Что произойдет, если США объявят дефолт по своему долгу?
Последнее время много разговоров о возможном дефолте по госдолгу США. Байден уже заявил, что «дефолт-это не вариант...» и пригрозил проблемами для экономик всех стран, в случаи если ему не дадут поднять потолок госдолга.
Я решил разобраться, что может произойти, если США всё же объявят дефолт (что маловероятно) и собрал все последние факты и информацию по этой теме в данной статье.
В январе 2023 года правительство США достигло рекордного за всю историю страны долга по своим обязательствам в размере 31.38 триллионов долларов.
Министр финансов США Джанет Йеллен предупредила, что если Конгресс не поднимет лимит долга, то у правительства могут закончиться деньги уже к 1 июня.
Многих инвесторов, и меня в том числе, тревожит возможный будущий дефолт США. Этот сценарий маловероятен, но нужно понимать, как может развиваться ситуация и какие будут последствия, если он реализуется.
Для начала, чтобы более правильно понимать ситуацию, давайте определим, что такое ДЕФОЛТ.
Дефолт-это НЕ выполнения долговых финансовых обязательств в срок.
В отношении госдолга США и возможного дефолта часто можно услышать такие термины, как - фактический дефолт и технический дефолт. Чем они отличаются друг от друга:
ФАКТИЧЕСКИЙ-это традиционное понятие термина, когда заемщик не может произвести необходимую выплату долга или процентов кредитору. К примеру, правительство США не сможет погасить долг по казначейским облигациям, которые покупали другие страны.
Кстати, вот вам список из 5 стран, владеющих наибольшим долгом США:
ТЕХНИЧЕСКИЙ-это когда правительство не в состоянии выполнить свои социальные и внутригосударственные финансовые обязательства (зарплаты госслужащим, пенсии, пособия по безработице, медицинские страховки и другие социальные платежи).
Возможен такой исход событий, что США найдут деньги на недопущение фактического дефолта и погасят гособлигации, но произойдёт технический дефолт.
Что произойдёт, если США объявят дефолт?
Поскольку экономика США является самой крупной в мире, а доллар-мировой валютой-объявление дефолта будет иметь серьёзные последствия не только для самих штатов, но и для всех других стран.
И, хотя, не возможно точно сказать, что будет, ниже приведу несколько сценариев:
- Глобальные финансовые проблемы
Учитывая зависимость всей мировой финансовой системы от США, дефолт может привести к панике на фондовых рынках других стран. Обвал котировок акций, дефолты по облигациям, снижение основных индексов, приостановки торгов и т.д. Одним словом, наступит финансовый кризис. - Рост процентных ставок
Если бы США действительно объявили дефолт, стоимость заимствований резко возросла бы для частных лиц и предприятий, что в конечном итоге замедлило бы экономический рост. - Обесценивание доллара
Дефолт, однозначно, снизит доверие к доллару США, который и так находится под давлением дедолларизации в последние годы. Обесценивание доллара автоматически приведет к повышению инфляции. - Понижение кредитного рейтинга
После объявления дефолта рейтинговые агентства понизят кредитный рейтинг США, что сделает будущие заимствования более дорогими и усложнит рост экономики. - Снижение уровня жизни
Дефолт может ухудшить жизнь большой части населения США. Начнутся перебои с выплатой зарплат бюджетникам, пенсий, пособий и т.д.
Экономисты США в 2021 году опубликовали статью, которая называется "Жизнь после дефолта", где описали все трудности, с которыми столкнутся простые жители. - Политический кризис
Конечно, сильно пострадают политики, на которых возложат вину за все проблемы, возникшие из за возможного дефолта. Это повлияет на будущие выборы и может спровоцировать смену политического курса в стране.
Что происходило, когда другие страны объявляли дефолт в прошлом?
В истории есть не мало прецендентов, когда та или иная страна не могла обслуживать свой долг и объявляла дефолт.
«Далеко ходить» не надо, в 1998 году наша страна, Россия объявила дефолт по своим обязательствам, российский рубль потерял более двух третей своей стоимости за три недели.
