Как физлицу получить легальный безнал на счет в банке?

Добрый вечер, форумчане! Такой вопросик… Нужно оплатить одну покупку дорогостоящую за рубежом (нет, не квартиру), но проблема в том, что контрагент требует, чтобы оплата была легальным безналом (путь которого можно проследить). Т.е. тупо взять положить нал на счет в банке и произвести оплату не подойдет. Нужно, чтобы безнал на моем счете имел какое-то прослеживаемое происхождение. Как назло, вывел все деньги из банков в нал полгода назад.

Вариант продать квартиру/машину не подходит.

Например, договор займа между юрлицом и физлицом? Может кто-то знает еще какие-то варианты?

безналичные расчёты

alpha808

Москва

335

с 11 октября 2015

15 Комментариев

GVS
18 марта 2023, 21:05
после снятия счета что ли закрыли?
0
- alpha808
  18 марта 2023, 21:08
  GVS, нет, не закрыл. Вся история по счету есть. Но контрагент заграничный очень требовательный. Вариант, что вот лежали деньги безналом на счете, полгода назад их сняли, а сейчас снова положили на счет, не подойдет. Необходимо непрерывное владение.
  Такой вот маразм...
  0
PrAct
18 марта 2023, 21:10
Предполагаю, что это надуманная проблема. То что Вы вывели средства не проблема. Возвращаете нужную сумму на счёт в банк. Просите банк предоставить Вам движение денежных средств по счету. Следовательно, из этого и будет видна любому контрагенту, путь имеющихся у вас ДС. Другое дело, если Вы внесёте больше чем когда то вывели, то формально может прицепиться к этому.
0
- alpha808
  18 марта 2023, 21:13
  PrAct, нет, не надуманная. Речь идет о европейском контрагенте и немалой сумме. У них не принято, чтобы такие суммы просто так выводили в кэш. Это для нас кажется абсурдом, но ничего не поделаешь.
  0
  - T-800
    18 марта 2023, 21:29
    alpha808, если сумма существенная, то может не стоит так рисковать? А если после перечисления посчитают, что происхождение сомнительное и всю заморозят?
    Может искать контрагента в правильных странах, с ним договариваться и от него делать платеж
    +1
    - alpha808
      18 марта 2023, 21:34
      T-800, братан, я бы рад поменять контрагента, но это монополист. НикудЫ не денешься.
      0
  - PrAct
    18 марта 2023, 22:17
    alpha808,
    Тогда вариант следующий. Кладёшь обратно нужную сумму, затем договариваешься с этим же банком о кредите под залог суммы, которая на счету и на тот же счёт получаешь кредит. После отправки средств контрагенту, гасишь кредит своими деньгами на счету. Да, это имеет свою стоимость но тем не менее все логично.
    +2
    - alpha808
      18 марта 2023, 22:48
      PrAct, интересный вариант, спасибо.
      0
ves2010
18 марта 2023, 23:16
открой депозит и возьми в долг под залог этого депозита… а потом погаси
+1
- alpha808
  19 марта 2023, 08:56
  ves2010, мысль интересная, но я не думаю, что как-нибудь банк пойдет на это.
  0
Sergio Fedosoni
18 марта 2023, 23:48
вопрос первые а как иностранный контрагент проверит подлинность выписки из российского банка???
ну и приход от юрика создаст Вам сразу вопросы по 115фз или вопросы по НДФЛ.
купите/продайте бумагу (например офз какой-нибудь и пусть он погасится)

www.moex.com/ru/issue.aspx?code=RU000A0JTTA5

или вот
0
- alpha808
  19 марта 2023, 09:06
  Sergio Fedosoni, иностранный контрагент просит предоставить нотариально заверенный перевод выписки из банка, так что «подрисовать» будет сложно.
  Также будет запрошена заверенная выписка с брок счета.
  Идея с покупкой и погашением облигаций тоже интересная. Типа профондировать брок счет с банковского счета Б, купить облигации с ближ датой погашения, погасить их на банковский счет А. Но они могут спросить, откуда взялись деньги изначально на банковском счете Б...
  0