На чём зарабатывает Robinhood. Чем опасен Robinhood. Самоубийство Алекса Кернса.

Robinhood — это бесплатное приложение для торговли акциями и деривативами (фьючерсы, опционы),
работает на Apple и Android.
Средний возраст пользователей 31 год.

Robinhood наоборот: забирает деньги у бедных и отдает богатым.
Компанию основали в 2012 году два выпускника Стэнфорда Влад Тенев и Байху Бхатт.
Robinhood выступает в качестве брокерской компании и позволяет торговать акциями, ETF , опционами, криптовалютой, а
с недавнего времени долями акций.
Из криптовалюты сейчас доступны Bitcoin, Dogecoin, Ethereum и Litecoin.

Деятельность компании-брокера регулирует Комиссия по ценным бумагам  и биржам США (SEC).
За сделки Robinhood не берет комиссию, также нет платы за вывод средств и обслуживание счета.
Компания зарабатывает на другом. В 2016 году она запустила премиальную версию Robinhood Gold.
С ее помощью инвесторы могут совершать сделки до и после торговой сессии и использовать заемные средства.
Чтобы пользоваться продвинутой версией, нужно заплатить от $6 до $200 ежемесячно, в зависимости от остатка средств на счете.

По словам со-основателя Robinhood Влада Тенева, основной доход компании составляет комиссия от маркет-мейкеров.
Именно благодаря ей Robinhood может позволить себе не брать комиссию с клиентов за торговлю.
Эта система называется PFOF (payment for order flow) — оплата за поток заявок.

Когда компания получает от клиента заявку, она направляет ее не сразу на биржу, а сначала маркет-мейкерам.
Это крупные фирмы, которые выступают в качестве продавцов и покупателей на бирже.
За это маркет-мейкеры платят Robinhood небольшой процент.
В свою очередь маркет-мейкеры исполняют заявку так, чтобы получить прибыль сверх того, что они уже отдали Robinhood.
«Мы зарабатываем примерно $0,00026 за каждый проданный доллар.
То есть если вы покупаете акцию за $100, Robinhood получит 2,6 цента от маркет-мейкера», — пояснил Тенев.

Пользователи Robinhood больше, чем в любой другой розничной брокерской фирме, торгуют самыми рискованными продуктами.
Во время карантина сервис стал особенно популярным.
В Robinhood фьючерсов и опционов с огромными заёмными средствами и нет образовательного контента, даже нет стаканов.

Думаю, опытные трейдеры вообще не пользуются Robinhood:
кроме описанной схемы, у Robinhood нет стакана (списка заявок на покупку и продажу) и приложение используют на телефоне.

Тем, кто сам не торгует, пишу личное мнение:
невозможно нормально торговать, не видя заявок на покупку и продажу (стакан),
на телефоне не возможны серьезные стратегии: нужен комп.
Да, в дороге, «на коленке» можно экстренно купить или продать, но только
если у Вас есть шпаргалка, на которой написаны ваши действия для экстренной ситуации.
Серьёзная торговля с телефона (планшета), по моему мнению, не возможна !

В записке, найденной на его компьютере родителями 12 июня 2020 года, содержался простой вопрос.
“Как 20-летний парень без дохода смог получить кредитное плечо почти на миллион долларов?”
(“How was a 20 year old with no income able to get assigned almost a million dollars worth of leverage?”).
Трагическое послание было написано Александром Э. Кернсом,
20-летним студентом Университета Небраски, вернувшимся домой из колледжа и
живущим с родителями в Нейпервилле, штат Иллинойс.
Ранее в тот же день Кернс покончил с собой.

Как и многие другие, Кернс занялся инвестированием в акции во время пандемии,
подписав контракт с брокерской фирмой Robinhood, которая предлагает торговлю без комиссии,
весёлое и простое в использовании мобильное приложение и даже награждает новых клиентов бесплатными акциями.
В течение первого квартала 2020 года Robinhood добавила на свою платформу рекордные 3 миллиона новых учетных записей.
Кернс начал экспериментировать, торгуя опционами.

По факту, скриншот с телефона из приложения Александра Кернса показывает, что
хотя его счет показывал минус $730 165, это, скорее всего, был не фактический долг, а
временный баланс до того, как все ценные бумаги и финансовые инструменты в аккаунте правильно посчитаются.

Алекс Кернс писал в службу поддержки, но получал отпуски, а разумный ответ пришёл уже после самоубийства.

На скриншоте личного кабинета Александра Кернса в приложении Robinhood
виден общий положительный баланс по портфелю в размере 16 тысяч долларов, и
эксперты утверждают, что гигантский долг в графе «наличность»
мог являться всего лишь технической особенностью отображения взаиморасчётов на бирже (поскольку речь идёт об опционах).

ВЫВОД:
снова про риск менеджмент и личную психологию.
По статистике, более 95% новичков сливают (обнуляют) счет, работая с деривативами (фьючерсы, опционы).
Заниматься маржинальной торговлей могут только опытные, хорошо знающие свою личную психологию, трейдеры.
В среднем, у деривативов отрицательное математическое ожидание
(сумма выигрыша равна сумме проигрыша, но есть комиссия, у Robinhood проскальзывание вместо комиссии).
Риск менеджмент, знание личной психологии — это 90% успеха при торговли деривативами.
Считаю, что неподготовленному человеку нельзя лезть в маржинальные инструменты,
начинать лучше на фондовом рынке, на свои.
Если интересны деривативы (фьючерс, опционы), то разместите небольшую сумму, которую. не жалко потерять:
сможете узнать о себе и о жизни много нового за те деньги, потеря которых для Вас не критична.

Подробнее — на yandex Дзен.
zen.me/1v2Kuxx1

Приглашаю на telegram канал  https://t.me/OlegTrading 
Приглашаю в telegram чат с > 690 реальными трейдерами  https://t.me/OlegTradingChat 
Каналы бесплатные, рекламы на каналах нет, хобби.

С уважением,

Олег.