01 августа 2021, 13:12
Мой портфель и ближайшие планы.
В своём портфеле я всегда делал ставку на дивитикеры.
За ЕТФами только наблюдал, и только недавно стал включать их в портфель.
Ибо пришло осознание, что большинство дивитикеров, например — значительная часть электриков, не будут расти, несмотря на привлекательные мультипликаторы.
А брать растущие фишки, которые выглядят переоцененными по мультипликаторам — рука не поднимается.
Поэтому я решил брать SBMX, для начала.
Мой портфель под завязку забит российскими акциями, и в нём уже нет 10% кэша, который я потратил на акции, испугавшись инфляции.
Кроме дивитикеров, которые приносят неплохие дивы, портфель содержит ошибочные вложения, оставшиеся после использования стратегий, которые я позднее признал неправильными.
Т.е. фактическая див.доходность моего портфеля не такая высокая, из-за балласта, который я не продаю, чтобы не фиксировать убытки.
БОльшую часть дивов, которые я получил в этом году, я потратил на SBMX.
Далее я планирую обменять SBMX на FXCN, если последний достигнет нужных уровней.
Также я планирую избавиться от некоторых электриков и строителей.
Тем более, что Энел и ЛСР химичат с дивами.
Переложусь в SBMX или в FXCN.
Или присмотрю что-то ещё.
За ЕТФами только наблюдал, и только недавно стал включать их в портфель.
Ибо пришло осознание, что большинство дивитикеров, например — значительная часть электриков, не будут расти, несмотря на привлекательные мультипликаторы.
А брать растущие фишки, которые выглядят переоцененными по мультипликаторам — рука не поднимается.
Поэтому я решил брать SBMX, для начала.
Мой портфель под завязку забит российскими акциями, и в нём уже нет 10% кэша, который я потратил на акции, испугавшись инфляции.
Кроме дивитикеров, которые приносят неплохие дивы, портфель содержит ошибочные вложения, оставшиеся после использования стратегий, которые я позднее признал неправильными.
Т.е. фактическая див.доходность моего портфеля не такая высокая, из-за балласта, который я не продаю, чтобы не фиксировать убытки.
БОльшую часть дивов, которые я получил в этом году, я потратил на SBMX.
Далее я планирую обменять SBMX на FXCN, если последний достигнет нужных уровней.
Также я планирую избавиться от некоторых электриков и строителей.
Тем более, что Энел и ЛСР химичат с дивами.
Переложусь в SBMX или в FXCN.
Или присмотрю что-то ещё.
khornickjaadle, перевернулся, а газ пошел опять в другую. Такое называется пила.
Минфин заложил в бюджет двукратный рост сборов от налога на вклады
В следующем году Минфин рассчитывает собрать 251,5 млрд руб. налога на доходы с депозитов в 2024 году. Более чем двукратный рост по...
Тех-анализ Индекса Мосбиржи на дневных барах от 19.10.2024.
Описание: https://t.me/Traider_Nigmatullin_Sirazh/146 Авто-репост. Читать в блоге >>>
13:09
В понедельник жду возвращения в диапазон 74-75
В своих мемуарах Джонсон описал Сергея Лаврова как высокого, «курящего сигареты одну за другой», смуглого полуармянина «со странным довольным прищуром».
Он утверждает, что глава МИД России во вр...
12:59
AQ., сбер, втб, псб пришли
Liketravel, хуже точно не будут наши движки. Чемезов говорил в 2023 году, что цена на на МС-21 будет 3 млрд. руб. за счёт субсидии государства, при цене Боинга в 6 млрд. руб. Обеспечено будет конку...
12:38
Тимур, есть и такое мнение
ВТБ Андрей Костин заявил, что крупные российские компании заинтересованы в проведении делистинга, то есть в выкупе собственных акций с биржи. По его словам, это связано с тем, что в условиях санкций и...
Стереотипы о инвестициях в курортную недвижимость (Сочи, Агой, Крым) Поговорим о стереотипах?
Приезжаешь ты, значит, на ярмарку, на своём кредитном солярисе купить мешок картошки.
Видишь, ...
Если болит голова — надо ее отрубить!
У меня стратегия не работает, когда не обгоняет индекс.
Уйти в облигации — это лишнее.
Осознание того, что ETF — это готовый портфель, на ребалансировку и управление которым игроку не нужно тратить ресурсы — это шаг вперёд.
