Kurdt
Kurdt личный блог
19 июля 2022, 08:02

Выбрал неверный подход к инвестированию и потерял 2 млн рублей на фондовой бирже

История не моя.

С начала 2022 года мои потери на фондовой бирже составили 2 000 000 рублей. Я наёмный сотрудник в небольшой производственной организации. Зарплата средняя по рынку. Все «лишние» деньги я инвестировал на фондовой бирже. Стратегия — краткосрочные и среднесрочные спекуляции с привлечением «плечей» от брокера, то есть маржинальным кредитованием. 

Прошлый год у меня получился очень выгодным и мне удалось поднять хорошую сумму. Этот год встречал весь в акциях — наши отечественные ресурсодобывающие компании находились в отличных условиях, рыночная конъюнктура сулила большие дивиденды летом и переоценку бумаг. На январских коррекциях жадно добирал бумаги компании, которые могли выиграть от разрастающейся по всему миру инфляционной спирали, вызванной последствиями ковид-карантинов и «вертолетных» денег от центробанков развитых стран.

Политическую обстановку считал не более, чем истерией. Все заголовки Блумберга и прочих зарубежных изданий не более, чем кликабельными заголовками для своих читателей. И тут я стал свидетелем срочного совещания Совета безопасности по поводу ситуации на Донбассе, результатом которого стало признание независимости ДНР и ЛНР. Мозг отказывался верить в возможные последствия, но что-то внутри меня заставило распродать все активы, купленные на плечи. Продавал в хороший убыток. Потом на бирже наступило 24.02.2022 — его я встретил без плеч, но депозит все равно серьезно размотало.

Потери портфеля составили около 900 000 рублей. Это были крупнейшие потери за все 7 лет занятиями инвестиции. За то время, пока торги на бирже были закрыты, я немного переосмыслил свой подход и решил перетряхнуть портфель — сузил количество бумаг и акцентировал портфель на беспроигрышных, как мне тогда казалось, эмитентах — Мечел и Газпром. Первый бенефициар разворота на восток, второй — компания, по которой ввиду сильных позиций на рынке европейского газа не ожидалось санкционной риторики. Это было стопроцентное попадание. Мечел привилегированные сильно упали в конце мая на фоне отказа от выплаты дивидендов. На факте отказа распродал все акции Мечел АП. Потери составили 250 тысяч рублей.

А потом я решил вернуть все деньги за счёт 100%-ой идеи — отыграть объявление дивидендов в нашем национальном достоянии. Дивиденды должны были составить около 52 рубля грязными. Газпром был куплен на все деньги, вырученные от продажи Мечела. Совет директоров утвердил выплату дивидендов и я добрал Газпрома на все плечи. Июнь прошёл в ожидании ГОСА (Годовое общее собрание акционеров).

Уверенность в выплате дивидендов была огромная — решение СД, выступление Миллера на ПМЭФ, прочие соображения, которые в моих глазах выглядели за то, что выплата дивидендов выглядела бы более рационально, чем отказ от выплаты. Тут и инвестиционный климат в стране, поддержка миноритариев, как представителей среднего класса, а это основа экономической силы и устойчивости государства, огромные налоги от выплаты дивидендов в бюджет, репутация компании. Но основной акционер посчитал, что выплата дивидендов сейчас не очень правильное решение — нужны инвестиции в инфраструктуру. На этом фоне Газпром упал на 30%. Я все бумаги Газпрома распродал на 220—230 рублях. Падение в абсолютных числах составило около 850 000 рублей.

Итого общие потери составили 2 млн рублей. Портфель снизился с 3,5 млн рублей на 01.01.2022 до 1,5 млн рублей на 01.07.2022. Страновые риски и жадность вкупе с желанием отыграться сделали своё дело — потери по портфелю огромные. Сейчас нужно сесть и подумать над смыслом дальнейших инвестиции. Если не решусь вывести все деньги со счета и потратить на что-то материальное, то нужно поменять подход к инвестициям — исключить плечи, максимально диверсифицировать портфель.
62 Комментария
  • Данила
    19 июля 2022, 08:15
    «Тут и инвестиционный климат в стране, поддержка миноритариев, как представителей среднего класса, а это основа экономической силы и устойчивости государства, огромные налоги от выплаты дивидендов в бюджет, репутация компании.»

