К чему стремиться ДиректЛизинг?
ООО «ДиректЛизинг» — лизинговая компания имеющая дело с финансами, а любая финансовая (лизинговая) контора рискована сама по себе. Однако, рассматриваемое предприятие несколько выбивается из общей картины лизинговых контор. Во-первых, компания не закредитована, во-вторых, после резкого взлёта и укрепления финансового состояния, не произошёл такой-же резкий откат к прежним показателям, а компания передохнула в 2020-м и продолжила свой финансовый рост в 2021 году. В-третьих, чувствуется, что в компании отслеживают своё финансовое состояние. Как это проявляется в отчётности, изучаем.
Общие сведения
ИНН: 7709673048
Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «ДиректЛизинг»
ОКВЭД: 64.91 — Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Сектор рынка по ОКВЭД: Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Карточка предприятия на Яндексе и отзывы о компании
Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса (РСБУ).
❗ Политика предоставления информации
Финансовое состояние ООО «ДиректЛизинг»
Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.
Рост уровня финансового состояние к концу отчётного периода составил — 21%, рост уровня финансовой устойчивости — 24%. Стабильность финансовых показателей улучшилась.
Финансовое состояние — 96 баллов, высокого уровня. Рост дебиторской задолженности превышает тем роста кредиторской задолженности.
Финансовая устойчивость — 95 баллов. Минимальный риск банкротства. Возможны трудности по погашению текущих обязательств.
Платёжеспособность
Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0
Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 1.22. Рост платёжеспособности за отчётный период составил 20%
Финансовые результаты
Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
За отчётный период, доход предприятия составил 424 млн рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года — 500-550 млн рублей
Заёмный капитал к концу периода вырос на 47% и составил 1.3 млрд рублей.
Чистая прибыль
Кривая чистой прибыли должна быть, как можно ближе к трендовой линии. Направление трендовой линии и чистой прибыли — вверх.
Чистая прибыль предприятия возможно достигла в 2020 году своего максимума. Снижение чистой прибыли за отчётный период составило — 34%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года — 8.5-9.0 млн рублей
Эффективность
Общая эффективность предприятия — низкая. Снижение общей эффективности предприятия в отчётном периоде составило — 13%.
Общая оценка эффективности предприятия — 3 балла. Предприятие неэффективное.
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска — минимальный. Доля облигаций ООО «ДиректЛизинг», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать4.78%
Облигации ООО «ДиректЛизинг»
На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:
наименование — доходность эф./купон., %
- ДиректЛизинг-001Р-04-боб — 13.31/13
- ДиректЛизинг-001Р-05-боб — 14.58/12
- ДиректЛизинг-001Р-06-боб — 14.37/11.5
- ДиректЛизинг-001Р-07-боб — 16.18/11.5
Общий облигационный долг: 0.7 млрд рублей
Средняя доходность эф./купон., %: 14.61/12
Все выпуски зарегистрированы по упрощённой схеме.
❗ 97% всех дефолтов приходится на облигации с упрощённой регистрацией.
Подробнее...(факт 5)
Денежные потоки ООО «ДиректЛизинг»
Показатели денежных потоков за отчётный период:
- Операционный — отрицательный — 285 млн рублей
- Инвестиционный — положительный — 25 млн рублей
- Финансовый — положительный — 414 млн рублей
- Совокупный: — положительный — 155 млн рублей
Кредитоспособность ООО «ДиректЛизинг»
Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом.
- 1-й класс — 1.00-1.10 — кредитование не вызывает сомнений
- ✔ 2-й класс — 1.11-2.40 — требуется взвешенное решение при кредитовании
- 3-й класс — 2.41-3.00 — кредитование связано с повышенным риском.
Рейтинг ООО «ДиректЛизинг»
Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.
Рейтинг ЛИСП
На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам III кв 2021 финансового года, ООО «ДиректЛизинг» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне ruAA+ по национальной шкале.
Рейтинг-статистика с 2017 по III кв 2021 гг.
Рейтинг от «АКРА»: BB-(ru)
Рейтинг от «Эксперт РА»: нет
Кредитный скоринг Интерфакса: B{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds:25
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds:2
Желаю вам доходных инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.
Баланс ООО «ДиректЛизинг»
Финансовые коэффициенты ООО «ДиректЛизинг»
Финансовый анализ выполнен с помощью ЛИСП-1.0
Предыдущий финансовый анализ ООО «ДиректЛизинг»
Другие эмитенты ВДО
Спасибо, Алексей Степанович!
Вполне себе. Еще бы эффективность повысить.
как получилось 1,4