Как просто подсчитать доходность инвестиций

Большинство брокеров не предоставляют нормальной отчетности по портфелю. (Нормальный отчет видел только у Interactive Brokers). Наверное боятся, когда клиент узнает реальную доходность, и из-за этого уйдет к другому

У большинства инвесторов задача усложняется тем, что они часто и/или неравномерно пополняют счет.

Выход из ситуации достаточно простой, используем формулу =ЧИСТВНДОХ в экселе.

Потренируемся на моем портфеле IPO:

1. Запрашиваем у вашего брокера отчет по пополнениям / снятиям для вашего счета. Нужна только дата и сумма. Дивиденды и тд не учитываем, только внешние вводы / выводы.

2. Заносим эти данные в табличку в экселе. В 1 столбце — пополнения со знаком плюс, выводы — со знаком минус, в последней строке сумма текущего портфеля со знаком минус. Во 2 столбце — дата.

3. Используем формулу =ЧИСТВНДОХ (=XIRR для англ.) и видим результат, все просто.

4. Для примера я создал табличку в гугле bit.ly/3owiqs2, заходите в нее, затем нажимаете File — создать копию, и заполняете своими данными.

В примере по портфелю IPO у меня получилось 243% годовых с 2018 года — вот что творит сложный процент в сделках IPO, когда средства оборачиваются очень быстро.

Скорее всего, что есть инвесторы, у кого доходность по IPO будет еще больше, хотя я в 10% лучших, думаю, войду.

Давайте сравним с вашей доходностью по IPO? Пришлите плиз, что у вас получилось в комментарии или в личку @mikemydayask_bot, спасибо






P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабовцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)