Имеет ли право банк (РКО) требовать от меня выписки с счетов в других банках за 6 месяцев?

u-gyn, договор у финам банка с клиентом так составлен, что банк вообще может что угодно требовать и за непредоставление этого перевести клиента на заград тариф.

u-gyn, нет это называется принцип виновности)

Alex Kimen,  как-то сталкивалась,  на уровне служб безопасности обмен информацией идёт, а дальше найдут чем обосновать то, что им нужно. 

Alex Kimen, Клиент заполнял анкету и так указавал счета в иных банках в каких открыты — сказать что нет других — предоставить неверные сведения — дальше шаг — блокировка ДБО и принудительное закрытие счета — это крайний шаг, оно Тиме точно не нужно
Касательно выписки, к сожалению для клиента это обычная практика — финмон в рамках прояснение экономического смысла операций может запросить вообще все что хочет — и не предоставить ему это — значит нарушить регламент 115-фз и получить за это сообщение в РФМ — тоже крайний случай
Для начала нужно понять какой банк ???
какой режим УСН у ИП Мартынов — 6% или 15% — откуда и в каком объёме платятся налоги и в чем могут быть косяки
например входящий или исходящий  от токсичной компании
если реально есть — то банк обоснованно хочет посмотреть всю картинку и прогнать всего клиента через AML модуль
ну вот примерно так:



их можуль проанализирует все счета и выдаст такой вот результат (пример правда с ООО выложен)
 
Все счета имеют ввиду именно 40802 — т.е. ИП Мартынова а не 40817 — физлица

и на основании этого будет оценена возможность дальшейшего сотрудничества с банком или просто это ляжет в папку как штатная проверка