05 ноября 2019, 13:45
Как инвестировать без стопов
Рассмотрим два похода.
1 подход: мы вкладываем начальную сумму, а потом каждый месяц довносим 10% от нее.
2 подход: вкладываем начальную сумму и не довносим.
В качестве объектов для инвестиций возьмем индекс полной доходности Мосбиржи нетто по ставкам российских организаций и «корзину ЦБ»: 55% доллар США+45% евро по официальному курсу. Комиссию за покупки положим 0,1%
Естественно нас будет интересовать не простой рост, а рост относительно инфляции, поэтому для официальной инфляции также сформируем два виртуальных портфеля по первому и второму подходам, но уже с нулевой «комиссией».
В качестве начальной точки для инвестиций выберем самый неудачный момент с точки зрения фондового индекса: конец мая 2008-го
Что получим, если соответствующий портфель соотнести к инфляции по правилу 100%*(стоимость портфеля/стоимость «инфляции»-1)? А вот что
И итоговые цифры на конец октября 2019
Какие выводы?
1. Первый подход для фондового индекса значительно лучше.
2. При комиссии 0,1% большой разницы между подходами у «корзины ЦБ» нет.
3. Время падений портфелей «корзины ЦБ» значительно превосходит время ростов (примерно в 7 раз).
4. Портфель «Мосбиржа с довносом» превзошел инфляцию уже в августе 2009-го
5. Время, когда портфель «Мосбиржа с довносом» лучше портфелей «корзина ЦБ» в 4 с лишним раза больше обратного.
Неслучайно на comon. ru мы создали сервис Копилка.
PS. Валютные вклады посмотреть за тот же период не могу, так как статистика ЦБ по их ставкам начинается с 2010-го года. Но в 2010-2019 они в разы хуже «Мосбиржа с довносом» по рассматриваемому показателю.
1 подход: мы вкладываем начальную сумму, а потом каждый месяц довносим 10% от нее.
2 подход: вкладываем начальную сумму и не довносим.
В качестве объектов для инвестиций возьмем индекс полной доходности Мосбиржи нетто по ставкам российских организаций и «корзину ЦБ»: 55% доллар США+45% евро по официальному курсу. Комиссию за покупки положим 0,1%
Естественно нас будет интересовать не простой рост, а рост относительно инфляции, поэтому для официальной инфляции также сформируем два виртуальных портфеля по первому и второму подходам, но уже с нулевой «комиссией».
В качестве начальной точки для инвестиций выберем самый неудачный момент с точки зрения фондового индекса: конец мая 2008-го
Что получим, если соответствующий портфель соотнести к инфляции по правилу 100%*(стоимость портфеля/стоимость «инфляции»-1)? А вот что
И итоговые цифры на конец октября 2019
Какие выводы?
1. Первый подход для фондового индекса значительно лучше.
2. При комиссии 0,1% большой разницы между подходами у «корзины ЦБ» нет.
3. Время падений портфелей «корзины ЦБ» значительно превосходит время ростов (примерно в 7 раз).
4. Портфель «Мосбиржа с довносом» превзошел инфляцию уже в августе 2009-го
5. Время, когда портфель «Мосбиржа с довносом» лучше портфелей «корзина ЦБ» в 4 с лишним раза больше обратного.
Неслучайно на comon. ru мы создали сервис Копилка.
PS. Валютные вклады посмотреть за тот же период не могу, так как статистика ЦБ по их ставкам начинается с 2010-го года. Но в 2010-2019 они в разы хуже «Мосбиржа с довносом» по рассматриваемому показателю.
Читайте на SMART-LAB:
📝 Еженедельный дайджест от ГК «А101» с комментариями эксперто
Инфляция, доходность депозитов и страховое возмещение по эскроу-счетам
📊 Новости в мире финансов и инвестиций:
— По данным Росстата, недельная инфляция с 16 по 22 декабря...
14:16
Президент «Норникеля» Владимир Потанин в интервью телеканалу «Россия 24» подвел итоги 2025 года, оценил макроэкономическую ситуацию и рассказал о технологической трансформации компании.
Собрали ключевые тезисы:
Макроэкономика и ключевая ставка 2025 год был сложным, но мы видим позитив: инфляцию удалось снизить до 6%. Это важно для сохранения покупательной способности...
13:33
🎯 Как сработала идея на рынке драгоценных металлов
В этом году серебро удвоило цену. Оно пользуется спросом не только как защитный актив, но и как промышленный магнит зелёной энергетики.
Наши аналитики ещё в начале года оценили существенный...
12:48
Xer-Master, Вот-вот, если зарабатывать так по нормальному, и не паниковать когда смотришь на -300 к иногда
any_to_real, кто ж о таком предупреждает
Это что за ДИЧЬ???? Это реально эфир или клоунада? Монополия читает по бумажке!!! Мямлят Чето. Это ФИАСКО братан
Кто ни будь понимает логику формирования цены продажи се6ребра на ОМС в СБЕР-Онлайн?
Когда SLVRUB_TOM в webquik.sberbank.ru был 185+ цена продажи на ОМС была 182+, а когда SLVRUB_TOM вырос до 188...
по 5му выпуску купон дали. в январе будет посложнее. держите в курсе о выплате купонов. заранее спасибо.
Цены на платину обновили исторический максимум 2008 года — $2400. Серебро превысило $75 в ходе ралли металлов
14:19
Зампред ВТБ Пьянов: Доля реструктуризированных кредитов юрлиц легко возросла - 10,1% на конец октября до 11% на конец ноября «Сейчас доля реструктуризированных кредитов юридических лиц легко возросла....
Дмитрий Песков: Россия и США уже провели контакт по итогам поездки Кирилла Дмитриева в Майами.
После чего Зелибонгера вызвали в сша
📝 Еженедельный дайджест от ГК «А101» с комментариями эксперто
Инфляция, доходность депозитов и страховое возмещение по эскроу-счетам
📊 Новости в мире финансов и инвестиций:
— По данным Р...
"Российские власти запустили новую волну обсуждения сценария с заморозкой банковских вкладов в стране" РЕПОСТ:
«Российские власти запустили новую волну обсуждения сценария с заморозкой бан...
логично что в случае без довносов дивы больше
соответственно с капитализацией дивов вместо довносов эфективность будет больше
т.е мораль в том, нет смысла довносить — есть смысл капитализировать дивы
Это я как трендовик говорю. И сам так делаю.