До пенсии 28 лет или 326 месяцев. Итоги первого года.

Добрый день Дамы и Господа.

Давно не писал, но пассивное инвестирование, как следствие отсутствие событий из месяца в месяц на счете брокера, не дают пищи для творчества. Перепечатывать новости тоже не хочется, да и времени нет.

Однако от своего стратегического плана накопить на пенсию самостоятельно и выйти раньше срока не отступил. И даже в какой-то части перевыполнил на этот год.

Две луны тому назад был исторический вынос стопов на мосбирже, недолго думая пополнил счет на 50 000 рублей и совершил покупки. Цена на некоторые компании уже стали интересными. Сбер, Газпром и по мелочи...

Всего за декабрь пополнил портфель на рекордные 80 000!

Сразу к интересному.

Итог года

Совершенно неожиданно закончился первый год инвестирования. Итоги неоднозначны. Даже на первый взгляд провальные.

 


Сразу начнем с плохого. Последняя коррекция уничтожила всю доходность. Итогова годовая составила всего 4,5%. Это с дивидендами 3,3%. МОЕХ, на сегодняшний день, имеет годовую доходность 9,6% без дивидендов. Итог: проиграл -8,3% по чистой доходности и -5,1% с учетом дивидендов.

Повод заплакать. Но лучше проанализировать, почему так вышло.

Во-первых, инвестирую частями. Тело капитала не сформировано. Дивиденды поступают только частично. Почти 30% денежных средств внесено в последние два месяца в фазу падения рынка, а значит, априори, не могут показать положительную динамику.

Во-вторых, я изначально выбрал неверную тактику. Об этом позже.

Положительные моменты. Перевыполнил план пополнения счета. План предусматривает ежегодно вносить 240 000. У меня же получилось на 349 000. В перспективе это ускорит накопление капитала.

 

Провал года

В номинантах две акции.

 

 ФСК ЕЭС. Первоначально акция была куплена с расчётом на стабильные дивиденды примерно 8%, что было больше ставки ЦБ. Квази ОФЗ. Но, будучи дилетантом, не учел возможное увеличение этой самой ставки. Хотя просчитывался этот момент достаточно легко.

Вариантов три:

• продать (зафиксировать убыток),
• держать (надеяться на чудо),
• докупить (усредняться в простонародье),

Думал долго. В принципе, сумма не большая и потери в 1700 не критичны, но дальше будут больше суммы и больше ответственность. Решил ждать дальнейшего падения и понемногу покупать. Таким образом будет выше ДД, возможно уже двузначной. Еще аргумент: я же инвестор, купи-продай не должно быть частой функцией. Придерживаюсь первоначального плана ждать три года, а там видно будет.

AT&T вот точно провал года.

 

 Купил исходя только из критерия прошлых дивидендов. Сразу признаю ошибку. На рынке США это не работает. Акции решил не продавать. Жду окончания истории с дискавери. После продажи должен сократиться долг, возможно произойдёт переоценка компании.

Выводы первого года инвестирования

Напомню вкратце мой первоначальный план.

• Покупать дивидендные акции России и США.
• Широкий портфель на 30+ позиций.
• Основной критерий для покупки — стабильность выплат дивидендов и их размер.

По результатам первого года инвестирования внес коррективы.

• Акции США. Понял, что чистый дивидендный подход на рынке США не подходит (на нашем рынке работает и этому есть многочисленные подтверждения). Принял решение отказаться от покупки иностранных акций. Те что есть останутся докупать не буду. Для эффективного инвестирования нужно потратить много сил и времени. Пока такой роскошью не обладаю.
• Фавориты. 30+ позиций в портфеле это отлично, но убивает доходность. Решил сделать портфель более концентрированным. Выделил 10 интересных дивидендных акций с потенциалом роста. Теперь, при ежемесячном пополнении, буду смотреть прежде всего их стоимость. Потом все остальные. В таблице фаворитов выделил красным. Список не стабильный. При появлении позитивных/негативных новостей может меняться. И главная изюминка, кандидаты были отобраны на основе работ местных аналитиков.

 

 

Главное помнить: здоровый сон важнее размера счёта у брокера. До скорых или не очень встреч.