Моё отношение к пассивным инвестициям

Добрый день, есть некто Сергей Спирин он продвигает портфельное инвестирование. Это когда портфель разбивается на 3 части, ETF Золото, ETF Индекс РТС и ETF облигации. Вы профессионал, видели много на рынке.
❓В чем могут быть минусы такого подхода?
❓Может ли разбивка портфеля (из ETF ) на 3 части, с постоянной балансировкой раз в 4 месяца превзойти по доходности вложение в хорошие акции (купил и держи)?
❓Как вы относитесь к российским ETF? Например от финекса, или сбербанка??

Отвечаю:
👉я не профессионал, а любитель. Просто много лет уже наблюдаю за рынками со стороны😁

👉было бы интересно посмотреть на реальные результаты инвестирования Сергея Спирина и сравнить их с индексом полной доходности MOEX. На основании этого уже делать выводы

👉честно говоря не уверен, что в пассивных инвестициях имеет брать золото через ETF. Золото спекулятивный товар, я его держу, потому что у меня есть определенные идеи, определенная стратегия. Просто так держать золото бездумно — скорее всего проигрышная стратегия

👉разбить портфель на ETF акций и ETF облигаций не слишком очевидно. Надо понимать правила, по которым вы будете наращивать долю в ETF акций или снижать в акциях и переходить в облигации

👉ETF — это продукт, который вам продают управляющие компании. Они на вас зарабатывают, потому что взимают плату за этот продукт. 

👉Лично я сам в состоянии выбрать и купить активы, которые мне нужны, поэтому ETF мне не очень подходит.

👉Я люблю ликвидность. Если я захочу выйти, мне надо чтобы были разумные цены. Я не уверен в наших ETF, что когда будет кризис или жопа какая, что я смогу выйти оттуда по разумным ценам, потому что когда все захотят продавать, маркетмейкер просто свалит.

👉Меня напрягает тот факт, что сейчас ETF (особенно в США) стали слишком массовым инструментом. Все поняли, что активное управление на тупо растущем рынке «сосёт», и начали вваливаться в ETFы. Это меня напрягает. Толпа не может постоянно выигрывать по определению.

В общем, если мне надо будет купить или продать рынок — я куплю фьючерс.
В марте у меня была идея что из-за COVID19 грохнутся акции страховых компаний, которым предстоят большие выплаты. Единственный оптимальный способ отыграть это — был шорт insurance ETF (тикер KIE). Я посмотрел и че-то не стал шортить. Но как видим, этот ETF показал себя хуже чем SPY

ну вот вам пример, когда я готов был теоретически что-то сделать с ETF:)

В целом, наверное для неспециалиста ETF — это действительно наименьшее из зол. Но я и это рекомендовать бы не стал, так как есть нюансы)