Шок. Бакс по 100 руб уже через 5 лет.

Почитал аналитику за последнюю неделю. Это реально шок. Все срочно закупаемся рублями.






Еще один взрыватель мозга, Кречетов вещает о том что в акции вкладываться ни хера не выгодно. 





В целом я с ним согласен.

Веду потенциальный 10 летний портфель от октября 2009 года, 30% сбер по 74 руб, дивиденды 59 руб, стоит сейчас 288 руб (при курсе 229 руб)  и принес целых 13,5% годовых.

Одержав героическую победу над вкладами в банках на целые 12-13,5% = 1,5% годовых. 




 
30% Газпром по 176 руб, дивиденды 90 руб стоит сейчас 319 руб (при курсе 229 руб) и принес целых 6% годовых.

Проиграв вкладам в банках  12-6% = 6% годовых. 




30% Наличный бакс по 30 руб стоит сейчас 64 руб и принес 7,5% годовых.

Проиграв  вкладам в банках на 12-7,5% = 4,5% годовых. 




В общем зачете одержали победу, значительно выбившись вперед на 9% годовых, вклады в банках 

(12*3) = 36 -27% = 9%

дивиденды без капитализации, т.к

1. До 15 года они были копеечные.
2. Комиссии, налоги и форс мажоры не учтены. 
Например, простое повышение комиссии за депозитарии в 17 раз напрочь убивает желание реинвестировать, ибо не рентабельно. 

3. Мне тупо сейчас лень вбивать в таблицу лишние данные, с учетом что разница будет незначительная.


Мои последние итоги по спекуляции баксом  https://smart-lab.ru/blog/558596.php

ТС, закупка наличного бакса по 10 лотов каждые 50 коп по шкале вниз на 25 руб. Продажа от 3 руб к себестоимости. Себестоимость (цена закупки) +30 коп в месяц к цене. Баксы размещены на расходных вкладах под 2,5% годовых.
От 50 тыс баксов размещу либо на не расходных годовых вкладах в РСХБ по 3,3% либо в рус 28 (при доходности +1% к ставке вклада).

Прекращаю закупку при достижении разницы ставок свыше 5% годовых до минимумов (58 руб).

Далее, при разнице ставок не выше 7% начну закупку ниже 58 руб. 

От разницы свыше 8% продам баксы по себестоимости (30 коп в месяц к цене закупки). Причина — себестоимость бакса к рублю не отбивается на долгосроке.

Сейчас разница ставок 3,9% годовых считая от текущей доступной доходности по рублевым инструментам.

Попутный шорт фьюча евро от цены закупки каждые 30-60 коп вверх по 1 лоту с продажей вниз от тех же 30-60 коп (в зависимости от общего количества нала).  Керри (фора) по евро 15 пунктов в день или 45 коп в месяц. Максимально 30 лотов на срочке по шкале вверх на 13 руб.

Евро выбран за счет более высокого керри (7,5% против 4% по сишке) и более высокой воле. Фора керри к сишке 3,5% годовых или 2,5 руб в год.

Основное условие — количество фьючей евро = количеству наличного бакса (включая замороженные под фиксам неполные лоты), т.е чистый хедж позы под гарантированные 11% годовых.

Итоги пока средние 15% годовых на срочке, но ТС всего 3 месяца, учусь пока.

Нал закупка от 63,8 руб продам от 66,8 с попутным закрытием позы по фьючу.






По рублю инструменты.

1. Вклады, доходность сейчас около 8% годовых.

2. 4 ИИСа под вычет с муни (от 1% к ставке ОФЗ), доходность 12-18% годовых с учетом вычета и в зависимости от срока.

3. ОФЗ 3 летки, от 1% к ставке вклада.
Пока сижу в ОФЗ на 3 млн от сентября 18 года, тогда ставка по вкладам в госах была 7%, а доходность ОФЗ 8,2% годовых. Повторится подобная ситуация снова зайду в ОФЗ на большие суммы. 

4. Займы под залог 12-15% годовых.


По финансовому планированию.

С учетом что конца и края этому накоплению не будет и чем больше сумма тем сложнее и рискованней ее размещать под вменяемые проценты.
Даже синдром такой есть — «синдром отложенной жизни.»

Принял решение оставить не снижаемый капитал в эквиваленте 500 тыс баксов. Все что свыше буду тратить.
И если честно, ппц это сложно, начать тратить деньги.
Из лимита в 100 тыс руб (500 тыс *0,3 = 150 тыс идет на повышение себестоимости (закупки) курса бакса) с трудом удалось за месяц потратить 65 тыс.
Вот такая она пенсия.