Игроку остаётся только спекулировать этим ETF и управлять портфелем портфелей.
Гэри Смит «Как играю и выигрываю на фондовой бирже»… еще в 80 годах делал очень неплохие деньги на взаимных фондах…
именно так, как Вы описываете…
Очень нелегко отказаться от дивидендного портфеля с ежегодным денежным потоком.
Гэри Смит тоже не сразу врубился с (Принятием)....
в общем успехов Вам…
https://youtu.be/0H8wTHe0HAE
В портфель надо брать те фишки, которые занимают в индексе первые 10 мест по размеру доли.
Я уже почти махнул рукой, но мне надо разобраться с моими дивитикерами.
Что-то оставить и что-то продать.
Например, у меня рука не поднимется продавать сберпреф и мосбиржу.
Ведь большинство дивитикеров плохо растёт.
Если позволите, вмешаюсь?
Вы абсолютно правы в том, что спрогнозировать что либо с приемлемой вероятностью — напрасный труд. Тем не менее, ИМХО, рабочая логика:
— со времен изобретения бумажных денег аппарат госуправления берет бесплатный долг в виде инфляции со всех экономик;
— в самой экономике зашит долговой рынок, стало быть при прочих равных, в реальности, экономика «растет» на инфляцию + долговые ставки (стало быть инвестиции в долговой рынок не имеют смысла, за исключением высокорискованного мусора);
— фондовый рынок обречен расти на величину инфляции, долгового рынка и некой премии за риск (которая может быть и отрицательной);
Отсюда вывод: портфель индексов — единственное, что может в теории зарабатывать в долгосрок хоть с какой нибудь вероятностью.
Из МРСК у меня ЦП и Волга.
а чем Вас печалит ФСК? Вполне годная облигация с плавающим купоном выше долговых ставок.
Ну так это общее место — жирнее дивы — хуже рост. Даже у буржуинов так…
хорошая мысля, Сэр, бумажка наша россейская (сбер), не ирландская, если что — все вернут, но сколько вернут не знаю…
за 20 лет индекс упер в 20 раз… значит вероятность, что за следующие 20 лет вырастет в 10 раз больше 50%…
Об этом позаботятся наши заморские друзья — изготовители зелёной печатной продукции.
а я с ней дружу…но девка она ветряная может и надуть…
Достаточно стабильного и уверенного роста, в соответствии с непрерывной работой печатного станка.
ЗЫ У меня в прошлом году удачно получилось войти в НАСДАК на 7400 и выйти на 12600 в начале этого года. С тех пор сижу значительной частью портфеля на срочке ;-)
Но именно в Чайне сейчас наблюдается столь желанная коррекция, теперь главное — правильно определить момент разворота.
Максимум, что будет — это короткие удары вниз, как в марте 2020.
Имхо.
Понятно, что до сентября обвала не будет — сезон отпусков, но вспышку ковида ещё страшнее, чем в 2020 я бы со счетов не сбрасывал...
А где они, эти хаи?
Например, я жду удвоения по IMOEX
https://smart-lab.ru/blog/tradesignals/703829.php
Мне проще — я торгую развороты в коридоре на уровнях, так что определяющее понятие — взять плановую прибыль на плановом уровне и спокойно дожидаться зоны входа на очередном локальном лое.
Соответственно, и инструменты для такой работы выбираю соответсвующие. )))
)))
Будем считать, что я мусульманин, поэтому согласно своему шариату, я каждую ночь хожу к очередной законной жене или наложнице своего гарема, а не целомудренно храню верность единственной, как христианин.
подожду коррекции… возможно которой может и не быть).
Убыточным за счет инфляции? Если так то ни чего страшного… за такое короткое время.
Еще, вот очень интересный фондик на чипмейкеров и производителей игрулей для телефонов, консолей и пэка. FXES. Новиночка от Финекса. Он приуныл сейчас из за большой доли китайского Tencent и сканадала с ущемлением прав меньшинств Activision-Blizzard (там и других рикошетом задело), но фонд перспективный, я взял на пятсот баксов распробовать. Тоже купить самое время.
Зелёная энергетика и IPO от тинька интересные. ТGRN и, TIPO. В энергетике такой винигрет)) но много интресных фишек, по одной их брать, страшно, но там они мелкими порцияии, думаю стрельнут не все, но сильно. Уж очень тренд хайповый и на годы. Тоже взял на писот баксов на пробу.
