Interactive Brokers блокирует счета и ужесточает правила

Interactive Brokers — это американский брокер, который довольно популярен среди российских инвесторов.
Возможно вы уже слышали, что они ужесточили свои требования по части комплаенс (https://ibkr.info/ru/article/3441?fbclid=IwAR0KkMSC1RAAOwDBlaRW_yxNp8lggkojy1vKqHlsJri1jDE61u8DY8dZ7no).
Теперь IBKR принудительно закрывает счета некоторых клиентов. Информация об этом появляется во всех профильных форумах, каналах и блогах. Например, в этом посте собраны ответы на самые частые вопросы - https://t.me/AzbukaFinOsnov/752


Почему ужесточили правила?
Одна из причин в том, что Interactive Brokers LLC была оштрафована на $38 млн. за то, что компания не выявила подозрительную деятельность и не выполнила требования по борьбе с отмыванием денег (https://www.wsj.com/articles/sec-interactive-brokers-charged-with-failing-to-file-suspicious-activity-reports-11597081197).
Также появляются слухи о понижении рейтинга страны, что повышает требования к KYC и условиям пополнения и снятия. То есть резиденты стран, попавших в список «неблагонадежных», могут пополнять и выводить деньги только из стран, резидентами которых они являются. Для российских владельцев счетов IBKR это может означать, что денежные средства от инвестиционной деятельности они смогут вывести только на счета российских банков.


За что могут принудительно заблокировать счет?
IB не раскрывает причины блокировок, но вероятные рисковые категории выглядят так:
— резидентство клиента и страна из которой идет пополнение\вывод средств не совпадают;
— частый ввод\вывод небольших сумм;
— ввод/вывод средств на разные счета и банки;
— большое количество аккаунтов friend and family;
— торговля ведется не из указанной страны резидента или используется VPN;
— маленький торговый счёт;
— очень низкая активность торговли.


Что делать тем, кому заблокировали счет?
При закрытии счета необходимо в указанный срок либо продать все позиции и вывести денежные средства на счёт в РФ, либо перевести их другому брокеру.
Варианты других брокеров:
— Saxo Bank (Дания),
— Exante (Кипр),
— Freedom Finance (Россия, Белиз),
— eToro (Израиль),
— Санкт-Петербургская биржа (российские брокеры, но ограниченный список акций и ETF).


Почему необходимо подавать декларацию 3-НДФЛ?
Чтобы не получить блокировку счета, лучше не попадать в рисковые категории, описанные выше.
Зачисление средств от Interactive Brokers в российские банки на виду у налоговой. 
Сокрытие доходов и неуплата налогов несет в себе риск полной потери капитала(п.1 ст.15.25 КОаП РФ) и уголовной ответственности(ст.198 УК РФ).
Даже если раньше подобные доходы человеком не декларировались, лучше подготовить и подать декларации за последние три года, что снимет главные риски.
Тем более сейчас процедура подачи максимально упрощена, а формирование расчета налоговой базы и 3-НДФЛ через автоматические сервисы занимает минимум времени.



Команда НДФЛ Гуру
Сервис по подготовки Декларации 3-НДФЛ на основании отчета брокера.