В конце прошлого года открыл ИИС, залил туда 400 в ОФЗ с целью получить +13% налогового возврата и +6% от ОФЗ.
На конец февраля получил доход около 6, всего депо стало около 406.
Захожу после обвала и вижу, что счет оценивается в 394.
Что случилось?
Восстановится ли до 406+ ?
А так по идее, дождусь дна в акциях и переложусь в них)
Вот та же проблемка состоялась и меня, и на ИИС, и на обычном счете.
Только у моих просадка не более 3% образовалась, в рубле.
ИИС держу на сберинвесте, туда соваться лишний раз не охота, завис приложения наблюдается регулярно
Если ждать до погашения то будут те же 400 тыр + доход от купона. Но это могут быть уже другие 400 тыр. И дно в акциях вполне может совпасть с дном стоимости ОФЗ (гораздо ниже 394)
В начале обвала всем нужны доллары, чтобы отбиваться от маржинколлов. Поэтому нерезы распродают акции, облигации, золото, палладий....
Все что только можно перевести в рубли, потом в доллары и вытащить их на американскую биржу.
Если ваши ОФЗ долгосрочные, то врядли они поднимутся в ближайшее время. К тому как вы увидите дно на акциях. Возможно придется ждать заметного роста фондового рынка после кризиса.
Длинные ОФЗ не лучший инструмент для той операции что вы задумали.
1) Кэрри-трейд — это способ заработка не для слабонервных, ОФЗ покупаются с плечом 1 к 4 или больше и на такую же сумму продается валюта, по которой ставка по кредиту ниже, чем доходность ОФЗ.
В случае роста валюты кредита относительно рубля — залог (ОФЗ) резко дешевеет и наступает ситуация «маржин-колл», когда брокеры принудительно продают залог по рыночной цене.
Наиболее опытные и осторожные трейдеры — начинают закрывать операции кэрри-трейда в самом начале роста валюты, но они тоже продают ОФЗ.
Когда все что-то продают — это что-то падает в цене.
2) Ключевая ставка ЦБ. При девальвации рынок ожидает повышения ставки ЦБ. Повышение ставки ЦБ влияет на размещение новых выпусков ОФЗ, которые получаются более доходными, следовательно менее доходные ОФЗ продают и покупают более доходные.
3) Срок гашения ОФЗ влияет на размер падения. Например ОФЗ 26214, которая гасится в мае — почти не изменилась в цене, относительно ОФЗ 26219, которая гасится в 2026 году и подешевела на 10% от недавней стоимости. Так происходит потому, что рубли к 2026 году существенно подешевеют при ожидаемой девальвации рубля. Однако, когда риски девальвации снизятся цены на ОФЗ 26219 вернутся к уровням текущей на момент стабилизации — доходности. Когда деньги долгие — это свойство можно использовать для получения дополнительной доходности.
То есть, держать деньги в коротких ОФЗ, а при панике и сильной просадке длинных ОФЗ — перекладываться в них. Затем, когда паника пройдет и цены на длинные ОФЗ вернутся к справедливым уровням — следует снова переложиться в короткие.
Дожидаться «дна» акций — дело очень сложное, потому, что никто не знает, где будет дно. Можно воспользоваться технологией средних покупок, то есть покупать небольшими частями и с распределением по времени. Но тут есть нюанс… Капитал в 400 000 рублей, даже для российского рынка, слишком мал, чтобы создать достойный портфель акций и проводить его ребалансировку.
Дмитрий, не совсем. У меня фоном работает канал РБК. Там постоянно разные спикеры говорят, что НЕ ВСЕ хорошо. Далеко не все! И просвета пока не видно:(
А именно: есть сильный спрос на кучу всего...
botlib, если американских ястребов послушать-почитать, то они клянутся «убить российский СПГ-экспорт»… Эти ребята на все пойдут… И санкции, и вторичные санкции против всех покупателей российского С...
Волшебник, откуда такая уверенность? У евросоюза тоже есть, что мы можем забрать. Ещё в конце 2023 евросоюз разрешил НЛМК слябы продавать до 2028 года.
tass.ru/ekonomika/19573099
sasa sasa, У вас такая каша в голове, просто офигеть… Цена топлива не транслируется 1к1 на цену товара вообще никак… ЖКХ растёт всегда в середине лета — ссылку на источник почему это будет в январе...
Andrew, к вечеру наконец кнопка заработала. Можете подать поручение в личном кабинете — услуги — операции с ценными бумагами — участие в корп. действиях — выкуп ценных бумаг (Buyback). Акции перест...
Только у моих просадка не более 3% образовалась, в рубле.
ИИС держу на сберинвесте, туда соваться лишний раз не охота, завис приложения наблюдается регулярно
шения то будет =номинал+доход от купона
Все что только можно перевести в рубли, потом в доллары и вытащить их на американскую биржу.
Если ваши ОФЗ долгосрочные, то врядли они поднимутся в ближайшее время. К тому как вы увидите дно на акциях. Возможно придется ждать заметного роста фондового рынка после кризиса.
Длинные ОФЗ не лучший инструмент для той операции что вы задумали.
Почему проседают ОФЗ? Тому есть несколько причин:
1) Кэрри-трейд — это способ заработка не для слабонервных, ОФЗ покупаются с плечом 1 к 4 или больше и на такую же сумму продается валюта, по которой ставка по кредиту ниже, чем доходность ОФЗ.
В случае роста валюты кредита относительно рубля — залог (ОФЗ) резко дешевеет и наступает ситуация «маржин-колл», когда брокеры принудительно продают залог по рыночной цене.
Наиболее опытные и осторожные трейдеры — начинают закрывать операции кэрри-трейда в самом начале роста валюты, но они тоже продают ОФЗ.
Когда все что-то продают — это что-то падает в цене.
2) Ключевая ставка ЦБ. При девальвации рынок ожидает повышения ставки ЦБ. Повышение ставки ЦБ влияет на размещение новых выпусков ОФЗ, которые получаются более доходными, следовательно менее доходные ОФЗ продают и покупают более доходные.
3) Срок гашения ОФЗ влияет на размер падения. Например ОФЗ 26214, которая гасится в мае — почти не изменилась в цене, относительно ОФЗ 26219, которая гасится в 2026 году и подешевела на 10% от недавней стоимости. Так происходит потому, что рубли к 2026 году существенно подешевеют при ожидаемой девальвации рубля. Однако, когда риски девальвации снизятся цены на ОФЗ 26219 вернутся к уровням текущей на момент стабилизации — доходности. Когда деньги долгие — это свойство можно использовать для получения дополнительной доходности.
То есть, держать деньги в коротких ОФЗ, а при панике и сильной просадке длинных ОФЗ — перекладываться в них. Затем, когда паника пройдет и цены на длинные ОФЗ вернутся к справедливым уровням — следует снова переложиться в короткие.
Дожидаться «дна» акций — дело очень сложное, потому, что никто не знает, где будет дно. Можно воспользоваться технологией средних покупок, то есть покупать небольшими частями и с распределением по времени. Но тут есть нюанс… Капитал в 400 000 рублей, даже для российского рынка, слишком мал, чтобы создать достойный портфель акций и проводить его ребалансировку.
Упала цена ОФЗ.
2. Восстановится ли до 406+ ?
Да, после погашения ОФЗ будет 406 (без плюса!)