Короче, етф даже в скудном выборе России не так уж и скучно, не все одним индексом мосбиржи и сп500. Хотя их конечно, тоже нужно брать, растут себе и растут.
S&P 500, кстате немного отличаются по составу от разных провайдеров из-за разных изначальных бенчмарков, у олешки так вообще свой набор. И разнятся в динамике даже на отрезке в год, дальше еще больше будет разница.
Насдак еще фондики TECH, FXUS или FXIM интересные. Бодрые, но там их тащат в гору 5-7 хедлайнеров, их лучше отдельно купить, но дорогие по $ 500-3500. За штучку.
Удачи! 👌
https://rusetfs.com/etf/RU000A102FK8
Судя по объёму, не пользуется спросом.
Только надо нажать на кнопочку Технологические акции
https://rusetfs.com/etf/RU000A101X68
Еще и втб кандидат на такую спекуляцию. Тоже обещает хорошие дивы, что может в какой-то момент подвинуть котировки вверх (все рискованно из-за частого обмана менеджмента)
https://smart-lab.ru/blog/711070.php
Надо думать о том, как продать на хаях и купить на лоях.
Надо понять — где эти небеса.
Выйти в кэш и ждать дно.
Деревья не растут, но акции — не деревья.
Но сейчас веду операции только в Сбере.
Пока свободных денег нет, буду выбирать ЕТФы, может что-то другое возьму.
И Мосбиржа обещает осенью добавить много новых ЕТФов.
Вариантов будет много.
В паханате живем. Сдается мне, брокерня придумает как поднять комиссии на ETF до своих аппетитов.
Знаю эмират.
Знаю каганат.
Теперь вот паханат знаю.
Это эмират и каганат в одном стакане, только руководятел — пахан с кодлой по понятиям.
Да, действительно, видимо, закрыли. Там комиссия была 0,45. Наверно, по этому и закрыли. Сейчас самый дешевый в паханате VTBX
https://rusetfs.com/screener?assetClass=Akcii®ion=Rossiya
Могу ошибиться, но, вроде бы, у FXRL налог на дивы, а у УК Сбера нет.
Надо думать о том, как распродать на хаях и закупить на лоях.
Нужно относиться к БПИФу, как к акции, у которой есть какой-то график.
Баффет это давно понял))))
Единственная засада ETF в паханате — не создать денежный поток на жизнь, не сокращая позиции…
Я к этому готов.
Через три года можно будет не платить ндфл.
на ИИСе 2 типа это можно делать пожизненно (ну или пока кремленыши не передумают).
Кстати, есть финт ушами — брокер МКБ у Финекса не берет комиссии совсем. Не вдавался в детали, погуглите — возможно, Вам будет интересно.
Раньше у ИИС были ограничения по пополнению.
А сейчас как?
Да, не только брокерскую не берёт, но и биржевую.
Как им это удалось?
Они с Финексом двигают тему индексного инвестирования. По крайней мере, так говорят, пока...
Может, наработают клиентов на солидные суммы и начнут косить по взрослому.
Я думал у них счет открыть. Засада в том, что эти условия только для продуктов Финекса. Сторонние ETF - как обычно. А Финекс я держать поссыкиваю — Ирландия, капитализация, давние проблемы с ЦБ и т.п.
Ну и черт с ними. Это болтуны в ауре собственного виртуального превосходства бабуинового самосознания. Не ошибается только тот, кто ничего не делает. И по опыту скажу, что ошибки и потери предшествуют крупным профитам, о которых говорят: «Вот повезло!»
Мне ведь не страшно ошибаться, я в одну фишку кладу 1-2%.
Доли там очень странные, это как раз из-за тех ошибок, про которые я писал выше.
Я тогда ещё не принял решение выделять на одну фишку 1-2%.
Поэтому есть кое-какие перекосы.
В портфеле нет металлургов, нефтяников, химиков.
Есть дивитикеры, в основном электрики.
Ещё есть Мосбиржа, Сбер, ВТБ, ЛСР, Магнит, Сурпреф, SBMX.
Портфель долго стагнировал, одно утешение — капают дивы, на которые можно что-то новое купить.
В общем, весь портфель — одна сплошная ошибка.