Страны, которые не выполнили свои обязательства по кредиту:
- В 1557 году Испания стала первой страной, объявившей дефолт по своим кредитам. Примечательно, что эта европейская нация не выплачивала свои долги 15 раз.
- В 2001 году Аргентина объявила дефолт по своим кредитам на сумму 132 миллиарда долларов. После этого южноамериканская страна снова объявила дефолт по своему долгу в 2016 и 2020 годах.
- Россия объявила дефолт по своим кредитам в 1918 и 1998 годах.
- Украина допустила дефолт по своим кредитам в 1998 и 2020 годах.
- В период с 2017 по 2018 год латиноамериканская страна Венесуэла не выполнила свои обязательства по своим кредитам на сумму 60 миллиардов долларов.
- В 2015 году Греция дважды объявляла дефолт по своему долгу на сумму 1,7 миллиарда долларов и 456 миллионов евро соответственно.
- Эквадор объявил дефолт по своему долгу в 2008 и 2020 годах.
- Мексика объявила дефолт по своему долгу в 1982 и 1995 годах.
- В 2010 году Ямайка объявила дефолт по своему долгу на сумму 7,9 миллиарда долларов.
Как видите, вселенской катастрофы и конца света при объявлении дефолтов не происходило. Страны, не погасившие долги, дальше продолжают существовать. Но с США все может быть иначе...
В любом случае, ни я, никто другой не знают, как будет развиваться ситуация, но финал уже близок и 1 июня нам покажут заключительную часть в сериале под названием «Дефолт США 2023».
Моё субъективное мнение-потолок будет поднят так же, как уже 78 раз он поднимался с 1960 года. Но даже если США столкнется с фактическим дефолтом, я полагаю, чтобы его не допустить, правительство в конечном итоге просто напечатает деньги и предоставит их держателям гособлигаций...
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
А здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ
У пиндосов было уже 5 дефолтов, последний в 1979. А за 60 лет потолок госдолга ПОДНИМАЛИ около 80 РАЗ!!!!
И что?
ПыСы: Вы акциями нашими торгуете? На наши данные и смотрите.
Впрочем дефолте громко кричит кредитор, которому должник вовремя на заплатил долг и %% по нему. А должник тихо молчит и не платит. И глазки в сторону...
И еще: Америка НИКОГДА не выходила на погашение долгов «колониями» к ней при слабом долларе!
Тоже ИМХО.
Представители этих партий решают вопрос поднятия планки.
По каким кредитам объявила дефолт Россия в 1998 г?
Ну расскажите про ГКО.
sergik99, Дефолт в России в 1998г
В пятницу 14 августа 1998 года Президент РФ Ельцин заявил: «Девальвации не будет. Это я заявляю твёрдо и чётко. И не просто это я придумываю или фантазирую или я не хотел бы, это всё просчитано. Это каждые сутки проводится работа и контроль…»[11][12]. Но уже через три дня, утром в понедельник 17 августа 1998 года Правительство России и Центральный банк объявили о техническом дефолте по основным видам государственных ценных бумаг[1] и о переходе к плавающему курсу рубля в рамках резко расширенного валютного коридора (его границы были расширены до 6 — 9,5 рубля за доллар США). Позже ЦБ фактически отказался от поддержки курса рубля. Если 15 августа 1998 года официальный курс за доллар США составлял 6,3 рубля, то 1 сентября 1998 года — 9,33 рубля, а 1 октября — 15,9 рублей.
Минфин выполнил все обязательства перед мной.
Мне погасили все ГКО в срок и по номиналу в рублях. Так я в рублях их и покупал. А то что курс нац валюты изменился, так то валютный риск кредитора, а не заемщика.
Впрочем бывает и валютный риск заемщика, например валютная ипотека.
