Инвесторы-новички, скоро вы можете потерять на бирже всё!

Сегодня утром меня разбудил звонок одного моего знакомого, который работает в банке, и управляет деньгами одного миллиардера. Одним словом, человек давно в рынке, постоянно анализирует информацию и видит, что происходит. Он начал меня убеждать, что я просто обязан донести до широкой аудитории предостережение, что они рискуют потерять всё на грядущем обвале фондового рынка. 

По его наблюдениям сейчас происходит следующее: физические лица и в США и в России покупают акции в огромных объемах, при этом профессиональные управляющие в огромных объемах закрывают свои позиции о покупающих физлиц. Все его знакомые, которые никогда не были связаны с рынком присылают ему скриншоты своих портфелей, от чего у него волосы на голове дыбом встают.

Я со своим товарищем из банка согласился, и даже уверил его, что в своем последнем антикризисе как раз пытался робко предупредить о том, что нас ждут потрясения. Хотя, конечно, согласился, что этого недостаточно, и надо написать отдельный пост по теме. Вчера я писал, что уровень маржинального долга (кредит который используется для покупки акций) в США вырос до новых рекордов - $778 млрд. Эта метрика рекордная не только в абсолютных цифрах, но и относительно ВВП/уровня доходов.

Я в общем-то не испытываю особой жалости к тем, кто в попытке нажать на кнопку быстрого обогащения, оказывается «по ту сторону кнопки» и теряет деньги. Важно понимать, что то, что вы обратили свой труд в деньги, сбережения и принесли их на фондовый рынок, не подразумевает автоматическую обязанность рынка платить вам процент или эти деньги преумножать. Запомните:

управление деньгами на бирже — это тяжёлый труд, который даже не всем профессионалам под силу 

Товарищ из банка сказал по телефону, что ситуация эта осложняется тем, что бизнесмены приносят свои деньги на биржу по той причине, что они не могут заработать деньги в реальном секторе, от того их потери будут еще драматичнее — когда они потеряют последнее, они не смогут вернуть себе эти деньги через реальный сектор, который стагнирует. В общем, массовые потери инвесторов на бирже могут обернуться социальным взрывом, который будет будет помощнее акций в поддержку Навального.

Вчера мне даже мама написала

Число людей, которые пришли на рынок, пугает. Вот график активных игроков, — эти данные ежемесячно предоставляет Московская биржа:

https://smart-lab.ru/brokers-rating/russia/stat/
За год число активных удвоилось, а за три года выросло в 10 раз. 

Если не верите мне, изучайте историю, и каким последствиями обернулся массовый приход частных лиц на биржу в США в 1929 году. Из википедии:

Despite the inherent risk of speculation, it was widely believed that the stock market would continue to rise forever

Примерно тоже самое мы наблюдаем и сейчас. Любое мое предостережение о возможной потере денег собирает много 👎👎👎.

Помните, что в Великую Депрессию, которая последовала за обвалом рынка, случилось 23,000 самоубийств. У нас на смартлабе был и вовсе драматический случай.

Зайдите в этот блог: smart-lab.ru/my/1M_Dollars. Спустя несколько дней после последнего поста этот человек убил свою 13-летнюю дочь и покончил собой из-за биржевых потерь. Ужасная драма.

Вот фотография его рабочего места, сделанная менее чем за неделю до трагедии


В общем, не жду, что вы меня послушаете, просто прошу вас быть предельно осторожными! 

ПОЖАЛУЙСТА, ОТДАВАЙТЕ СЕБЕ ОТЧЕТ В ТОМ, ЧТО РЫНОК АКЦИЙ МОЖЕТ СЛОЖИТЬСЯ НА 50% И  БОЛЕЕ, А ОТДЕЛЬНЫЕ АКЦИИ, КОТОРЫЕ ВЫ ПОКУПАЕТЕ, МОГУТ СЛОЖИТЬСЯ В 10 РАЗ. 

Это не значит, что это произойдет сегодня-завтра, и даже не значит что это произойдет в феврале-марте. Но это обязательно произойдет.

Берегите себя и свои сбережения.


p.s.
На российском рынке акций в целом вполне разумная оценка, не могу сказать, что индекс RTS перегрет.
Меня больше беспокоит увлеченность толпы отдельными высоко-рискованными бумагами, особенно на американском рынке акций.
На российском рынке в красной зоне есть всего несколько ликвидных бумаг, а также различные неликвиды, которыми манипулируют известные телеграм-канальи.