Надо исправлять.
А то тут все такие анонимусы =/
)))
https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental2/?field=div_yield
Это ориентиры для моей предпоследней стратегии.
Старался засунуть в портфель все дивитикеры с доходностью выше 5%.
Но это всё просто мысли по изложению, не конкретного топика, а в целом.
Соответственно и когда читаешь в т.ч. Ваши посты, но не знаешь что внутри, становится не понятно через какую призму всё это пропускать.
По теме. Позиции с убытками — а есть ли смысл их держать? Если есть понимание что они отрастут в скором времени, то одно, но если нет такого понимания, то почему бы не переложить в те, что дадут скорее прибыль? Правда сам с такими. Но возможно не фиксируя убыток Вы теряете потенциальную прибыль от других вложений? Почему бы не рассмотреть ситуацию в таком ключе?)
Тем более фиксирование убытков уменьшит бумажную прибыль, соответственно уменьшит налоговую базу. Но это под конец года лучше.
Про перекладывание с Энел, он вроде обещал выплатить дивы 2021 г. в 2022 и 2023 гг. Если уж до этого момента держали, то мб и оставить уже стоит. Хотя FXCN или некоторые компании Китая дадут на этом промежутке куда больше.
И про бонды. Чисто с философской точки зрения, Вы бы отнесли их к спекулятивной составляющей или инвестирующей?)
1 Дивитикеры, как правило, плохо растут.
Поэтому надо оставить дивитикеры с потенциалом, а остальные продать.
Я не вижу потенциала в электриках.
В своё время соблазнился привлекательными мультипликаторами.
Но потом осознал, что у таких акций мультипликаторы будут привлекательными всегда.
2 На вырученные (спасённые) деньги нужно купить фонды.
Это готовые портфели, причём управляемые специально обученными людьми.
Покупка фондов избавит от многих проблем.
Вот и всё.
Именно эти выводы были целью поста.
Нет смысла демонстрировать свой портфель, ибо зто не даст никакой полезной информации.
Для меня гораздо важнее то, что я наконец дорос до этих двух выводов.
Пусть лежат.
Я привык пересиживать просадки.
Уже прошёл через это.
Накупил дивитикеров с привлекательными мультипликаторами, а они не растут.
Но позицию понял.
Они помогают отсечь закредитованных эмитентов и этим снизить риск.
VTBE такой же на индекс Мосиржи. Т.е. если у сбера нет льгот для SBMX, то VTBE смотрится лучше при открытии счёта у VTB.
VTBX, сегодня купил.
VTBE — это фонд развивающихся рынков.
https://smart-lab.ru/blog/710707.php
а) для сбора портфеля по весам в индексе нужны НЕ десятки тысяч рублей
б) приходящие дивы будут за вычетом 13%, бпиф их не платит, а реинвестит в чистую
в) ребаланс индекса, это попадос на комиссии брокера и налог с продаж, ЛДВ по бпиф решает этот вопрос
А просто купить примерно 50 эмитентов равными долями.
Я даже сделал такой виртуальный портфель.
https://smart-lab.ru/q/portfolio/Speculator2016/37005/
Насколько мне известно, маркетмейкер обязан присутствовать в стакане.
Буду менять только безперспективных электриков.
Сберегатель (Сэр Лонг), мне на ум приходит аналогия с горшочком с тестом — тесто гуляет, поднимается из горшка — и то, что поднялось и вылезло из горшка — можно съесть без ущерба для основного теста) Главное чтобы не «захотелось жрать» во время коррекции) Поэтому дивиденды от мастодонтов на мой взгляд отлично дополнят картину.
П.С. Сэр спасибо Вам за интересные и отлично сформулированные посты — как новичку на рынке они мне очень помогают разобраться в ситуации. А уж в комментариях иногда больше пользы, чем в некоторых книгах)
Желаю успехов!
А для этого надо уметь извлекать правильные сигналы из потока информации.
И тогда удастся пересидеть коррекцию в деньгах.
Я понимаю, что это не так просто и 96% игроков обречены на неудачу.
Но надо стремиться к выполнению трёх задач
1 не бояться покупать на дне панической распродажи
2 не выскакивать из позиции во время повышательного тренда
3 вовремя выйти на хаях
Или просто купить портфель индексных фондов и забыть о спекуляциях.
Так будет психологически комфортно.