Настоящий секрет Уоррена Баффетта
Более 2000 книг написано о том, как Уоррен Баффетт построил свое богатство на фондовом рынке, но все они упускают один важный факт. Баффетт заработал огромное состояние не потому что он хороший инвестор, а потому что он оказался хорошим инвестором на протяжении более 70 лет.
Баффетт начал инвестировать в десятилетнем возрасте, к 30 годам его активы выросли до $1 млн, к 90 годам — до $84,5 млрд. Из этой суммы $84,2 млрд он заработал уже после того как ему исполнилось 50 лет.
А теперь давайте проведем мысленный эксперимент. Представим, что Баффетт был бы «нормальным» человеком. В свои 20 лет, он тратил бы деньги на развлечения и путешествия, а не пытался бы сберегать максимум средств, чтобы запустить инвестиционное партнерство.
Допустим, что инвестициями Баффетт занялся бы только в 30 лет, накопив к этому моменту $25 000. Предположим, что его доходность осталась бы на таком же феноменальном уровне в 22% годовых, но в 60 лет он решил бы что пора закончить инвестиционную деятельность и сосредоточиться на игре в гольф.
Каков бы был его итоговый результат? Нет, далеко не $84,5 млрд… а всего $11,9 млн. Показывая те же результаты по доходности, Баффетт остался бы неизвестным широкой публике инвестором.
В этом и есть эффект сложного процента. Инвестиции — навык, но настоящий секрет во времени. Феномен Баффетта заключается не в гениальном выборе акций, а в том, что он начал инвестировать очень рано и имеет крепкое здоровье, чтобы продолжать работать в 90 лет.
Renaissance Technologies Джима Симонса показал лучшую среднегодовую доходность в истории инвестиционных фондов в 66% годовых с 1988 года. Но Симонс все еще на 75% беднее Баффетта. В чем же разница? Симонс много лет искал свой инвестиционный подход пока ему не исполнилось 50 лет.
Есть большое количество книг о торговых стратегиях и экономических циклах. Однако самая главная книга должна назваться «Замолчи и подожди». Хорошее инвестирование это не инвестирование с высокой доходностью. Это инвестирование на основе подхода, которого вы сможете придерживаться многие годы не прерывая силу работы сложного процента.
------
На основе отрывка из книги Моргана Хаузела «Психология денег»/«The Psychology of Money»
Письмо инвесторам от Bastion в Telegram, во Вконтакте
Да, в 90 лет самое время тратить на развлечения. Дождался своего звездного часа)
Это как в советское время одна бригада роет яму без всякой цели, другая приходит закапывать, и все как бы при деле)
это отсутствие последовательного курса части руководителей. и они при любой эконом системе есть. Дали одну вводную, потом дали противопроложую.
И что писали в крокодила это скорей плюс- проблему значит осознавали и боролись с ней в т ч через такую сатуру
То есть, почти в прямом смысле закапывали деньги в землю.
никоим разом не умаляю достоинства Баффета, но мало у кого были такие стартовые возможности
99% своего капитала он завещал на благотворительность, только 1% своей семье.//
Видно обожает свою семью))
а роналду — нет ))
Бред какой-то. Не в журнале для домохозяек, не в говнобложике, не на кухне после пары водки, а на Смарт-Лабе всерьез обсуждают «секрет Баффета»?
А как на счет секрета Битлз? Их актив — 5-10 хороших песен, остальные — посредственность. Как они вылезли в алмазный нетленный фонд планеты? Работоспособность, талант, умение? Да. Но этого мало. Любой из Дунаевских их кроет в этом, как бык овцу. В нужное время в нужном месте? Да. Но и этого мало. Сколько «звезд»-пустышек было раскручено, и где они все теперь?
Я бы сказал, 50% первого, 50% второго. А конкретные обстоятельства НИКТО И НИКОГДА не расскажет не потому, что великий секрет, а потому, что нет никакого секрета. У людей жизни складываются по-разному. Если у кого-то сложилась исключительно удачно (в финансовом смысле), то не надо считать, что у него есть какой-то «секрет».
Багатенький Буратина, почему?
По статистике, на 100500 деревьев в лесу приходится один КЕДР. Нижняя ветвь, верхний корень — как мое бедро, а то и торс. Кедру лет 200+.
С какого хрена ты вещаешь, что «он слишком долго блаблабла… чтобы… блаблабла»? Поясни, плиз? Гнида присасывается к месту (дереву, человеку) и?
Я не за Баффета и не против. Но черви, которые на его имя наползают, меня бесят. Если завтра Баффет разорится, то черви такой пир себе устроят, что мама не горюй.
при падении на 33% — отбивать надо 50