    Вы все реально считаете что стране нужен средний класс? Стране нужна элита и быдло для обслуживания, а все остальное это влажные фантазии
    • ijvan
      19 июля 2022, 10:44
      Данила Пустотин, элита — это паразиты. а паразиты есть везде, даже в нас. природа, мать наша.
    • мудрый инвестор
      19 июля 2022, 14:11
      Инвестиции в российский рынок это почти так же глупо как жениться на русской девушке…
  • А потом я решил вернуть все деньги за счёт 100%-ой идеи — отыграть

    Математическое ожидание 100% профит!
  • Vaone
    19 июля 2022, 08:42
    Его еще на сишке не прокатили, ну ничего, все еще впереди…
  • saradvokat
    19 июля 2022, 08:46
    вы не одиноки. я рассуждал точно так же  и делал то же самое.
    • ijvan
      19 июля 2022, 10:45
      saradvokat, плакать будешь? или волю в кулак?
  • Elmarit
    19 июля 2022, 08:47
    «Но основной акционер посчитал, что выплата дивидендов сейчас не очень правильное решение — нужны инвестиции в инфраструктуру.»
    Вы за были упомянуть, что именно этот «основной акционер» месяцем ранее рекомендовал дивиденды. За месяц в стране ничего не изменилось, кроме того, что те кто был в курсе афёры или был настроен скептически, а некоторые и враждебно, к действиям госудаоства, могли выгодно сбросить акции. Это был циничный обман инвесторов, что привело к полной потяре их доверия к государству. Хотя, уже видно, что государству наше доверие  не нужно.
    • Андреич
      19 июля 2022, 09:19
      Elmarit, на фиг им наше доверие. бабки наши нужны в виде налогов. все остальное лирика
  • 𝓜𝓮𝓻𝓮𝓵𝓲𝓷
    19 июля 2022, 08:51
    У всех также, не раскисай, докупайся потихоньку без плечей, фишки в индексе с весом более 3% и все будет хорошо. Желательно в портфеле должны быть облигации, генерирующие дополнительный кэш для дозакупок. Время все равно идет вперед, и где бы не был рынок, через 5-7 лет он с наибольшей вероятностью будет выше, надо уметь ждать.
  • Павел "Polis6" Пашкин
    19 июля 2022, 08:55
    Это норма
  • Валерий Крылов
    19 июля 2022, 08:59
    Отличный рассказ, спасибо…
  • Netro
    19 июля 2022, 09:00

    Прекрасная история! Деньги не выводи ни в коем случае — покупай перспективные фишки, жди дивидендов и будет тебе прибыль! (нет)

    Бу-га-га, а мы будем над тобой угарать со смеху!

  • Остап1978
    19 июля 2022, 09:05
    Лудомания. 
  • Brent Goldman
    19 июля 2022, 09:06
    Не за то отец сына бил, что играл, а за то, что отыгрывался.
  • Валерий Осипенко
    19 июля 2022, 09:32
    да все в пределах нормы
    бывает ведь и так, зато вы смело можете сказать, что за 7 лет трейдинга видели все
    так что за вас как за битого можно давать с десяток новичков
    игра продолжается, а вы умней в сто раз чем раньше, так что победа за вами, верней за нами
    сам такой и точно так влетел
    решил тупо подпилить ТС на мелочах и буду ждать хорошей погоды на бирже
    смущают скачки иных акций по 10 проц и более… жаба шевелится 
  • Николай Помещенко
    19 июля 2022, 09:38
    я своё потерял в 2011м и уже тогда надо было уходить в акции США. а я поступил хуже — ушёл на форекс и там потерял 4 года, ну и денег тоже.
    зато, прививка на всю жизнь и с тех пор только в + каждый год.
    дело молодое
    • LeO
      19 июля 2022, 11:40
      Николай Помещенко, а сейчас какими инструментами торгуете?
      • Николай Помещенко
        19 июля 2022, 14:15
        LeO, с конца 2021 облигации покупаю иногда.
        торговать я не умею, просто что-то покупаю, что-то продаю иногда.
        • Игорь Калинин
          19 июля 2022, 15:32

          Николай Помещенко, с конца 2021 облигации покупаю иногда.

           

          Я думаю, минимум до 2025 года это будет единственный путь для получения какой-либо прибыли.Надо только правильно выбирать.

          • Николай Помещенко
            19 июля 2022, 17:02
            павел петрович попов, да, я тоже кроме облиг идей не вижу на ММВБ.
            разве что, кто-то из 3 эшелона нераспределёнку распределит наконец )
  • Михаил Ка
    19 июля 2022, 09:47
    Ну, чего — все вполне терпимо. Должен брокеру не остался, в банкротство — не вляпался. Получил несколько важных уроков — про плечи, дивиденды, «верные идеи» и комбинирование всего этого. Если сможешь на новом знании построить стратегию — через несколько лет есть шанс восстановиться.
  • Робот Бендер
    19 июля 2022, 09:49
    На самом деле этот год самый продуктивный из всех лет за 10...😜
    Но не в плане денег… а в плане ума разума и торговой системы...
    Всех размотало в Газпроме, все поняли что плечи погибель, что нужна диверсификация.
    И да падение фишек на 60% за час это было эпично.Это то что навсегда войдёт в историю.
    • Игорь Калинин
      19 июля 2022, 15:34

      Робот Бендер, а в плане ума разума  лет за 10

       

      Это вы молоды.Меня в первый раз размотало в 2008 году.С тех пор только прибыль.На сегодня просадка около 14%. Подождем...

