Черная метка FATF

🏴‍☠️ FATF – международная группа по борьбе с отмыванием денег. Занимается выработкой практик и стандартов противодействия сомнительным операциям в финансовом секторе, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения. С февраля 2023 членство РФ в группе приостановлено, поскольку «военные действия противоречат принципам ФАТФ по продвижению безопасности глобальной финансовой системы. Также РФ торгует со странами, находящимися под санкциями ООН и является источником злонамеренной киберактивности.» Более того, на повестке вариант включения РФ в черный список организации. Давайте посмотрим, чем грозит попадание в него.

🏳️ Серый список для стран с серьезными стратегическими недостатками в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Страны в этом списке сотрудничают с ФАТФ для устранения недостатков. Они находятся на усиленном мониторинге группы, но при этом взяли на себя обязательства оперативно исправить возможные недостатки. В списке 23 страны, среди которых Турция, ОАЭ и Хорватия.

🏴 Черный список ФАТФ – КНДР, Иран и Мьянма. Остальные государства, соблюдающие рекомендации ФАТФ, должны усиленно проверять транзакции из этих стран или вообще не принимать платежи. Тут уже на усмотрение страны-контрагента и отношения ее к репутационным рискам. Китайские банки сотрудничают со всей тройкой в черном списке. Списки тут.

🇷🇺 Включение РФ в черный список значительно увеличит сроки комплаенса при платежах и возрастет число отказов в проведении платежей. Такой поворот событий может нарушить международную торговлю РФ с миром. Хоть прямого запрета на взаимодействие нет, в политике многих банков прописано «Не иметь дел со странами черного списка». Честно говоря, для мира это будет не меньшим потрясением, чем для РФ. Из-за проволочек с платежами мир будет испытывать перебои с 40% всего палладия, 30% мировых алмазов, 10% мирового потребления нефти, продовольствие, удобрения и т.п. Больше всего пострадают Индия и Китай, на долю которых приходится уже львиная доля поставок ресурсов. Скорее всего, как члены ФАТФ, они будут против такого исхода событий. Все же РФ – не КНДР и не Мьянма, которые мир может просто вычеркнуть с карты.
Попадание в серый список все равно увеличит сроки комплаенса, но не так критично. Финансовая система РФ продолжит работу почти в тех же условиях, в которых проходит на данный момент.

#FATF #мир #рф