📈 Инструменты для парковки кэша перед праздниками
Решил сделать небольшую подборку интересных рублевых инструментов, в которых можно будет спокойно пересидеть новогодние праздники. Под конец года часто трейдеры, да и инвесторы, закрывают свои спекулятивные и рискованные позиции, чтобы не переживать лишний раз во время отдыха.
🧰 Я сам постепенно продаю длинные облигации с постоянным купоном, чтобы лишний раз не рисковать и планирую переложиться в короткие бонды, фонды ликвидности и облигации с плавающим купоном. О них сегодня и поговорим.
✔️ Короткие облигации (погашение до 1 года) с доходностью к погашению от 9% годовых
🔸 «ПИК-Корпорация-001Р-03» (RU000A1026C1) с доходностью 9,5% годовых и погашением 29.03.2023.
🔸 «КИВИ Финанс-001Р-01» (RU000A1028C7) с доходностью 10,5% годовых и погашением 10.10.2023.
🔸 «ЯТЭК-001Р-01» (RU000A102B48) с доходностью 9,2% годовых и погашением 31.10.2023.
🔸 «Хэдхантер-001Р-01R» (RU000A102GY7) с доходностью 9,7% годовых и погашением 11.12.2023.
✔️ Облигации с плавающим купоном
🔸 «ОФЗ-24021-ПК» (RU000A101CK7) с доходностью 8% годовых и погашением 24.04.2024 — здесь купон плавающий и подстраивается под ключевую ставку, если она начнет расти, то и купон по облигации вырастет, а биржевая цена останется около номинала (1000 руб). Хороший вариант для сохранения средств в нестабильное время.
🔸 «ОФЗ-26227-ПК» (RU000A1007F4) с доходностью 7,8% годовых и погашением 17.07.2024
📌 В отличие от облигаций с постоянным купоном, в таких бондах доходность мало о чем говорит и будет меняться с каждым изменением купона. Главной особенностью данных выпусков является то, что нам не надо переживать, пойдет ключевая ставка вверх или вниз, купон автоматически подстроится, а цена останется близко к номиналу.
✔️ Фонды ликвидности
🔸 SBMM — фонд от Сбера, который следует за ставкой RUSFAR, которая в моменте составляет 7,25%. После вычета комиссии за управление доходность составит 6,75%, с которой еще по итогу брокер удержит 13%. Не самый лучший вариант на долгосрок, но если деньги надо положить на пару месяцев, весьма неплохое решение. Из преимуществ — отсутствие брокерской комиссии при покупке через Сбер.
Цена пая составляет всего 11,3 руб.
🔸LQDT (бывший VTBM) — работает по принципу SBMM с единственным исключением, что комиссия за управление на 0,1% ниже и составляет 0,4%. При покупке через ВТБ комиссия раньше была нулевая, сейчас не знаю, надо проверять.
Вариантов парковки свободного кэша достаточно много, как вы видите и не обязательно выбирать что-то одно, можно сделать микс, как делаю я. Здесь задача не заработать, а сохранить средства до января-февраля и там уже в новых реалиях вернуться к выбору наиболее интересных активов.
Также есть похожие разборы по теме:
📌 Замещающие облигации
📌 Облигации с защитой от инфляции
Следить за всеми моими обзорами и новостями в оперативном режиме: Telegram, Вконтакте, Дзен, Смартлаб
почему ПИК1Р3, а не ПИК1Р4? доходность второй вроде выше. срок погашения тот же 23 год, плюс 3 месяца к третьему выпуску. ликвидность тоже у 4го выпуска выше
destr, мне пишет что 7,5%, если 10тр расходов. 8%, если 100 тр.
возможно дело в премиуме…
alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/?platformId=alfasite
Если тратишь от 10тыр — 7,5%
Для премиума, дополнетельный процент при тратах от 100.
денежные фонды не плохо показали себя в этом году, если не считать заморозки ммвб на месяц
По другим бумагам (офз и т.д.) комиссию биржи поставщик ликвидности не платит, а у того кто бьет в бид/офер она 0.03 где-то (это для тарифа инвестор привилегия). Ну и + 0.0377 для всех сделок где-то комиссия самого втб.
П.С. Самого удивило, т.к. помню что где-то по lqdt втб когда-то брал. Но видимо у меня Альцгеймер уже. И путаю. Т.к. в бокерском картина такая как выше описал.
Хохрину надо написать. Он в теме должен быть.