Центральный Банк расширил бесконтрольный коридор для перемещения денежных средств.
Раньше было лучше, до этого ещё лучше, а до этого ещё, пока мы не возвращаемся в каменный век с кострами, пещерами и милахам — саблезубыми тиграм. Все переводы контролировались и усиленным контролем были с суммой превышающей 600'000 рублей. Я тоже боялся переводить и получать такие суммы, не смотря на то, что у меня таких денег отродясь не было.
Теперь, по повелению ЦБ, Росфинмониторинг будет отслеживать переводы денег, сумма которых переваливает 1 млн. рублей. Т.е. если вы захотите перевести на другой счёт 600к рублей, то теперь за этим будет наблюдать гораздо меньше глаз. А минимальный порог в сделках на недвижимость повышается с 3 млн. рублей до 5 илн. рублей. И это хорошо, ведь цены на недвижку хоть и улетели наверх, но в данном случае это было дорогой в ад. Потому что среднему жителю России можно накопить лишь на подержанный шалаш.
В задачнике ЦБ стоял пункт о снижении нагрузки не только на клиентов различных финансовых организаций, но и на сами организации. Сохраняя эффективность российской противолегализационной системы. А она у нас работала где как. Очень обострённое чувство, как вы помните, было у Тинькофф банка, гневные отзывы на который рассеяны по интернету.
При подозрительном поведении или при крупных транзакциях робот выставляет флаг для привлечения внимания человека. Какова было активность ваших банковских карт. Если она заметноснизилась это отдельный интерес почему.
Ну а если потребуется, то всегда можно будет посмотреть все ваши транзакции, ваших родных, друзей, конрагентов...
Посмотреть в это время вашу активность в соцсетях и что вы в то время говорили и с кем по телефону. Не говоря уже где вы и ваше авто реально попадали на камеры.
миллиарды сообщений в росфинмониторинг просто накапливаются и сами по себе никакой функции не несут
что 600 тыс, что 1 млн как сумма ОК тоже мало что меняет
Ну а если какое расследование идет, то вынуть нужную информацию это дело техники.
Я работаю в белую, поэтому меня это не беспокоит.
самый распространенный пример — вы сами того не зная/желая можете продать, купить квартиру/машину/дачу/ да Бушный прицеп в конце концов какой-нибудь «подруге полковника Захарченко» или секретарше фонда ФБК (навального) и тут ваши транзакции будут действительно под микроскопом изучать — в режиме ручного управления правда
переваливает 1 млн. рублей
но есть и куча других, срабатывающих на гораздо более мелких суммах (дробление например или особые основания перевода, внесения снятия)
порог просто отиндексировали, чтоб частично снять ненужную нагрузку с профильных подразделений