Банковский подход к Частному трейдингу или - АО ИнвестБанк "Я-Трейдер"

Всем субботнее привет.
Глянул смарт, сегодня все тут пишут всякую «хрень» про трейдинг, вот и я решил изменить традициям и вместо «ЗОЖа выходного дня» (снег почищен еще вчера) вставить свои 9 1/2 копеек...

Предлагаю рассмотреть вопрос в другом ключе, представьте что Вы не частный трейдер в трусах на диване, а полноценный профучастник и создаете свой бизнес с нуля (решаете заняться и жить с трейдинга)

Что бы Вам для этого понадобилось ???

Очевидно минимум 3 позиции:
Капитал (собственные средства), оборотные активы (привлеченные срочные пассивы) и КЛИЕНТЫ!!!!

Создавая Банк/профика, учредитель может внести в капитал не обязательно реальные денежные средства, им может быть и недвижка и много чего (в 90еу в УК одного из первых банков внесли 2 камаза лука, банк жив до сих пор)



Капитал для организации это как буфер, для адсорбции рисков и просадок.
Аналогично и у трейдера — Вы самостоятельно или на семейном совете определяете размер «вносимого капитала» (максимально допустимых рисков частного трейдинга) и его фактическое обособление.
На практике это может быть или денежная сумма которая вносится на брокерский счет и на которую вы готовы нести предпринимательский (трейдерский) риск. А вполне может быть и такая конструкция — вы условно вносите в капитал Вашего АО «Я-трейдер» квартиру, полученную по наследству. При это вы ее можете даже не продавать, а так и продолжать сдавать как раньше. Просто меняете ей формального собственника (условно считаете что в крайнем случае за счет нее можно будет покрыть убытки).
С капиталом вроде разобрались.

Как мы формируем оборотные активы — в нашем случае это средства доступные для заключения сделок, включая все задействованные нами плечи, кредитные лимиты и т.д.
Это очень важно понять для правильного осознания своего финположения.
В банковской отчетности плечи или ГО/базовому активу выглядели бы как привлеченные МБК по сделкам РЕПО, а вложенные Вами из семейного или иного бюджета средства как депозиты (если вы надеетесь их вернуть) или субборда (если вы потенциально их готовы потерять).
Пассивы (привлеченные средства) могут быть как чужие средства взятые в ДУ (тогда риски по их использованию оцениваются иначе), так и собственные средства или временно свободные средства (Отложенные Женой на новую шубу например)
Это  ВОЗВРАТНЫЕ СРЕДСТВА — то что вы временно задействовали и вам нужно вернуть себе (своему домохозяйству/семье) или другим.

На каждую сделку вы начисляете резервы — заведомо блокируете часть капитала(СС) на возможные потери и следите за уровнем достаточности капитала… (риск менеджмент)

Дальше не забывает об уровне расходов и побочных доходов (Процентные, комиссионные, курсовые)- они зависят в большей степени от внешних факторов, чем от вашего трейдерского мастерства.

И делаете это все в надежде на получение прибыли, и ее распределения на свое домохозяйство.
Ну и про зарплаты и бонусы себе как CEO не забываем....

вот тогда наверное многие иллюзии пройдут и наступит прозрение, третий глаз там, чакры и прочее, у кого чего..

-------------

При таком подходе -  способность Вашего частного бизнеса адсобрировать убытки и есть риск менеджмент.

В моей модели при приближение капитала Вашего предприятия  к минимальному порогу у Вас как бы «Отзывается лицензия» (Жена комп из розетки выключает🤦‍♀️), Вы «ликвидируете свой бизнес» (возвращаете что осталось обратно) и идете искать работу....

Ну или «акционеры» (вы сами или домохозяйство на ОСА) оказывают помощь своему «банку» и Вы вносите в капитал еще одну квартиру/машину/шубу/остатки депозита Тещи )))

Вы можете запустить свой «Инвестбанк» задействовав только СС (рисковый капитал) что называется на «всю котлету» т.е только суборда и УК — одна крайность, тогда и лимит рисков у вас максимальный...

Или наоборот привлечь в «Срочные депозиты» средства тещи например пообещав ей доходность в 5% и разместив их в ОФЗ/корпораты с А рейтингов под 7.5% а на остатки нераспределенной пока прибыли играться Опционами....
Все это будет удобно и информативно видно из таблички на основе 101 агрегированной формы:
  
Половину полей можно будет убрать