Своими словами расскажите в чем был дефолт в 1998 г
sergik99, мне сложно своими словами рассказать в чём был дефолт, в 1998 мне было 11 лет, но вот вам коммент женщины, которая не так радужно оценивает те события в 1998 году, как вы:
В первую неделю дефолта 1998 года рубль с 6 р, подскочил до 32 р. Мне в 1998 году было 35 лет. Очень хорошо помню свою первую покупку после дефолта. Бутылка растительного масла, которую мне пришлось купить за 50 рублей, при том, что 3 дня назад она стоила около 8 рублей. Потом доллар до отметки 24 рубля упал. Зарплату в рублях мне тогда увеличили в 1,5 раза. При этом покупательная способность упала в 2,5 раза. Это мне еще повезло, что зарплату выплачивали регулярно, и мы с дочкой маленькой не умерли с голоду. Другим повезло меньше. Суицидников были сотни ежедневно… а смешно мне потому. что опять говорят «дефолт — это такая экономическая категория, и на простых людях, мол, никак не отразится». )))
Правда у меня тогда зарплата была в долларах.
про подсолнечное масло просто ахинея. не было таких скачков цен и близко. просто цены на многие промтовары тогда были в у.е. (не путать с ауе)). но не на продукты.
так с промтоварами наоборот тогда был бесконечный аттракцион неслыханной щедрости и распродаж. по крайней мере для тех, кто был с баксами. многие бренды (например marlboro classic) просто уходили и распродавали все за гроши. закупился тогда всем под завязку. многое до сих пор не сносил))
то что котировалось в рублях: бензин, транспорт, многие продукты, коммунальные услуги, билеты в театры, музеи и тд, никуда не выросли, и к своей долларовой цене 1998 вернулись только через несколько лет.
для людей с долларовыми доходами наступила просто минимум пятилетка халявы.
что было, так это многие потеряли жирную работу в банках и подобном, но это был малый процент населения.
про сотни ежедневных суицидников, просто шизофрения.
у тети просто какой-то замес из биржевой паники 1929, великой депрессии и нашей весны 2022))
увеличится инфляция-обеднеют пендосята
не увеличат-обеднеют быстрее)
но там скоро будет другое...
так что ничего хорошего там не будет, идет апгрейт страны, доллара, возможностей, из европы НАТО уйдет, но сначало разрушит её как конкурента АУКУС…
про дефолт совка 1957 года напишите лучше
Он однозначно случится, когда мир реально отвяжется от доллара, как единственной расчетной мировой валюты
если смотреть по Вашему определению, технический дефолт не зависит от того найдут или нет деньги на погашение долгов.
Как только в казначействе заканчиваются деньги на госрасходы большинство служащих идёт домой курить бамбук. И это несколько странно, потому что когда деньги найдут люди вернутся и долги за простой будут выплачены. Ну и работали бы, всё равно потом заплатят? Правда тогда не понятно где брать когда работаешь деньги на еду — времени на подработку нет ведь.
А с другой стороны, если все госслужащие уйдут в простой и побегут искать подработку — фиг они её где найдут (тот-же сектор жратвы и услуг мелких просядет потому что эти товарищи выпали из списков клиентов).
Сам доллар к дефолту США по своим долгам вообще никакого отношения не имеет и при этом сохранит свои функции как средство платежа, мало того он ещё и вырасти должен потому что в случае дефолта долларовая денежная масса резко сократится.
Конечно остаётся вопрос как хранить эти доллары если и облигации не надёжны и в банковской сфере проблемы.
С другой стороны заменить-то его всё равно нечем, ну разве что цифродолларом — все счета в ФРС, а значит ни тебе дефолт Америки ни банкротство коммерческих банков не угрожают, ну а банк сам эмитирующий валюту по идее никак не может обанкротится.
Хотя от некоторых членов ФРС и звучит вопрос типа ну зачем нам этот цифродоллар, но может потому что пока время не пришло, не всё готово для его реализации.
Европа вроде уже осенью будет цифроевро вводить, может и ФРС вскоре разродится и тогда Америка сможет смело заявить — все кому мы должны прощаем )
И все утрутся, потому как не воевать же со штатами только из-за того что у тебя бабло отобрали, в конечном итоге не в деньгах же счастье )