  • А почему подход к инвестированию был выбран неверный?
    Вроде бы все верно было сделано. И плечи были вовремя порезаны. И ребалансировка проведена.

    А вот «резкие движения»(начал метаться) по позициям после 24.03, с желанием быстро отыграться — это на мой взгляд было ошибкой
  • Olege
    19 июля 2022, 10:16
    «но что-то внутри меня заставило распродать все активы, купленные на плечи. Продавал в хороший убыток»

    Т.е автор держал уже убыточные позиции — зачем держал? 
    Непонятно.
  • martnk
    19 июля 2022, 10:18
    А потом я решил вернуть все деньги за счёт 100%-ой идеи — отыграть объявление дивидендов в нашем национальном достоянии. 

    не до конца понятно как ты вообще собирался отыгрывать на дивидендах, если дивидендный гэп который иногда превышает стоимость самих дивидендов.

    нужно поменять подход к инвестициям — исключить плечи, максимально диверсифицировать портфель.

    это спекуляция, а не инвестирование — ты даже похоже не понимаешь о чем говоришь.
  • Александр Исаев
    19 июля 2022, 10:19
    и… бампер… лям суда… мио туда… наёмный рабочий в производственной конторке… или я еба… лкон или сюрреализм
  • Artem Loychenko
    19 июля 2022, 10:27
    Если все истории не ваши, то где вы их берете? С какого ресурса копируете?)
  • corsair
    19 июля 2022, 10:37
    То ли ещё будет… Я перестал торговать, как только началась СВО. Хотел вывести деньги и закрыть счёт, но из-за акций Петропавловска меня перевели в Альфу из ВТБ. Там застрял на пару месяцев, но сумел скинуть эти поганые акции и заморозил свои операции. Вывести деньги Альфа не даёт, т к заморожены все переводы в другие банки. Ближайший офис в полутора сотнях км, поэтому зайду к ним, когда поеду на море. В Туапсе. Оформлю карту и выведу на нее депозит, чтобы потом как-то обналичить. Бля, танцы с бубнами… Назло рынку и всему миру, пока суть да дело, выставил кучу стоп-заявок на покупку ниже рынка процентов на 70-100. Если произойдет обвал, что вполне возможно, останусь на рынке. Если раньше попаду в офис — сниму заявки и заберу свои деньги с рынка. Потери совсем небольшие, так что, я полагаю, легко отделаюсь, если выведу бабки. И все, ребята, этот праздник жизни закончился. Как всегда, в проигрыше и заднице окажетесь вы все, ибо верите в мечты и надеетесь на несбыточное. Надежда может и умирает последней, но умирает точно…
  • kuzbass_oleg
    19 июля 2022, 10:47
    Уже даже не смешно, эти опусы читать, инвестировал он с плечем. Молодец инвестор, так держать. Кто там тебе виноват? А то лень читать это гавно.
  • Купи золото и забудь про него, жди 8000. Уже скоро.
    • Zerich121
      19 июля 2022, 19:49
      Алексей Мананников, откуда такая уверенность? Золото пока только падает и падает.
  • Добрый Енот
    19 июля 2022, 11:02
    Беспроигрышные… мечел… автор сего опуса случайно не жертва переобуватора по фамилии Ч*рных?🤣🤣🤣
  • Максим Грузинцев
    19 июля 2022, 11:09
    Да обычное дело) Ничего страшного, дело наживное) 
    • nick1985safronov
      19 июля 2022, 12:07
      Max, сто процентов! Только диверсификация и может выручить. Да и вкладывать нужно только свободные средства, чтобы в случае потери не было так мучительно больно.
  • Виктор Егоров
    19 июля 2022, 11:27
    Урок номер один.
    Д - диверсификация
  • Андрей К
    19 июля 2022, 11:38
    если 7 лет уже инвестируете, то через кидок Газпрома уже должны были пройти.
  • Мой господин
    19 июля 2022, 12:37
    Прежде, чем инвестировать, прочтите книжку по классическому теханализу
  • пересмотрел канал «Спас»… это бывает
  • BBAA
    19 июля 2022, 12:51
    Спасибо Вам, интересно почитать! Кто не терял, тот вообще ничего не понимает в Бирже. Теперь можно уже развиваться потихоньку дальше!

