Бэнкинг по-Русски: Субботние сплетни/ За что "приняли Лерчик" и чего стоит опасаться p2p криптанам....

Дата публикации: 09.03.2023 13:54

Дата редактирования: 09.03.2023 16:34

Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин информировал Президента о текущей деятельности ведомства.

В.Путин: Слушаю, Юрий Анатольевич.

Ю.Чиханчин: Хотел рассказать, Владимир Владимирович, как организована работа национальной антиотмывочной системы в условиях сегодняшней складывающейся обстановки, какие задачи ставили, какие результаты получили.

На трёх основных направлениях мы сконцентрировали своё внимание: это защита национальных интересов на международных площадках, формирование так называемого пояса финансовой безопасности в вопросах распределения и освоения бюджетных средств и противодействие террористическим угрозам и экстремистским проявлениям.

Для решения этих задач было предложено и принято более десяти законов, это касается и террористической деятельности, и снижения нагрузки на бизнес, и развития международного сотрудничества.

Немножко на международном взаимодействии хотел бы остановиться. Одна из главных задач – это отстаивание наших интересов, то, что национальная антиотмывочная система [работает] в соответствии со стандартами ФАТФ и других международных профильных площадок. Вы знаете, что Россия прошла в своё время оценку, и российская национальная антиотмывочная система является одной из лучших. В то же время сегодня предпринимаются попытки исключения нас из ФАТФ, предпринимаются попытки включения даже в чёрный список ФАТФ, примерно аналогичная ситуация складывается на площадке группы «Эгмонт», но мы всячески стараемся доказать, что мы соответствуем и угрозы никакой международному сообществу не несём.

Второй блок вопросов – это совершенствование механизма возврата активов, в первую очередь это преступные активы в рамках совместной [работы] с Генеральной прокуратурой, МВД, ФСБ. И второй блок – это активы, которые связаны с санкциями, заморожены, заблокированы на сегодняшний день. Мы ведём активное взаимодействие с финансовыми разведками за рубежом, и они нам подтверждают, что часть активов не носят преступный характер. У нас есть возможность на международных площадках говорить, что это абсолютно неправомерные действия, – первое. А второе – я думаю, что в будущем даже и собственникам тех активов можно будет идти тогда в суд, раз они не преступники. Порядка 70 стран с нами взаимодействуют, и больше чем 30 активов фигурантов мы нашли за рубежом и сейчас занимаемся их возвратом.

Что касается изменений финансовых потоков на международной площадке, то действительно сократились денежные потоки в страны Запада и европейского континента, но появились новые регионы у нас, здесь [на слайде] как раз они показаны, примерно в пять раз увеличились потоки, – это арабские страны, центральноазиатские и Юго-Восточная Азия. Поэтому мы сейчас отрабатываем с ними, налаживаем, чтобы было комфортно нашему бизнесу и нам работать в этом направлении.

Что касается финансовых потоков на территории страны, то здесь тоже произошли определённые изменения. Часть клиентов и финансовых потоков средств ушли из банков, которые попали под санкции, перешли в банки с иностранным участием и банки региональные, те, которые не под санкциями, те, которые комфортны на сегодняшний день бизнесу. Примерно раз в пять увеличилось количество потоков.

Если оценивать в целом наш финансовый сектор, то на сегодняшний день порядка 320 банков работают в России, из них где-то порядка 115 банков – те, которые работают с бюджетными средствами.

Объём, который мы мониторим на сегодняшний день, – порядка 20 триллионов рублей. Примерно 80 процентов бюджетных средств сосредоточены в 15 крупнейших наших банках.

Хотел бы несколько слов сказать о теневом финансовом секторе. К сожалению, он присутствует. Удалось ликвидировать шесть теневых больших площадок, 4,5 миллиарда уже вернули государству. Возбуждено более ста уголовных дел совместно с МВД, ФСБ, Генеральной прокуратурой. И на сегодняшний день действует ещё восемь площадок теневых. Ниже слайд – это как раз регионы, где они работают. И мы работу ведём сейчас с правоохранительными органами, с полпредствами, с губернаторами как раз по минимизации этих рисков в этих регионах, и обозначены банки.

Несколько слов о результатах, всё-таки как нам удалось с теневым оборотом справиться. Сократилось вексельное использование теневого сектора примерно в пять раз, материалы нотариуса – тоже в пять раз. Нам удалось подвинуть использование судебной системы совместно с Верховным Судом, прокуратурой примерно на 40 с лишним процентов, но самое главное – порядка 110 миллиардов не пустили в теневой оборот. Возбуждено по этим материалам в целом где-то 130 уголовных дел.

Остались на сегодняшний день мошенничества преступных группировок на финансовом рынке – это псевдоброкеры, финансовые пирамиды…

В.Путин: Это в интернете?

Ю.Чиханчин: Да, основная проблема – это то, что они находятся в интернете, более 90 процентов, – первое.

Второе – то, что, как правило, бенефициары, собственники находятся в офшорах. Фигуранты конкретно – это в основном граждане Украины, Латвии, Великобритании, Болгарии и других стран. Но 11 финансовых пирамид закрыто на сегодняшний день, и более 60 уголовных дел сейчас разбирается в отношении их.

Хотелось бы сказать несколько слов о поясе финансовой безопасности – то, что непосредственно [нацелено] на сохранение бюджета. На сегодняшний день запущен механизм, поддержанный в своё время Вами, казначейского, банковского сопровождения. Он приносит результаты. В общей сложности на мониторинге находится более 2,5 миллиона контрактов, около 120 тысяч заказчиков и около 240 тысяч исполнителей.

Если посмотреть по тем рискам, которые мы определили с нашими основными контрагентами, то всего примерно только один процент из всех находится в зоне риска.

В то же время где-то в 15 банках, обслуживающих бизнес, бюджетные средства находятся в зоне риска. Сейчас совместно с Центральным банком, с Генеральной прокуратурой мы ведём работу для того, чтобы минимизировать эти риски.

Несколько слов о деятельности криминальных структур, которые работают с бюджетом. Здесь [на слайде] представлены субъекты, где наиболее сконцентрированы те направления отрасли, где криминальные структуры пытаются [действовать].

Выявлено более 3,5 тысячи юридических лиц, где учредители или руководители были как раз лицами, причастными к преступлениям. Более двух тысяч закрыто сегодня этих юридических лиц, у них закрыты счета, блокированы совместно с налоговой службой, либо они исключены из ЕГРЮЛ. Это, соответственно, конечно, снижает нагрузку сомнительных операций на наши финансовые организации.

Хотелось бы несколько слов сказать о том, что мы продолжаем работу по национальным проектам, по системообразующим, стратегическим предприятиям. Национальные проекты – сегодня более эффективно система стала срабатывать, практически исполнители, основная часть, работают с авансовыми платежами, то есть это даёт возможность нам уже по цепочке банковское, казначейское сопровождение смотреть, чтобы не было нецелевого использования и преступлений. Аналогично с системообразующими предприятиями. Здесь больший акцент сделан на предприятия, которые находятся в состоянии предбанкротном или банкротном, для того чтобы деньги выделены были как раз на цели оздоровления предприятия. Примерно 15 процентов [предприятий, на которых] такое произошло на сегодняшний день. Работа ведётся с Правительством, с Минпромторгом, Минсельхозом.

В.Путин: Рисковые отрасли какие?

Ю.Чиханчин: В основном пока, если говорить по отраслям, есть демография, есть строительство – конечно, это самый большой проблемный вопрос. Здесь и в рамках проекта «Восточный полигон», там непосредственно с Хуснуллиным работаем и с остальными министерствами и ведомствами. То есть пытаемся навести порядок.

Несколько слов по государственному оборонному заказу. Принят проект банковского и казначейского сопровождения, он даёт возможность совместно с Минобороны всё-таки максимально отслеживать движение по цепочкам корпоративной «юбки».

Несмотря на то что увеличился объём финансирования и количество исполнителей, нам всё-таки удалось снизить количество финансовых операций в адрес так называемых технических фирм, фирм-однодневок примерно в три раза. Обналичивание сократилось в 20 раз. То есть теневой оборот в гособоронзаказе снизился.

В.Путин: Да, если иметь в виду, что количество исполнителей увеличилось на треть почти, и снижение произошло, то на самом деле при подсчёте снижение ещё больше.