Актуальное Interactive Brokers

В этой статье:

ОСНОВЫ — ПРО  Interactive Brokers  

Interactive Brokers:

стоимость и комиссии, преимущества и виды брокерских счетов,

Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

Interactive Brokers

— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру

Interactive Brokers: стоимость и комиссии

Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.

Сегодня буду краток.

За что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)

— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.

— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее...

Комиссия за содержание счета:

У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите

У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.

У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.

Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$

Итого:

— Долгосрочному инвестору с портфелем до 2 000$ идти на IB сумасшествие (содержание будет обходиться в >10% ежегодно).

— Долгосрочному инвестору (купил и забыл) с портфелем около 10 000$ нужно подумать (просто содержание счета будет забирать 120$ в год, что 1.2% комиссии). Прибавьте к этому плату за перевод денег (в зависимости от банка) и возможно биржа СПБ полюбится вам больше. С другой стороны за доступ к акциям, которые вы иначе не купите не так уж и критично.

— Активному же спекулянту вероятно понадобятся платные подписки (на те же цены: Запросы по акциям США стоят USD 0.01 за каждый, а по остальным инструментам – USD 0.03.)

Ссылки на подробные расценки:

Комиссии от сделок (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Ставки за плечо (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Аналитика (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=3..)
Рыночные данные (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=1..)
Содержание счета (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)

Ну и сюда же, пока не забыл:

IBKR бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств раз в календарный месяц. После первого вывода средств (любого типа), компания IBKR будет взимать плату (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=1..)

P.S.
Вам еще интересно?

Interactive Brokers: преимущества и виды брокерских счетов

Про преимущества я получается уже рассказал вчера. Еще раз их перечислю:

— Защита активов при банкротстве брокера до 500 000$
— Низкий порог входа (любая сумма)
— Поддержка на русском языке
— Доступ ко всем ведущим мировым биржам (не только США)

Теперь расскажу про виды счетов:

Если кратко — частным инвесторам из России подойдет обычный индивидуальный счет. И все тут.

Фишка же в том, что в Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета.

Совместный брокерский счет:

Вы вместе с супругом/партнером/другом открываете совместный брокерский счет и у каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Точно также, все средства автоматически наследуются вашим партнером, в случае вашей смерти.

Тем не менее для граждан России, преимущества таких счетов работать не будут:

— Для нерезидентов США совместный счёт не означает автоматического наследования средств на счёте. В случае смерти одного из владельцев, партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

— У вас не будет возможности вывести деньги с совместного брокерского счета, на какой-либо иной банковский счет, кроме того, который привязан к брокерскому счету. Такое ограничение введено для стран, где высокий риск AML ( Anti-Money Laundering). Россия как раз с таким риском. Таким образом, учитывая, что в России нет такого понятия, как совместный банковский счет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендуют открывать совместный брокерский счёт из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Обычный индивидуальный счет:

Как раз то, что вы будете открывать в 99% случаев.
Есть 2 классификации индивидуальный счетов:

Денежный:

— Вы используете только свои, доступные в данный момент на счету деньги
— У вас нет минимальной суммы для открытия счета

Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но здесь из-за режима торгов Т+ вы не сможете использовать деньги от проданных акций в тот же день, а должны ждать несколько дней, когда они реально поступят на ваш счет.

Маржинальный:

— Вам доступно маржинальное кредитование брокера (не нужно ждать поступления денег по режиму Т+)
— Минимальная сумма для открытия счета 2 000 $
— Есть строгие требования по запасу маржи

Инвесторы должны иметь на счете средства, сумма которых составляет не менее 25% от рыночной стоимости принадлежащих им ценных бумаг. Это называется «минимальная маржа» (maintenance margin).

Для участников рынка, которых классифицируют как системных дневных трейдеров (Pattern Day Traders), минимальные маржинальные требования составляют $25 000 либо 25% от общей рыночной стоимости ценных бумаг (в зависимости от того, какая сумма больше).

В случае, если баланс маржевого счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличения размера обеспечения, т.е. внесения дополнительных денежных средств.
_____

Тип своего счета (денежный или маржинальный) вы выбираете при открытии счета и далее в любой момент можете его поменять!

Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

Interactive Brokers — крупная американская брокерская компания, основанная в 1978 году. На текущий момент собственный капитал компании выше 7 млрд. $. Компания является глобальным игроком на финансовом рынке, имеет представительства более чем в 10 странах и предоставляет доступ к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах.

Компания является участником FINRA (http://www.finra.org/) и SIPC (http://www.sipc.org/) и находится под надзором Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC (http://www.sec.gov/))

Собственно:

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг

FINRA — некий аналог нашего НАУФОР (хотя конечно наоборот). крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главная цель — защита интересов инвесторов.

SIPC — Некоммерческая компания, в которую обязаны входить все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера.

Вхождение брокера в члены данных организаций гарантирует инвесторам сохранность и возврат их средств (есть лимиты) при возможном банкротстве брокера.

В частности SIPC страхует вас в пределах 500 000$, в том числе 250 000$ в деньгах. Что особенно хорошо, SIPC также вернет вам ваши активы, если вдруг при банкротстве брокера — записей о них у него не окажется (конечно вам возможно нужно будет представить какие-то выписки).

Видео с официального сайта SIPC (полезно!):
https://res.cloudinary.com/sipc/video/upload/f_mp4/v1.. (https://res.cloudinary.com/sipc/video/upload/f_mp4/v1..)
Видео с официального сайта FINRA (водица):
https://player.vimeo.com/video/324245232?api=1

Почему Interactive Brokers так привлекателен в РФ?

— Низкий порог входа (раньше был лимит 10 000$ для открытия счета, сейчас его нет)
— Доступ к мировым рынкам (не только акции и биржи США, но и еще более 30 стран)
— Поддержка на русском языке и русский интерфейс сайта.
— Ну и про безопасность мы уже сказали

Совокупность данных факторов (особенно первые 3 пункта) делают IB
таким привлекательным и уникальным для инвесторов из РФ, желающих диверсифицировать и защитить свои активы.

А еще Interactive Brokers крутой не только для РФ, но и вообще. Вот например, они выиграли в номинации на лучшего Американского брокера 2019 года.

На этом всё.

Всегда ваш, Виктор Бавин )
----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 

vk.com/invite/zud5ncl