Пока я жил в России, комбинация InteractiveBrokers + несколько российских брокеров со статусом квал. инвестора меня полностью устраивала. Но недавно я начал планировать эмиграцию из РФ, и российские брокеры перестали быть приемлемым вариантом из-за удержания ими нерезидентского налога 30%.
Пользоваться одним только IB я не хочу – некомфортно себя чувствую, концентрируя большие суммы в одном месте. Особенно с учётом возможных метаний IB по поводу клиентов с российским паспортом. Поэтому задача – подобрать пул из нескольких нестрёмных брокеров, по которым можно размазать свой капитал. Задача оказалась несколько сложнее, чем я ожидал, поэтому хотел бы прибегнуть к коллективному разуму.
Целевые параметры (в идеале):
Сейчас я склоняюсь к следующему сетапу:
1. Interactive Brokers остается в качестве одного из основных брокеров. В нём прекрасно всё, кроме необходимости мигрировать по разным его географическим дочкам в случае переездов и рисками прекращения работы с россиянами.
2. Exante в качестве второго европейского брокера.
3. Score Priority в качестве второго американского брокера
Следующих продолжаю рассматривать, но во втором приоритете, т.к. есть смущающие нюансы:
4. Captrader(сюда же, в принципе,Tiger Brokers концептуально попадают) – субброкер IB. По логике, если есть счет в IB, то они должны быть бесполезны (можно ли вообще открыть по счету одновременно и там, и там?). Или есть вариант, когда IBуказывает россиянам на дверь, а через Captrader можно будет продолжать торговать?
5. Citibank N.A.– позволяет открыть брокерский счет в американском отделении банка, но с не очень комфортными комиссиями: 0,2% per trade (min 35 USD). По опыту общения с российской веткой банка – достаточно забюрократизированные и неповёрнутые лицом к клиенту ребята.
6. Lightspeed – американский брокер, только US markets, тарифы вроде okayish. Очень мало текущих отзывов – не уверен, продолжают ли они вообще открывать россиянам счета. В любом случае, фокус у них явно не на россиянах, риски закрытия счетов им остаются большие.
7. Just2Trade – кипрская дочка Финама. Тарифы ок, но Кипр, и Финам. Многовато и так Финама везде выходит…
Следующих забраковал:
8. Choice Trade – американский брокер, по отзывам на банки.ру очень тугой в плане бюрократии и готовности идти навстречу «необычным» клиентам (а россияне к таким скорее относятся).
9. Saxo Bank – популярный датский брокер, но account management fee в размере 0,25% AUM сразу не нравится.
10. Swissquote – швейцарский брокер. Сайт у них какой-то смешной, извините.) Тарифы чуть высоковаты, но не криминально (9 USD/ 25 EUR per trade от рынка, 50 CHF/quarter account fee). Если это швейцарцы – должен быть еще Swiss stamp duty 0,15% при покупке/продажи бумаг (или они его как-то избегают, делая executionчерез других брокеров?). В общем, как-то смущают меня.
11. Freedom Finance – Белиз. При выводе средств в банки, отличные от Фридом Финанс, комиссия 0,5% от суммы. Смущает примерно всё.
Может быть, я что-то упускаю? Какими ещё вариантами прилично пользоваться международным инвесторам?
Если Вы нерезидент РФ, значит резидент какой-то другой страны, возможно, цивилизованной. Поэтому открыта дорога ко многим нормальным американским брокерам, например Tradestation, Schwab, Fidelity и др.
Я мысленно послал их нах… и оставил эту глупую затею.
А вы уже нерезидент или только в планах?
однозначно не будет основанием не доплатить. Ну это по закону по крайней мере.
Вообще ведь трешовая ситуация — по факту налоговая ставка для нерезов побуждает максимально выводить все средства из РФ, как только сам из неё уезжаешь. Понятно конечно что в рамках страны уезжающие это капля, но это же стимул вывода денег зарубеж.
В чем проблема
ninjatrader.com
При полном зашкваре остаются варианты:
1. Создание LLC (дистанционно решается — min 800$)
2. Смена резидентства (+ брокер с лучшими условиями по сравнению с IB)
С российскими вообще не вариант, т.к. попадос сразу по полной — родина не забудет копейку лишнюю отжать.
Самая интересная связка — штатовский брокер, торговля штатовскими инструментами (без экзотики типа reit) и налоговое резидентство грузии — в этом случае ндфл 10% штатовский и все, т.к. в грузии налог на доходы из за пределов страны «0».
В россии налоги то официально не платятся.
Можно рассмотреть связку:
IB — для долгосрочных инвестиций (Акции, etf)
другой брокер — например фьючерсный брокер, для торговли фьючерсами.
Если такая связка имеет место быть, то обращайтесь.
Работаем с американскими брокерами: Gain Capital, Dorman, Phillip Capital
Счет на ваше имя, личный.
Русская тех. поддержка.
дискаунтер (комиссии нулевые), не для алго.
Терминал вебовский, но по просьбе дают доступ к «десктопной» — немного более удобной версии.
В плане сервиса немного туговатые, качество исполнения заявок (ибо бесплатный сыр) детально не проверял, но на паре сотен транзакций криминала не увидел.
Были слухи что недавно прикрывали регистрацию россиян, инфу не проверял — зарегался в ноябре где то.
Ну, а если серьезно — наверняка, ведь у вас остаются родственники. Это не заменит второго брокера (я сам параноик, поэтому у меня на копеечное депо — несколько брокеров :)). Но в плане не уходить с известного рынка — я бы на 2-3 родственников оформил по небольшому депо (но в сумме уже что-то)- и торговал бы с их счетов. И риски попилил, и родственникам копеечка перепадет за услуги. Знаю, что есть родственники — врагов не надо, но не все ж они такие.
ЗЫ. Если в связи с уходом с рынка РФ будете выбрасывать какие-нибудь алгоритмизируемые ТС — выкидывайте мне в личку (а лучше на мыло, ибо не верю я админам СЛ :))