    Главное, что остался депозит и он будет расти!
  • Ну какая диверсификация, IMOEX с начала года -45%, упало вообще все. Ну было бы не 1,5 млн в итоге, а 1,75.
    • Станислав Потемкин, облигации. Total return индексы офз и корпоративных облигаций уже выше, чем до сво.
      • Данила Овечкин, Облигации да, вернулись к отметкам до СВО, но это скорее исключение из правил в текущем кризисе, что он не привел к девальвации. Корпоративные облигации имеют огромный риск не возврата при затяжном кризисе. И в итоге остаются только вклады с ССВ. Но тогда возникает вопрос зачем такой фондовый рынок нужен вообще?
  • Mezantrop
    19 июля 2022, 16:28
    Государство: необходимо привлечь частные деньки в компании (вчерась)
    Государство: дивы в газ преме отменить, ввести разовый налог в размере дивов.
    Или кто то **здит, или одно из двух...
    А если у наперсточников в стаканах нет шарика — стоит ли ставить деньги от продажи единственной квартиры?
  • Questions
    19 июля 2022, 16:56
    Классические ошибки новичка.
    Ну че, welcome to the club!
    Когда УЖЕ все упало, не надо дёргаться, поздно. Сидите и тихо смотрите по сторонам, а лучше постепенно добирайте, что бы улучшить среднюю.
    Пытаться отыграться… Может лучше в казино? Хотя че там, итак gambling))
    Пишу так, потому что сам однажды практически слил депо на плечах. Там правда брокер сам все делал… Это было 14 лет назад…
  • весёлый турист
    19 июля 2022, 17:01
    автор, выводи всё что осталось, пока есть возможность. 
    Сейчас отечественный рынок это кухня-казино, причём правила могут поменять на ходу, и ваш флеш рояль уедет в страну вечной охоты.
    Это не очередной кризис где можно затарится на дне и to the moon, чем всё закончится никому неизвестно, но на ближайшие лет 5-10 ждать чего-то позитивного, это верх оптимизма.
    Просто почитайте, какие законы принимают, и загляните немного в историю,- сколько раз СССР/Россия кидали своих граждан на накопления.
  • Юрий Рузавин
    19 июля 2022, 17:38
    У меня вопрос: а в чем была идея инвестиций в Газпром? Дивиденды? Ок, допустим, выплатил бы он их, а кто бы дивгэп закрывал? Я к тому, что вы на курсовой разнице просто в ноль бы вышли, а скорее на комиссиях сидели бы в минусе. Дивиденды на ММВБ в 2022 году — идея довольно рискованная, тем более как основная ставка. Лучшие дивы — это ВДО компаний с рейтингом В или ВВ, на ваши 2м как раз 200к после налогов получили бы, не ахти что, но точно лучше -1.5м. Ну или подержать в конце концов. Да, перспективы не очень, мягко говоря, но, если мы полагаем, что ММВБ через год-два превратится в иранскую фонду, удалось бы вернуть свое за вычетом инфляции. Опять же лучше, чем фиксировать минус, его теперь ничем не отбить.
  • Zerich121
    19 июля 2022, 19:52
     Не обманывай себя, ни деньги с счёта не выведешь, ни от плеч не откажешься. А уж, в диверсификации и без плечей ты точно от тоски на стену полезешь. Это диагноз. Лудомания.
  • Виталий Зотов
    19 июля 2022, 21:08
    Можно сказать — Потерял 2 ляма. 
    Можно — оставил 1.5 ляма и слава богу, что так много осталось. . 

    Мог все продуть. 
    Мог еще брокеру быть должен. 

    Выбирать вам. 
    Как вы на вещи смотрите — тем вы и являетесь. 
    Посмотрите вокруг. 
    ВЫ еще классно отделались.  
  • Дима Юсим
    20 июля 2022, 00:34
    А я думаю, кто не играл в дивиденты газпрома в этот и прошлый раз вообще никогда не обгонят индекс. А инвестиции в российский индекс не перспективны, как показала история, мы откатились с учетом инфляции лет на 15. Кто инвестировал в индекс тогда — ничего не заработал.
  • reglament
    20 июля 2022, 07:35
    Тут 99% потеряли в этом году. Не переживай. Главное вовремя сделать выводы и не опускать рук
  • Mihan
    20 июля 2022, 08:32
    покупай si на всю котлету счас рубль ослабляться будут -) шутка конечно, никто ничего не может ослабить процесс неуправляем, разве что куклом.
  • Михаил Федоров
    21 июля 2022, 14:30
    Какой смысл в покупке на все плечи под дивы?

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн