расходов. Отношение расходов к доходам составило 22.2% за 6М 2023.
• В июне Сбер закрыл сделку по продаже 100% акций дочерней компании в Австрии Sber Vermögensverwaltungs AG in Abwicklung (ранее Sberbank Europe AG). Данная сделка оказала существенное положительное влияние на финансовый результат банка.
• Сбер заработал 138.8 млрд руб. чистой прибыли в июне, рентабельность капитала за месяц составила 28.9%.
• Чистая прибыль Сбера за 6М 2023 составила 727.8 млрд руб. при рентабельности капитала в 24.7%.

в млрд руб., если не указано иное 1 июля 2023 5 изменение
за июнь 2023 изменение
с начала года
Базовый капитал 4 390 0.0% -7.1%
Основной капитал 4 540 0.0% -6.9%
Общий капитал 5 438 2.7% 0.9%
Достаточность базового капитала Н1.1 | мин. 4.5% 11.0% -0.3 пп -2.0 пп
Достаточность основного капитала Н1.2 | мин. 6.0% 11.3% -0.3 пп -2.0 пп
Достаточность общего капитала Н1.0 | мин. 8.0% 13.6% -0.0 пп -1.2 пп

• Величины базового и основного капитала не изменились за месяц и составили 4.4 и 4.5 трлн руб. соответственно. Общий капитал банка вырос на 2.7% за счет заработанной прибыли и составил 5.4 трлн руб. на 1 июля 2023 года.
• Коэффициенты достаточности базового и основного капитала составили 11.0% и 11.3% соответственно. Расчет коэффициентов не учитывает прибыль за первое полугодие 2023 года до проведения аудита. Расчетное влияние проаудированной прибыли отчетного периода текущего года на нормативы базового и основного капитала составляет около 1.5 пп.
• Коэффициент достаточности общего капитала составил 13.6% на 1 июля 2023 года.
• Результаты Банка достигнуты без использования послаблений Банка России для кредитных организаций (таких как фиксация валютного курса, стоимости ценных бумаг, льготное резервирование по кредитам отдельным компаниям).

1 В марте уточнена методика признания активных розничных клиентов, данные пересчитаны ретроспективно
2 Стоимость риска рассчитана без учета влияния изменения валютных курсов
3 Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, рассчитаны с учетом влияния изменения валютных курсов
4 The Nilson Report 2023
5 Оперативные данные

