2 года инвестирования. Итоги, Цели.

Исполнилось ровно два года с тех пор, как я оставил трейдинг, сосредоточился на основной работе и твердо решил встать на путь долгосрочного инвестора.
Горизонт инвестирования еще более 15 лет (20-25).

Первое что я сделал два года назад — составил план инвестирования, чтобы понять, стоит ли. План прост: есть количество N месяцев до пенсии, доходность рынка принимаю за 10%. На что можно расчитывать если 10% семейного дохода ежемесячно инвестировать. В план добавлены налоговые вычетыы и удалены подоходный налог и инфляция. Итоговые цифры я бы не назвал супервдохновляющими, но семьей решили, что оно того стоит. Финансовое планирование, ведение бюджета семьи, выбор активов — все в моих руках. Жена — умница красавица и не склонна к гиперпотреблению.

Считаю важным:
1. Регулярно (ежемесячно) вносить суммы не менее 10% ежемесячного дохода семьи. В идеале ~20%. Это наши и только наши деньги.
2. Покупка акций или ETF. Только лонг, только на свои. Никакого металла, бетона, облигаций
3. Пользоваться всеми возможностями налоговой оптимизации (два семейных ИИС полностью в моем управлении + ЛДВ)
4. Чтобы полностью воспользоваться ЛДВ, исключена продажа любых активов в течение длительного промежутка времени. 
5. Диверсификация по странам: Россия (дивитикеры) + США (IT + широкий рынок)
6. Часть роботов все же остается в строю. Выбор пал в сторону алгоритмов дающих наименьшие просадки. Показатели доходности роботов важны чуть меньше. Этим планирую создавать альфу над бенчмарками
7. Быть готовым к любым просадкам и не выходить из позиции
8. Реинвестировать дивиденды и вычеты. На прибыль от роботов покупаются активы, на которые брокер дает маржу для этих же роботов.

Результат по итогу первых двух лет в сравнении с индексами:


Левая часть отрезана — там ничего интересного.


Средняя прибыль за 12 месяцев. В прибыль включаются: налоговые вычет, прибыль от деятельности роботов, дивиденды и рост активов:

Распределение активов в портфеле


Годовая доходность на текущий момент 45,3% в долларах и 47,80% в рублях (за весь срок инвестирования).

Дополнительно в виде бенчмарков выделяю для себя:
— Вася Олейник. Мы с ним начали в одно и тоже время. У него был счет 5 млн, у меня 500 тысяч. Интересно получится ли у меня его обогнать.
- Ильшат Юмагулов. Очень интересно, что я вваливаю в счет уже по 50 тысяч своих денег ежемесячно. Но у меня ощущение, что данного будущего пенсионера с его 3000/4200/5200 рублей пополнений в месяц, мне никогода не догнать. Разрыв между нашими портфелями только увеличивается. Оправдываю себя тем, что я начал немного пораньше.
— Александр Шадрин. Просто слежу за его доходность и сравниваю со своей. Этого парня я точно не догоню никогда.

Ближайшие цели:
1. Увидеть 1 млн кристально чистой бумажной прибыли
2. Довести ликвидационную стоимость портфеля до 3 млн