Ограничение ответственности
Настоящий пресс-релиз подготовлен ПАО Сбербанк («Банк»), и включенные в него данные не подвергались независимой проверке. Настоящий пресс-релиз не представляет собой ни полностью, ни частично предложение о продаже или выпуске, приглашение к направлению предложений о продаже или выпуске или рекомендацию в отношении покупки, подписки, гарантии размещения или иного приобретения каких-либо акций Банка или любого участника группы Банка или каких-либо ценных бумаг, представляющих такие акции, или каких-либо иных ценных бумаг указанных лиц, и её не следует толковать в качестве такового или таковой, и ни настоящий пресс релиз или какая-либо его часть, ни сам факт его представления или распространения не являются основанием для какого-либо контракта, обязательства или инвестиционного решения, и на них не следует полагаться в связи с каким-либо контрактом, обязательством или инвестиционным решением. Информация, включенная в настоящий пресс-релиз, является конфиденциальной и предоставляется вам исключительно для ознакомления и не подлежит воспроизведению, передаче или дальнейшему распространению каким-либо иным лицам или полной, или частичной публикации для каких-либо целей.
Настоящий пресс-релиз не представляет собой предложение или приглашение к направлению предложений покупки, продажи, обмена или передачи ценных бумаг в России или в пользу, или в интересах российских лиц, и не является рекламой ценных бумаг в России. «Размещение» или «обращение» в России иностранных ценных бумаг, представляющих акции Банка, не предусматривается, за исключением случаев, когда это разрешено российским законодательством.
Информация, приведенная в настоящем пресс-релизе, или озвученная в устных сообщениях руководства Банка, может содержать заявления прогнозного характера. Заявления прогнозного характера могут быть сделаны в отношении любых фактов, исключая факты, отнесенные к прошлым периодам, а также включать заявления касательно намерений, убеждений и текущих ожиданий Банка в отношении, помимо прочего, результатов деятельности Банка, его финансового положения, ликвидности, перспектив, роста, целевых показателей, стратегии и отрасли, в которой Банк ведет свою деятельность. По своей сути заявления прогнозного характера связаны с рисками и неопределенностями, поскольку они относятся к событиям и зависят от обстоятельств, которые могут произойти или не произойти в будущем. Банк предупреждает вас, что заявления прогнозного характера не являются гарантией будущих показателей, и фактические результаты деятельности Банка, его финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Банк осуществляет свою деятельность, могут существенным образом отличаться от прямо выраженных или подразумеваемых в таких заявлениях прогнозного характера, приведенных в настоящем пресс-релизе или озвученных в устных заявлениях руководства Банка. Кроме того, даже если фактические результаты деятельности, финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Банк осуществляет свою деятельность, будут соответствовать заявлениям прогнозного характера, приведенным в настоящем пресс-релизе или озвученным в устных заявлениях, эти результаты или события не могут рассматриваться в качестве показателя результатов деятельности и возможных событий в будущем.
Информация и мнения, приведенные в настоящем пресс-релизе или в устных заявлениях руководства Банка, предоставляются по состоянию на дату настоящего пресс-релиза и могут быть изменены без предварительного уведомления. На информацию, включенную в настоящий пресс-релиз, и в устные заявления руководства Банка, а также на ее полноту для каких-либо целей полагаться не следует. Ни Банк, ни его дочерние общества, ни их соответствующие консультанты, должностные лица, сотрудники или агенты не предоставляют каких-либо заверений или гарантий в отношении точности информации или мнений, или каких-либо убытков, возникших каким бы то ни было образом, прямо или косвенно, в результате использования настоящего пресс-релиза или его содержания.
Настоящий пресс-релиз не адресован и не предназначен для распространения или использования каким-либо лицом или организацией, которое является гражданином или резидентом, или находится в каком-либо месте, государстве, стране или иной юрисдикции, где такое распространение, публикация или использование противоречат требованиям законодательства или где для этого в любой такой юрисдикции необходима регистрация или лицензия.
Вы не должны хранить копии настоящего пресс-релиза.
Изучая настоящий пресс-релиз, вы подтверждаете согласие с вышеуказанными положениями и обязуетесь их соблюдать.
2.2 В случае если событие (действие) имеет отношение к третьему лицу - полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческих организаций), место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (при наличии) или фамилия, имя, отчество (при наличии) указанного лица. Не применимо


2.3
В случае если событие (действие) имеет отношение к решению, принятому уполномоченным органом управления (уполномоченным должностным лицом) эмитента или третьего лица, - наименование уполномоченного органа управления (уполномоченного должностного лица), дата принятия и содержание принятого решения, а если решение принято коллегиальным органом управления эмитента или третьего лица - также дата составления и номер протокола собрания (заседания) уполномоченного коллегиального органа управления эмитента или третьего лица. Не применимо
2.4 В случае если событие (действие) может оказать существенное влияние на стоимость или котировки ценных бумаг эмитента - идентификационные признаки ценных бумаг. Акции обыкновенные именные бездокументарные, государственный регистрационный номер: 10301481В; дата государственной регистрации: 11.07.2007;
ISIN: RU0009029540; CFI: ESVXFR
Акции привилегированные именные бездокументарные, государственный регистрационный номер – 20301481В, дата государственной регистрации – 11.07.2007,
ISIN RU0009029557; CFI: EPXXXR
2.5 Дата наступления события (совершения действия), а если событие наступает в отношении третьего лица (действие совершается третьим лицом) - также дата, в которую эмитент узнал или должен был узнать о наступлении события (совершении действия). 11.07.2023


Источник:https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=yqJwpFoQ-C0y2lpqrSQaAfA-B-B